¿Por qué los inversores minoristas suelen perder dinero al comprar Activos Cripto? Causas de las pérdidas en Activos Cripto y estrategias de respuesta 【Guía de inicio】

El mercado de criptomonedas presenta fluctuaciones drásticas; tanto las instituciones como los inversores minoristas experimentan ganancias y pérdidas en sus inversiones. Pero, ¿por qué los inversores minoristas son más propensos a perder en el comercio de Activos Cripto? Si se desea escapar del “destino de las pérdidas”, ¿cómo se deben manejar los activos en pérdida que se tienen en la mano?

Este artículo abordará las causas comunes de las pérdidas de los inversores minoristas y ofrecerá algunos consejos prácticos para hacer frente a estas situaciones, ¡esperamos que te ayude a mantenerte firme en el mercado de criptomonedas!

¿Cuáles son las razones por las que los inversores minoristas pierden al comprar Activos Cripto?

1. Falta de conocimiento profesional, entrar al mercado a ciegas

“Entrar de manera ciega” es una de las principales razones por las que los inversores minoristas pierden dinero. Muchas personas destacan en sus campos de especialización, pero al ingresar al mercado de criptomonedas sufren grandes pérdidas; la clave está en “no entender pero querer participar”. Si no se realiza una investigación adecuada antes de entrar, es lo mismo que jugar - ¡y la buena suerte no es la norma!

Una situación más común es que los inversores minoristas a menudo tienen dificultades para captar las tendencias del mercado, no pueden distinguir si actualmente estamos en un mercado alcista o bajista, no entienden cómo seleccionar proyectos de calidad, operan de manera arbitraria y carecen de estrategia, mantienen tanto en alza como en baja, y finalmente caen en la trampa de estar “atrapados a largo plazo”, sin querer detener pérdidas, y las pérdidas continúan. Este tipo de forma de operar puede llevar fácilmente a la pérdida total del capital.

2. Buscar un retorno de inversión excesivamente alto

Invertir en esto, un alto retorno necesariamente viene acompañado de un alto riesgo, los activos cripto por supuesto no son una excepción. Sin embargo, muchos inversores minoristas no se dan cuenta de esto, y al entrar al mercado fantasean con “duplicar su inversión en poco tiempo”. Incluso la tasa de retorno anual del maestro inversor Buffett es de aproximadamente el 20%, pero muchos inversores minoristas fantasean con ganar más del 100% en un año. Esto es completamente una fantasía poco realista, y no es sorprendente que terminen perdiendo y saliendo del mercado.

3. Fácilmente afectado por noticias del mercado

Las llamadas noticias del mercado se refieren principalmente a noticias e informes de medios sobre dinámicas relacionadas con proyectos de encriptación. Los inversores minoristas, debido a canales de información limitados, a menudo solo pueden confiar en estos informes para tomar decisiones de inversión. Por lo tanto, los inversores minoristas pueden perder dinero debido a las noticias del mercado, principalmente por dos debilidades fatales: la información llega con retraso y es difícil de distinguir su veracidad. De hecho, la mayoría de las noticias del mercado son en esencia trampas, destinadas a inducir a los inversores minoristas. Hay tantas instituciones profesionales y capitales principales en el mercado que, incluso si la información es cierta, las ganancias limitadas ya han sido divididas entre ellos, y rara vez nos toca a nosotros, los pequeños inversores minoristas, aprovechar las oportunidades. Aquellas noticias que son publicadas, probablemente buscan encontrar un “caballero de la armadura brillante”.

4. Falta de conocimiento sobre el objeto de inversión

En realidad, para que una inversión sea rentable, lo más importante es entender realmente los activos que estás comprando, pero muchos inversores minoristas no se preocupan por lo que realmente hace el proyecto, compran basándose únicamente en la intuición - generalmente es “este proyecto parece bueno”, o “todos están comprando, yo también compraré”.

Comprar directamente sin entender el negocio específico del proyecto o su situación financiera es lo mismo que jugar, ¿cómo se puede saber cuándo aumentar la inversión y cuándo retirarse? Cuando se da cuenta de que la situación no es buena, generalmente ya ha perdido bastante.

5. Falta de fortaleza mental, gran fluctuación emocional

Muchos inversores minoristas se sienten eufóricos cuando los activos cripto suben, pero se desmoronan y quieren llorar tan pronto como el precio cae. Cuando la gestión emocional es inadecuada, las decisiones de inversión pueden verse fácilmente influenciadas por el estado de ánimo. A veces actúan impulsivamente, queriendo comprar a precios altos a pesar de no poder asumir el riesgo; otras veces, entran en pánico excesivo, tratando proyectos de calidad como monedas basura y es fácil perder la razón y el juicio!

