Producto Commodity que los principiantes deben conocer: Desde la comprensión básica hasta estrategias de trading reales

Los inversores de la nueva era están comenzando a mirar hacia diferentes opciones de inversión además del mercado de acciones tradicional. Los productos commodities son una opción interesante, pero antes de comenzar a operar, es importante entender qué son los commodities, si son adecuados para tu portafolio y cuál es la vía más segura para los principiantes.

¿Qué son los commodities? Volviendo a lo básico

Commodity en términos sencillos, son materias primas básicas que son componentes esenciales en la producción o que se usan en la vida diaria de las personas. Ejemplos comunes incluyen cobre, petróleo crudo, trigo, granos de café, oro y gas natural.

Los inversores pueden clasificar los commodities en 2 grandes categorías:

Soft Commodities - Productos agrícolas con vida útil limitada, como café, azúcar, cacao, jugo de naranja. Se caracterizan por su alta volatilidad de precios debido a factores climáticos y naturales.

Hard Commodities - Productos extraídos o cosechados, como petróleo, gas natural y metales preciosos. Son recursos naturales no renovables que no pueden producirse nuevamente una vez agotados.

Dentro de estas categorías, también se subdividen en ramas como energía, ganado, metales preciosos y agricultura.

¿Qué factores impulsan los precios de los commodities?

El precio de los commodities no permanece estático; fluctúa según la dinámica del mercado y diversos factores que generan volatilidad:

Demanda (Demand) - Cuando los ingresos de un país aumentan, su población tiende a consumir más. En países con bajos ingresos, un aumento en los ingresos suele dirigirse principalmente a la alimentación, lo que ejerce presión sobre los commodities agrícolas.

Oferta (Supply) - La tierra, la mano de obra, el capital, los recursos hídricos y la tecnología de producción afectan la cantidad de commodities disponibles en el mercado. Tras la crisis de 2008, muchas inversiones en producción se desaceleraron, limitando la oferta.

Incertidumbres (Uncertainties) - Condiciones climáticas extremas, inestabilidad política, políticas ambientales estrictas pueden impactar en los precios.

Especulación (Speculation) - Cuando los precios suben, muchos inversores entran en el mercado, creando un ciclo de retroalimentación que impulsa aún más los precios.

Ventajas: ¿Por qué vale la pena prestar atención a los commodities?

Protección contra la inflación - Oro, plata y petróleo suelen actuar como “seguros” cuando el valor del dinero cae; sus precios tienden a subir, protegiendo tu portafolio en épocas de inflación.

Diversificación - Los commodities tienen baja correlación con acciones y bonos. Cuando el mercado accionario cae, los commodities a menudo suben, ayudando a equilibrar tu portafolio.

Retornos sólidos - En situaciones de incertidumbre o desastres naturales, los precios de los commodities pueden dispararse rápidamente debido a desequilibrios entre oferta y demanda.

Oportunidades de crecimiento a largo plazo - Algunos recursos commodities son esenciales para construcción y energías limpias. A medida que el mundo avanza, la demanda aumenta mientras que las existencias disminuyen.

Desventajas: Riesgos a tener en cuenta

Apalancamiento y riesgos - La negociación de commodities suele usar apalancamiento (Reembolso), lo que puede aumentar las ganancias, pero también los riesgos. Si se calcula mal, puedes perder todo tu dinero sin darte cuenta.

Mayor volatilidad que las acciones - Estudios muestran que los commodities son el doble de volátiles que las acciones y más de cuatro veces que los bonos. La volatilidad puede llevar a decisiones equivocadas.

Dirección opuesta a los mercados financieros - Muchas veces, las ganancias en commodities ocurren cuando los mercados de acciones caen, lo que puede ser problemático para inversores con intereses relacionados.

Impacto ambiental - La creciente regulación y las agendas ecológicas afectan a sectores como minería, ganadería y energía, lo que puede influir en la rentabilidad de las inversiones.

Cómo empezar a operar con commodities para principiantes

No puedes comprar gas natural o petróleo crudo para tener en casa, por lo que los inversores tienen 4 opciones:

1. ETF de Commodities - Entrada sencilla para principiantes

Un ETF es un (fondo que agrupa productos básicos) en el que inviertes sin poseer físicamente los bienes. La mayoría invierte en futuros o derivados.

