Lista más completa de ETF de Bitcoin: Guía para elegir el mejor ETF spot en 2024

La ola de aprobación de nuevos ETFs de Bitcoin ha cambiado la forma en que millones de inversores acceden al mayor activo criptográfico del mundo. Desde que la SEC aprobó 11 ETFs de Bitcoin al contado a principios de 2024, el mercado ha experimentado un aumento sin precedentes en el interés y la innovación de productos. Para los inversores interesados en construir una cartera más diversificada añadiendo Bitcoin, comprender las diferentes opciones disponibles en la lista de ETFs de Bitcoin ahora es más importante que nunca.

¿Qué es un ETF de Bitcoin y por qué el ETF de Bitcoin al contado lo cambia todo?

Un ETF de Bitcoin, o Fondo Cotizado en Bolsa de Bitcoin, es un instrumento de inversión que permite obtener exposición a Bitcoin sin tener que comprar y almacenar criptomonedas directamente. Imagina que tienes una barra de oro puro dividida en pequeñas partes, empaquetadas cuidadosamente y vendidas en forma de acciones en una bolsa de valores convencional; esa es la idea básica de un ETF de Bitcoin. Este instrumento se negocia en bolsas tradicionales como NYSE y NASDAQ, ofreciendo la misma facilidad de acceso que comprar acciones comunes.

Un cambio importante ocurrió cuando el respaldo regulatorio pasó de los ETFs basados en futuros (que rastrean el precio de Bitcoin de manera indirecta mediante contratos de futuros) hacia los ETFs de Bitcoin al contado (que poseen Bitcoin real). La aprobación de la SEC marca una nueva era en la que los inversores minoristas pueden poseer Bitcoin auténtico a través de instrumentos regulados y seguros, con la supervisión estricta de las autoridades financieras.

El éxito en el mercado estadounidense también ha inspirado a las autoridades regulatorias en otras regiones. La Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong ha acelerado el proceso de aprobación de ETFs de Bitcoin al contado locales, con emisores potenciales que incluyen la división de Hong Kong de China Asset Management, Harvest Fund Management y Bosera Asset Management.

Lista completa de los 11 ETFs de Bitcoin al contado aprobados por la SEC

La aprobación de la SEC ha traído una ola de nuevos productos que amplían significativamente las opciones para los inversores. Aquí están los principales productos certificados y en circulación en Estados Unidos:

ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB)
Lanzado por ARK Invest, este producto se negocia en CBOE con una tasa de gestión del 0,21%. ARK ofrece exenciones de tarifas durante los primeros seis meses o hasta que los activos bajo gestión alcancen los 1.000 millones de dólares. Este ETF se centra en Bitcoin y en empresas tecnológicas relacionadas, ofreciendo una exposición ligeramente más amplia que solo Bitcoin puro.

Bitwise Bitcoin ETP Trust (BITB)
Gestionado por Bitwise, este fondo opera en NYSE ARCA con una tarifa del 0,20%, también con un período de exención de tarifas similar al ARKB. Su estructura sencilla lo convierte en una opción eficiente para inversores que buscan exposición directa sin costos adicionales.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC)
Ofrecido por Fidelity, uno de los líderes en gestión de activos, este ETF está disponible en CBOE con una tasa del 0,25%. La credibilidad de Fidelity y su compromiso con la innovación en productos hacen que FBTC sea una opción popular entre inversores institucionales y minoristas.

Además de estos tres productos, la SEC también ha aprobado otros ocho emisores de ETFs de Bitcoin al contado, creando un ecosistema de productos competitivos con tarifas que generalmente oscilan entre 0,20% y 0,65%, mucho más bajas que el promedio de los ETFs tradicionales.

Lista de ETFs de Bitcoin a nivel mundial: opciones de inversión fuera de EE. UU.

Para inversores fuera de Estados Unidos, también hay varias opciones disponibles a través de sus mercados locales. Un paso atrás en la ola de aprobaciones recientes, hay algunos ETFs de Bitcoin que han demostrado su eficacia y han estado operando durante varios años:

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) en NYSE invierte en contratos de futuros de Bitcoin (AUM de aproximadamente 1,737 millones de dólares) con una tarifa del 0,95%. Aunque no posee Bitcoin directamente, este producto ofrece una forma segura de obtener exposición a los movimientos de precio de Bitcoin.

Evolve Bitcoin ETF (EBIT), listado en la Bolsa de Valores de Toronto (TSX) en Canadá, proporciona seguimiento diario del precio de Bitcoin en dólares estadounidenses, siendo una opción principal para inversores canadienses.

Purpose Bitcoin ETF (BTCC) también disponible en TSX, destaca por poseer Bitcoin físico, otorgando propiedad real del activo digital.

Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF (BCOIN), listado en Euronext – Ámsterdam, también posee Bitcoin físico, facilitando el acceso a inversores europeos para tener Bitcoin a través de infraestructura regulatoria local.

