¡Las múltiples agencias de China han tomado medidas conjuntas! La regulación del dinero virtual continúa bajo alta presión, ¡cuidado con los riesgos del mercado a corto plazo!

Una reunión encabezada por el Banco Popular de China, con la participación de más de diez departamentos clave, reafirmó la posición firme de China sobre el comercio de dinero virtual.

Recientemente, la especulación en el mercado de dinero virtual ha aumentado, y la prevención de riesgos relacionados enfrenta nuevas situaciones y desafíos. Para abordar esta situación, el 28 de noviembre de 2025, el Banco Popular de China convocó una reunión del mecanismo de coordinación para combatir la especulación en el comercio de dinero virtual.

Los responsables de más de diez departamentos, incluidos el Ministerio de Seguridad Pública, la Oficina Central de Ciberespacio, el Tribunal Supremo del Pueblo, la Fiscalía Suprema del Pueblo, la Administración General de Supervisión del Mercado, la Comisión de Valores de China, entre otros, asistieron juntos, lo que demuestra la alta preocupación del regulador por el control de riesgos del dinero virtual.

01 Mejora de la colaboración regulatoria

Esta no es la primera vez que los organismos reguladores de China expresan una postura firme sobre el dinero virtual, pero es notable la amplia gama de departamentos involucrados en el mecanismo de coordinación.

Además de la Banco Popular de China, los responsables de más de diez departamentos, como el Ministerio de Seguridad Pública, la Oficina Central de Ciberseguridad y Coordinación, el Tribunal Supremo del Pueblo, la Fiscalía Suprema del Pueblo, la Administración Estatal de Regulación del Mercado y la Comisión Reguladora de Valores de China, también asistieron a la reunión.

Este modelo de regulación coordinado entre múltiples departamentos refleja la alta importancia que China otorga al control de riesgos del dinero virtual, y también marca una red de regulación más estricta para combatir actividades financieras ilegales relacionadas con el dinero virtual.

La reunión señaló que, recientemente, la especulación y el acaparamiento del dinero virtual han aumentado, y las actividades delictivas relacionadas ocurren de vez en cuando, enfrentando nuevos desafíos y situaciones en la prevención y control de riesgos.

02 La posición de la política es coherente

La reunión reafirmó la política de prohibición clara y consistente de nuestro país hacia el dinero virtual. El dinero virtual no tiene el mismo estatus legal que la moneda de curso legal, no tiene capacidad de pago legal y no debe ni puede circular como moneda en el mercado.

Todas las actividades comerciales relacionadas con las monedas virtuales son consideradas actividades financieras ilegales. Esta posición política es una continuación y profundización del espíritu del "Aviso sobre la prevención y manejo de los riesgos de especulación en el comercio de dinero virtual" publicado en 2021 por el Banco Popular de China y otros diez departamentos.

En cuanto a las monedas estables, la reunión dejó en claro que las monedas estables son una forma de dinero virtual, y actualmente no pueden satisfacer de manera efectiva los requisitos de identificación del cliente, prevención del lavado de dinero, entre otros.

Existe el riesgo de que se utilice para actividades ilegales como el lavado de dinero, el fraude de recaudación de fondos y la transferencia de fondos transfronteriza en violación de las normas.

03 Medidas de control y prevención en profundidad

La reunión exige a todas las unidades relacionadas que profundicen la cooperación y coordinación, mejoren las políticas de supervisión y las bases legales, se centren en los aspectos clave como el flujo de información y el flujo de fondos, fortalezcan el intercambio de información y mejoren aún más la capacidad de monitoreo.

Esto significa que la regulación futura se centrará más en el uso combinado de medios técnicos y legales, abordando desde dos dimensiones clave: la difusión de información de transacciones y el flujo de fondos, para atacar de manera precisa las actividades ilegales relacionadas con el dinero virtual.

La conferencia enfatizó que mantener el control de riesgos es el tema eterno del trabajo financiero, continuar con la política prohibitiva hacia el dinero virtual, y seguir combatiendo las actividades financieras ilegales relacionadas con el dinero virtual, para proteger la seguridad de los bienes de la población.

La ofensiva conjunta de 14 ministerios, incluida el banco central, ha construido una red de monitoreo integral que cubre el flujo de información y de capital, expresando claramente la expectativa política de que la presión regulatoria de China sobre el Dinero virtual continuará.

Para los inversores, esto significa que el riesgo de cumplimiento en el comercio de dinero virtual ha aumentado aún más, y cualquier intento de eludir la regulación para realizar operaciones especulativas de dinero virtual enfrentará un riesgo legal cada vez mayor.