La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de la India ha implementado requisitos de cumplimiento más estrictos para los proveedores de servicios de criptomonedas y Activos Digitales Virtuales (VDA), marcando un cambio significativo en el panorama regulatorio. El marco actualizado introduce tres cambios fundamentales que las plataformas deben implementar de inmediato.

Primero, las empresas de criptomonedas ahora están obligadas a designar a un Oficial Principal dedicado responsable de supervisar las medidas de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML). En segundo lugar, las auditorías de ciberseguridad CERT-In se convierten en un requisito regulatorio, fortaleciendo la postura de seguridad de las plataformas que operan en el mercado indio. En tercer lugar, y quizás lo más destacado, los intercambios y custodios deben ahora recopilar y divulgar la información del remitente y del receptor en todas las transacciones—incluyendo transferencias de billeteras de autocustodia, una medida que reduce significativamente el anonimato en el ecosistema.

Estas reglas estrictas reflejan la determinación de la India de llevar las operaciones de criptomonedas bajo un control regulatorio más riguroso, mientras construyen salvaguardas institucionales.