Recientemente, la policía desmanteló un caso impactante: un conocido empresario del sector de la restauración utilizó una plataforma de pago de terceros creada por él mismo para lavar dinero de un grupo de apuestas en el sudeste asiático. En solo unos años, la cantidad de dinero lavado alcanzó los 25.9 mil millones de yuanes, con ganancias ilegales superiores a los 500 millones.

La técnica principal de este caso no es en realidad muy compleja: en apariencia, operaban restaurantes muy populares como fachada, pero en realidad establecían en los edificios de oficinas lo que llamaban "cuartos de transferencia", dedicados exclusivamente a gestionar el flujo de fondos de sitios de apuestas en Japón, India y otros países. Transfieren rápidamente renminis, rupias y yenes a cuentas de segundo nivel, utilizando la segmentación de cuentas para ocultar la verdadera ruta del dinero, mezclando también fondos procedentes de fraudes.

Lo más importante es que, para manejar un volumen tan grande de transacciones sin ser detectados, este grupo adoptó un modelo de operación en turnos de 24 horas, enmascarándose bajo el nombre de una empresa tecnológica. Pero lo que realmente sorprende es que, finalmente, mediante un comerciante de criptomonedas, convirtieron el dinero lavado en USDT y otras stablecoins.

Este caso revela profundamente un problema: cuando las plataformas de pago de terceros carecen de suficientes controles contra el lavado de dinero, y se combina con la característica de movimiento transfronterizo de las criptomonedas, se convierte en un "camino perfecto" para los delincuentes. Aunque USDT es una herramienta neutral en sí misma, sin etapas de KYC y AML, en realidad se ha convertido en el último eslabón para el lavado de dinero. La policía confiscó activos por valor de cientos de millones, pero este caso también ha lanzado una advertencia a toda la industria de pagos y criptomonedas: cualquier debilidad en los sistemas de control puede ser explotada.