Invertir en criptomonedas por cuenta propia, hacer trading, ganar dinero o incluso sufrir pérdidas, en su mayoría, simplemente constituye una inversión personal, y las instituciones judiciales ni siquiera prestarán mucha atención.

Pero el problema está aquí: una vez que empiezas a "pensar de manera incorrecta", como ayudar a otros a comprar, cobrar comisiones, cambiar dinero por encargo, hacer operaciones de "spoofing" o actuar como intermediario para facilitar transacciones, la situación cambia por completo. Estas conductas pueden ser calificadas directamente como actividades ilegales, e incluso implicar responsabilidad de cómplice.

¿Y por qué? Porque desde el punto de vista legal, ya no estás invirtiendo. ¿En qué te conviertes? En un proveedor de servicios financieros clandestinos. Ese es el verdadero problema.

Las reuniones de regulación relevantes han enfatizado una y otra vez dos palabras clave: **conocimiento subjetivo** y **modo de conducta**. En otras palabras, si actúas conscientemente o no, y cómo lo haces, eso determina la calificación final.

La postura de las políticas nacionales es muy clara: quieres apostar, perder o especular, todo eso se puede aceptar. Pero hay una línea que nunca se debe cruzar: mantener en privado durante mucho tiempo la capacidad de cambiar divisas, liquidar fondos o lavar dinero. Esto viola el núcleo del control financiero.

Por eso, aquellos que todavía hacen comisiones de reembolso OTC en el país, básicamente están en un camino sin retorno. La subida o bajada de monedas como BTC, ETH, SOL, quizás no puedan cambiar su destino.

En definitiva, no hay problema en ser inversor, pero no pienses en convertirte en intermediario financiero. Esa línea, no se puede cruzar.