La Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. ha intensificado su lucha contra el abuso de préstamos de ayuda por la pandemia. La Administradora de la SBA, Kelly Loeffler, anunció una operación de cumplimiento masiva dirigida a Minnesota, suspendiendo aproximadamente 6,900 prestatarios por sospechas de esquemas fraudulentos de préstamos durante la pandemia, por un total de aproximadamente $400 millones en fondos en disputa.

Esta acción marca una fase importante en la revisión de cumplimiento a nivel nacional de la agencia. "Minnesota es solo el principio", indicaron las autoridades, sugiriendo que están en marcha investigaciones más amplias en varios estados.

La acción refuerza la creciente vigilancia en torno a la supervisión de préstamos y los mecanismos de prevención de fraudes. La escala—casi 7,000 cuentas suspendidas en un solo estado—destaca las vulnerabilidades sistémicas en los programas de desembolso rápido durante períodos de crisis. Para las comunidades de criptomonedas y fintech que monitorean las tendencias regulatorias, esto demuestra cómo los gobiernos están intensificando las auditorías post-pandemia de los programas financieros, especialmente donde se realizó una rápida implementación de fondos con protocolos de verificación limitados.