La ley cripto de EE. UU. podría ser la mayor expansión de la vigilancia financiera desde 2001, dice Galaxy

Fuente: PortaldoBitcoin Título Original: La ley cripto de EE.UU. podría ser la mayor expansión de la vigilancia financiera desde 2001, dice Galaxy Enlace Original: Una advertencia de Galaxy Research señaló que un proyecto de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas en circulación en el Comité Bancario del Senado de EE.UU. ampliaría significativamente los poderes de vigilancia financiera del país. La empresa argumenta que las nuevas autoridades del Tesoro, enfocadas en frontends de finanzas descentralizadas y congelamiento de transacciones, podrían representar la mayor expansión de este tipo desde 2001.

El análisis se centra en ciertos dispositivos del borrador que concederían al Departamento del Tesoro de EE.UU. nuevas herramientas de escalamiento, incluyendo la ampliación de la autoridad de “medidas especiales” sobre activos digitales y la creación de un marco legal para permitir bloqueos de transacciones sin orden judicial.

El borrador “incluye autoridades de vigilancia financiera sustancialmente ampliadas para combatir delitos financieros”, escribió Alex Thorn, jefe de investigación de Galaxy Digital. Si las medidas se convierten en ley, eso “representaría la mayor expansión única de los poderes de vigilancia financiera desde la Ley USA PATRIOT”, argumentó Thorn.

Thorn se refería al paquete legislativo creado tras el 11 de septiembre, promulgado en 2001, que amplió significativamente los poderes federales de vigilancia y monitoreo financiero, remodelando desde entonces la forma en que las autoridades de EE.UU. rastrean, comparten e intervienen en delitos financieros en el sistema bancario.

La advertencia surge mientras los parlamentarios continúan debatiendo hasta dónde debe llegar el papel del Tesoro en la fiscalización de las actividades con criptomonedas, con esfuerzos paralelos en el Congreso orientados a aclarar la estructura del mercado y limitar la responsabilidad de los desarrolladores ante la ley federal.

La nota describe una autoridad de “bloqueo temporal” que crearía un marco formal para pausar transacciones de activos digitales a petición de las autoridades, junto con un puerto seguro legal para empresas que cumplan de buena fe.

“Se trata de un mecanismo de interrupción de transacciones diseñado para agilizar solicitudes de las autoridades y ofrecer protección contra responsabilidades, facilitando que emisores de stablecoins o proveedores de servicios congelen fondos rápidamente, sin orden judicial”, dice el documento.

Galaxy también destacó la redacción que “crea explícitamente el concepto de ‘capa de aplicación de libro-razón distribuido’”, exigiendo que el Tesoro aclare obligaciones de sanciones y de lucha contra el lavado de dinero para frontends que operan en EE.UU.

Algunas lagunas y riesgos

Observadores del sector afirman que el debate expone dilemas no resueltos entre cumplimiento, privacidad y los límites prácticos para la adopción de las criptomonedas en negocios del mundo real.

El debate en torno al proyecto “refleja un cambio más amplio enfrentado por legisladores”, que antes lidiaban con preocupaciones sobre “elegir entre transparencia y privacidad”, dijo Rob Viglione, CEO de la empresa de tecnología zero-knowledge Horizen Labs.

“Empresas e instituciones necesitan confidencialidad en actividades comerciales sensibles, mientras que reguladores necesitan auditabilidad. Lo que cambió es que esa necesidad dejó de ser teórica”, afirmó.

La actividad dentro de los ecosistemas basados en Ethereum está aumentando, añadió Viglione, observando que eso significa que los reguladores deberán evaluar cómo abordar el cumplimiento “sin confundir auditabilidad con vigilancia ampliada o transferir obligaciones de fiscalización a capas de software no custodiales”.

“La ambigüedad regulatoria que trata la infraestructura como herramienta de monitoreo”, en lugar de “permitir divulgación controlada dentro de marcos legales existentes”, crea riesgos reales para el sector, añadió Viglione.

Aunque el borrador divulgado es “un avance”, todavía “deja grandes lagunas para pagos de salarios y operaciones empresariales del mundo real”, afirmó Megan Knab, CEO y fundadora de Franklin, plataforma de operaciones financieras que apoya nóminas en cadena.

Las stablecoins son “formalmente tratadas como dinero a nivel federal”, pero “al menos ocho estados de EE.UU. aún prohíben su uso en pagos de salarios”, dijo ella, añadiendo que esto demuestra “el mosaico de leyes estatales y políticas bancarias que los empleadores aún necesitan navegar”.

“Hasta que estas contradicciones sean resueltas”, empresas relacionadas con activos digitales y otras operaciones en cadena seguirán enfrentando dificultades, y sus perspectivas seguirán “difíciles, incluso con orientaciones federales más claras”, opinó Knab.