California multa con 500,000 dólares a la plataforma de gestión de criptomonedas Nexo por "prácticas de préstamo sin licencia"

El 16 de enero, el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) anunció una multa de 500,000 dólares a la plataforma de gestión de activos criptográficos Nexo, por ofrecer préstamos con garantía en criptomonedas a al menos 5,456 residentes de California sin contar con la licencia estatal correspondiente. La autoridad reguladora indicó que, tras una investigación, se descubrió que Nexo Capital Inc. (con sede en las Islas Caimán), operando entre julio de 2018 y noviembre de 2022, otorgó préstamos a consumidores y empresas sin una licencia válida, y no evaluó la capacidad de pago, las deudas existentes o el historial crediticio de los prestatarios antes de conceder los préstamos, violando las leyes financieras de California. El director del DFPI, KC Mohseni, afirmó: «Las instituciones de préstamo deben cumplir con la ley y evitar otorgar préstamos de alto riesgo que puedan poner en peligro a los consumidores, y los préstamos con garantía en criptomonedas no son la excepción». Además de la multa, Nexo debe transferir los fondos de todos sus usuarios en California a una entidad afiliada en EE. UU. con licencia en un plazo de 150 días. Esta sanción se produce en un momento en que Nexo ha declarado su intención de regresar al mercado estadounidense, tras haber salido en 2022 debido a la presión regulatoria a nivel estatal y federal. Anteriormente, en 2023, Nexo alcanzó un acuerdo por un total de 45 millones de dólares con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y varias autoridades regulatorias estatales por productos de préstamos y rendimientos en criptomonedas no registrados. Los analistas señalan que este caso vuelve a poner de manifiesto la presión constante de los reguladores estadounidenses sobre la conformidad de los negocios de préstamos en criptomonedas, especialmente en lo que respecta a la protección del consumidor y la revisión de préstamos. Hasta ahora, Nexo no ha emitido una respuesta pública sobre este asunto.