Valkyrie Bitcoin Futures Strategy ETF (BTF) en Nasdaq ofrece exposición a contratos de futuros de Bitcoin, brindando una alternativa para inversores que prefieren apalancamiento o estrategias de cobertura.

Comparación: inversión en ETFs de Bitcoin vs HODLing vs trading

La aparición de diversas opciones en la lista de ETFs de Bitcoin ha generado un profundo debate entre los inversores sobre qué estrategia es la más adecuada. Cada enfoque presenta perfiles de riesgo y recompensa diferentes.

Inversión a través de ETFs de Bitcoin

Ventajas principales:

• Acceso mediante acciones comunes en bolsas tradicionales conocidas por los inversores tradicionales
• Supervisión regulatoria estricta que añade una capa de seguridad
• Algunos productos muestran menor volatilidad en comparación con la posesión directa de Bitcoin
• Fácil diversificación de la cartera sin gestionar wallets de criptomonedas

Desafíos a considerar:

• Las tarifas de gestión (aunque competitivas) reducen el retorno potencial de la inversión
• No posees Bitcoin directamente, limitando control y uso práctico del activo
• La variedad de productos requiere investigación para encontrar el que mejor se adapte a tus objetivos

Estrategia HODLing (mantener Bitcoin a largo plazo)

Ventajas:

• Potencial de ganancias significativas a largo plazo, considerando los históricos picos de precio de Bitcoin
• Control total sobre tus activos y capacidad para usarlos en transacciones
• Sin costos de gestión continuos mientras mantengas Bitcoin

Riesgos:

• Alta volatilidad que puede generar pérdidas importantes en el corto plazo
• Requiere conocimientos técnicos sobre seguridad de wallets digitales y navegación en exchanges
• El entorno regulatorio en constante cambio genera incertidumbre a largo plazo

Trading activo de Bitcoin

Potencial de ganancias:

• Los traders experimentados pueden aprovechar las fluctuaciones de precios para beneficios a corto plazo
• Alta liquidez de Bitcoin permite ejecuciones rápidas
• Puede servir como instrumento de cobertura en una cartera más grande

Riesgos importantes:

• Requiere habilidades y monitoreo constante
• La carga fiscal puede ser compleja en operaciones frecuentes
• Riesgo de pérdidas sustanciales por errores en el trading o movimientos bruscos del mercado

Cómo comprar Bitcoin ETF en diferentes plataformas

El proceso de compra de un ETF de Bitcoin es muy similar a comprar acciones tradicionales y está disponible a través de diversos canales según tu ubicación.

Para inversores en EE. UU.

Plataformas de corretaje en línea como Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade y Robinhood ofrecen acceso completo a los nuevos ETFs de Bitcoin al contado. El proceso es sencillo: abrir cuenta, verificar KYC/AML, financiar la cuenta, buscar el símbolo del ETF deseado (por ejemplo, ARKB o BITB) y realizar la orden de compra.

Algunos asesores financieros también están incluyendo ETFs de Bitcoin en sus recomendaciones de cartera. Cuentas de retiro como IRA y 401(k) también permiten asignar fondos a estos ETFs en algunas instituciones.

Para inversores fuera de EE. UU.

Corredores internacionales como Interactive Brokers facilitan el acceso a los mercados estadounidenses, mientras que los inversores locales pueden buscar ETFs de Bitcoin listados en bolsas de su país. Canadá, por ejemplo, tiene varias opciones en TSX. Plataformas globales como eToro y Revolut también ofrecen acceso a ETFs de Bitcoin en diferentes países.

Es importante verificar las regulaciones locales y las plataformas disponibles en tu región antes de comenzar a invertir.

Factores clave para elegir entre los ETFs de Bitcoin disponibles

Al evaluar las opciones en la lista en constante crecimiento, considera los siguientes factores:

• Tarifas de gestión: Compara las tasas anuales, comisiones de trading y otros costos que puedan reducir tus retornos
• Liquidez: Opta por ETFs con alto volumen de negociación para facilitar compras y ventas
• Tipo de propiedad: Decide si prefieres ETFs que posean Bitcoin físico o basados en futuros
• Historial de rendimiento: Revisa cómo han funcionado en diferentes condiciones de mercado
• Reputación del emisor: Considera la reputación y tamaño del gestor del ETF

Conclusión

La aprobación de los ETFs de Bitcoin al contado ha abierto la puerta para que los inversores accedan a Bitcoin mediante instrumentos seguros, regulados y fáciles de usar. Con una lista cada vez mayor y disponible en múltiples plataformas, ya no hay obstáculos técnicos o regulatorios que impidan a los inversores promedio participar en la evolución de los activos digitales.

Ya seas un inversor conservador que busca diversificación o uno más agresivo que desea exposición a Bitcoin, las opciones en la lista de ETFs modernos ofrecen la flexibilidad para adaptar tu estrategia. Investiga a fondo, elige plataformas y productos con sabiduría y invierte con responsabilidad. Con la información adecuada y una evaluación cuidadosa de tu perfil de riesgo, los ETFs de Bitcoin pueden ser una parte valiosa de tu estrategia de inversión moderna.