Ventajas:

• Inversión inicial baja, puedes comprar solo una unidad en lugar de un lingote de oro.
• Fácil de comprar y vender, se puede hacer en línea durante las horas de mercado.
• Sin preocuparse por almacenamiento, robos o costos adicionales.

2. Futuros - Para quienes quieren mayor libertad de elección

Los futuros son contratos entre dos partes para comprar o vender un activo en una fecha futura a un precio acordado. Se usan en oro, petróleo, acciones, bonos y divisas.

Ventajas:

• Se puede obtener ganancia en mercados alcistas y bajistas (Compra en subida, vende en bajada)
• No es necesario invertir el monto total, se puede usar margen, ideal para principiantes con presupuesto limitado.

3. Acciones de empresas de commodities - Inversión indirecta segura

En lugar de operar commodities directamente, invierte en acciones de empresas que producen o extraen estos recursos, como BHP Group, Rio Tinto, Vale, o empresas mineras de oro.

Ventajas:

• Menor riesgo mediante diversificación en varias empresas.
• Protege contra la inflación a largo plazo.
• Si la empresa obtiene beneficios, también recibes dividendos.

4. CFD - Una vía más estable

Los CFD (Contracts for Difference) son operaciones en línea con un bróker, similares a invertir directamente, pero sin poseer físicamente el activo. La posición aumenta o disminuye según los cambios de precio.

Ventajas:

• Se puede ganar en mercados alcistas y bajistas.
• Uso de apalancamiento, adecuado para presupuestos limitados.
• Se puede mantener la posición por meses o años sin rollover, como en futuros.
• El mercado CFD opera 24/5, permitiendo operar en cualquier momento.

Costos a considerar

Un error común de los principiantes es pensar que la ganancia es simplemente precio de apertura menos precio de cierre. En realidad, hay costos adicionales:

Spread - Diferencia entre precio de compra y venta. Por ejemplo, si el precio de compra del oro es 1949.02 y el de venta 1949.47, el spread es 0.45. Solo si superas este valor, obtienes ganancia real.

Swap - Comisión por mantener la posición abierta durante la noche, cobrada a las 23:59.

Comisión - Algunos instrumentos cobran comisiones al abrir y cerrar operaciones.

Al calcular tu ganancia real, debes restar todos estos costos.

Horarios de negociación de commodities

Los commodities no se negocian las 24 horas, tienen horarios de apertura y cierre, que dependen de la región. Los horarios en horario de Tailandia son:

Oro (XAUUSD) - Lunes 06:00-24:00, Martes a Viernes 00:00-24:00, Sábado 00:00-05:00, cerrado domingo.

Petróleo Brent (UKOIL) - Lunes 08:00-24:00, Martes a Viernes 00:00-24:00, Sábado 00:00-05:00, cerrado domingo.

Gas natural (NATGAS) - Lunes 06:00-24:00, Martes a Viernes 00:00-24:00, Sábado 00:00-05:00, cerrado domingo.

Café (COFFEE) - Lunes 16:15-24:00, Martes a Viernes 00:00-01:30, cerrado sábado y domingo.

Azúcar (SUGAR) - Lunes 15:30-24:00, Martes a Viernes 00:00-01:00, Sábado 00:00-24:00, cerrado domingo.

Resumen: ¿Los commodities son adecuados para ti?

Los commodities son una opción interesante para diversificar y protegerse contra la inflación, pero no son aptos para todos.

Si eres un principiante interesado en operar commodities, ten en cuenta estos consejos:

1. Elige un bróker adecuado - Que permita operar en múltiples mercados, tenga depósitos y retiros rápidos, comisiones y spreads bajos.

2. No inviertas todo en un solo activo - Los commodities no deben ser tu principal activo; que representen un (15-20%) de tu portafolio para mantener equilibrio.

3. Entiende los riesgos - Lee detalles, aprende sobre apalancamiento, spread, swap antes de usar dinero real.

4. Comienza con una cuenta demo - Practica con dinero virtual para familiarizarte con el sistema y entender cómo funciona en realidad.

Invertir implica riesgos; no todo generará ganancias. Lo importante es estudiar bien antes de arriesgar tu dinero para evitar pérdidas innecesarias.