Trump toma medidas para regular la industria bancaria «desbancarización», OCC señala a gigantes como JPMorgan Chase

【链文】Estados Unidos otra vez con novedades. Trump recientemente se centró en el problema de la «servicios selectivos» que las instituciones financieras ofrecen a industrias controvertidas relacionadas con activos criptográficos, y directamente impulsó que la Oficina del Control de la Moneda (OCC) emitiera un informe de investigación.

El informe examinó nueve de los principales bancos estatales de Estados Unidos y descubrió que estas instituciones efectivamente realizaron varias acciones entre 2020 y 2023—incluyendo documentos de políticas públicas y reglas no escritas internas. La operación central consistió en establecer barreras de entrada para ciertos sectores: ¿Quieres abrir una cuenta? Primero debes pasar por una revisión avanzada, con aprobaciones en múltiples niveles, para poder acceder a los servicios.

Grandes bancos como JPMorgan Chase, Bank of America y Citibank fueron citados específicamente. El informe incluso incluyó enlaces a declaraciones públicas anteriores de estos bancos, especialmente aquellas relacionadas con políticas vinculadas a temas de protección ambiental. En pocas palabras, estos bancos elevan los estándares de ingreso para negocios «controvertidos», «sensibles al medio ambiente» o clientes cuyas actividades no se alinean con sus valores.

La OCC fue bastante firme en su postura: pretende responsabilizar a estas acciones «desbancarizadoras» ilegales, y los casos graves podrían ser remitidos directamente al Fiscal General. Sin embargo, lo interesante es que el informe no especificó exactamente qué leyes específicas habrían sido infringidas por estas operaciones. Parece que las próximas acciones aún están por verse.