CBUAE presenta la primera nube financiera soberana del mundo mientras el impulso de las fintech digitales acelera

(MENAFN- Khaleej Times) El Banco Central de los EAU (CBUAE) ha dado otro paso importante en la transformación del panorama financiero del país con el lanzamiento de la primera infraestructura mundial de servicios de nube financiera soberana: una plataforma digital segura y controlada a nivel nacional diseñada para alojar y proteger los datos, aplicaciones y servicios bancarios críticos del país.

Expertos en fintech explicaron que, en su núcleo, la nube financiera soberana funciona como una bóveda digital altamente fortificada y un sistema operativo para el sector financiero de los EAU. A diferencia de los entornos de nube tradicionales que suelen depender de proveedores globales externos, esta nube local mantiene los datos financieros sensibles dentro de las fronteras nacionales y bajo supervisión regulatoria directa, brindando a los responsables políticos y a las instituciones mayor control sobre la seguridad, la privacidad de los datos y la continuidad operativa.

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Para empresas y usuarios cotidianos, estas innovaciones prometen interacciones financieras más rápidas, seguras y flexibles, desde pagos diarios y transacciones transfronterizas hasta una gestión de riesgos más inteligente y servicios personalizados, todo anclado en una infraestructura nacional segura y soberana, explicaron.

Construida en colaboración con Core42, una subsidiaria tecnológica de G42, la plataforma forma parte del programa de Transformación de Infraestructura Financiera (FIT) del banco central, una estrategia digital más amplia destinada a fortalecer la competitividad de los EAU en las finanzas globales mediante la modernización de pagos, sistemas monetarios y la infraestructura de servicios financieros.

En esencia, la nube soberana ofrece un entorno centralizado y aislado que mejora la ciberseguridad, garantiza la soberanía de los datos y apoya la disponibilidad continua de servicios financieros clave.

También incorpora herramientas avanzadas de inteligencia artificial (IA) y análisis, que permiten a los bancos y otras instituciones financieras licenciadas automatizar procesos, obtener insights en tiempo real e innovar con mayor rapidez. Las instituciones pueden gestionar múltiples servicios en la nube de manera fluida a través de un marco digital unificado, ahorrando tiempo y reduciendo la complejidad.

Según funcionarios del CBUAE, esta infraestructura sustentará la próxima era de innovación en banca digital y fintech en los EAU, ayudando a la industria a ofrecer servicios más rápidos, resilientes y centrados en el cliente.

El evento de lanzamiento contó con la presencia de altos funcionarios, incluido Khaled Mohamed Balama, gobernador del banco central, y se firmó un acuerdo entre Saif Humaid Al Dhaheri, asistente del gobernador para Operaciones Bancarias y Servicios de Apoyo, y Talal M. Al Kaissi, director ejecutivo interino de Core42.

Al Dhaheri describió la iniciativa como “un paso estratégico para fortalecer la resiliencia financiera y el liderazgo tecnológico de los EAU”, señalando que la plataforma mejorará la protección de datos y acelerará la innovación, empoderando a las instituciones para ofrecer servicios digitales de próxima generación con confianza.

Talal Al Kaissi agregó que la nube soberana incorpora gobernanza y supervisión en tiempo real directamente en la columna vertebral financiera del país, permitiendo a las entidades reguladas ampliar capacidades en la nube y en IA sin comprometer el control nacional, un factor crítico en una era de riesgos cibernéticos y amenazas digitales en rápida evolución.

La nube soberana es solo la última de una serie de innovaciones de alto impacto introducidas por el CBUAE en los últimos años. Una de estas iniciativas es el Dirham Digital de los EAU, la propia moneda digital del banco central o moneda digital del banco central (CBDC), que ha pasado de ser un concepto a un uso real. En un hito importante a finales de 2025, los EAU realizaron su primer pago gubernamental usando el Dirham Digital en menos de dos minutos, como parte de pilotos más amplios bajo el programa FIT, demostrando el potencial de liquidaciones más rápidas y eficientes en las finanzas públicas y más allá. El Dirham Digital también se ha utilizado en transacciones transfronterizas, incluyendo una transferencia de alto perfil con China, destacando su papel en mejorar la eficiencia de los pagos internacionales.

Otra piedra angular del impulso digital del banco central es la implementación de Open Finance, un marco que permite compartir datos financieros de forma segura y con consentimiento entre bancos, fintechs y proveedores autorizados de terceros para impulsar la innovación en servicios financieros centrados en el cliente. La iniciativa cuenta con un marco regulatorio integral diseñado para proteger los datos de los usuarios y fomentar la competencia y nuevos productos digitales.

Además, el CBUAE ha apoyado el desarrollo de plataformas de pagos instantáneos, como Aani, que permiten a individuos y empresas realizar transacciones digitales rápidas y seguras en cualquier momento, ampliando la inclusión financiera y la conveniencia.

Todos estos programas digitales forman parte de la visión del banco central de transformar los servicios financieros y posicionar a los EAU como un centro líder en finanzas y pagos digitales para 2026, alineados con la estrategia nacional “Nosotros, los EAU 2031” y los objetivos de desarrollo económico más amplios.

Al combinar infraestructura de nube soberana con moneda digital, finanzas abiertas y ecosistemas de pagos instantáneos, el CBUAE está construyendo un marco financiero preparado para el futuro. Los expertos afirman que este enfoque en capas no solo mejora la resiliencia operativa y la supervisión regulatoria, sino que también crea un terreno fértil para la innovación fintech, experiencias de usuario más sólidas y una integración más profunda entre bancos tradicionales y nuevos actores digitales.