6. Desprecio por las pérdidas, lo que lleva a salir demasiado pronto

La aversión a la pérdida proviene de la finanza conductual, y se refiere a que la mayoría de las personas tienen diferentes niveles de sensibilidad hacia las pérdidas y las ganancias, incluso cuando el grado de pérdida y ganancia es el mismo; las personas tienden a mostrar mayor aversión a la pérdida. Por lo tanto, incluso si los inversores minoristas tienen en su poder activos cripto que deberían haber generado grandes ganancias, debido a su mayor sensibilidad a las pérdidas en comparación con las ganancias equivalentes, a menudo sufren por las pérdidas diarias durante las fluctuaciones de precios a corto plazo y, en última instancia, se ven obligados a vender sus activos cripto sin poder esperar a que los precios suban, renunciando así a las ganancias que deberían haber obtenido.

7. Operaciones frecuentes de cambio de posición

Muchos inversores minoristas enfrentan este problema: inicialmente hicieron su tarea y seleccionaron un proyecto, pero debido a que el crecimiento es lento o hay fluctuaciones repetidas, no pueden resistir la tentación de hacer trading a corto plazo y luego compran de nuevo su propia Activos Cripto. Sin embargo, la idea es bonita, la realidad de cambiar de posición en el mercado de criptomonedas es muy difícil y se deben asumir más riesgos, por lo que el resultado suele ser que el proyecto de corto plazo en el que invirtieron los deja atrapados con pérdidas significativas, y ni siquiera se atreven a comprar su propia Activos Cripto que investigaron, al final solo pueden ver cómo sube sin poder hacer nada.

8. Operaciones a plena carga, no entienden la pausa para el descanso y el ahorro.

El mercado de criptomonedas tiene ciclos alcistas y bajistas. En la caída del mercado bajista, en realidad más del 90% de los Activos Cripto no tienen oportunidad de obtener ganancias. Sin embargo, muchos inversores minoristas no están dispuestos a descansar y, al tratar de aumentar la eficiencia de su capital, es muy difícil captar el ritmo adecuado en los cambios de fuerza cíclica de monedas individuales. Además, mantener posiciones completamente llenas también puede causar fatiga mental, ya que sentirse atrapado puede llevar a la frustración, y cuando llega el rebote, a menudo no se atreve a actuar, perdiendo así oportunidades de ganancias.

Activos Cripto están atrapados, ¿qué debo hacer si he perdido en el trading?

1. Si no hay ningún soporte técnico, deberías detener las pérdidas y salir de ese Activos Cripto.

Si la moneda encriptada que está atrapada, según varios análisis técnicos, no puede frenar su caída o detenerse y comienza a subir después de alcanzar cierta posición, entonces no se debe continuar manteniendo esa moneda encriptada. Para no seguir ampliando las pérdidas, debería elegir vender y salir de manera decidida, y optar por nuevos activos cripto u otros productos de inversión.

2. Si el análisis apoya continuar manteniendo este Activos Cripto, se debe reducir la posición y establecer una nueva relación riesgo-recompensa.

Si las Activos Cripto atrapados, después de varios análisis técnicos, todavía tienen una posición donde el precio puede volver a calentarse, entonces aunque debería reducir su posición, no es necesario vender todo. Pero dado que ya ha habido una pérdida, esto requiere que reconsidere la relación riesgo-recompensa, es decir, la proporción entre el retorno potencial y el riesgo. Solo al operar en puntos donde la relación riesgo-recompensa es razonable, se puede obtener un mayor beneficio. En términos simples, cuanto más cerca esté del soporte para comprar, menor será el riesgo y mayor será el espacio de beneficio; por el contrario, debería venderse más cerca de la resistencia.

3. Frente a pérdidas continuas, aquellos con alta frecuencia de operaciones ( más de 3 veces al mes ), deben buscar otras estrategias.

Si está en una situación de pérdida independientemente del proyecto de encriptación en el que invierta, y además tiene una alta frecuencia de compra y venta, sería prudente examinar si la estrategia de inversión y el análisis técnico que está utilizando son adecuados para usted. Si adopta estrategias e indicadores técnicos que no coinciden con sus objetivos de inversión, preferencias de riesgo y situación financiera, es como ir en contra de sus objetivos iniciales; así, incluso si posee activos cripto con buen potencial, será difícil obtener ganancias.

4. Mantén la calma, sin importar las ganancias o pérdidas.

Hacer trading de Activos Cripto con la intención de ganar dinero, y además querer ganar más, es la psicología de la mayoría. Sin embargo, ganar dinero debe hacerse de manera honesta, y perder dinero también debe ser entendido. Cuando se gana dinero, no hay que volverse arrogante ni excesivamente confiado; cuando no se gana dinero, se debe mantener la razón, observar la situación y esperar la llegada de la próxima oportunidad del mercado.

Al ingresar al mercado de criptomonedas, puede adoptar diferentes estrategias de inversión de forma individual o simultánea, pero para reducir el riesgo de inversión, le recomiendo que adopte las siguientes estrategias según las diferentes monedas encriptadas.

1) estrategia de tenencia a largo plazo

No es necesario que los inversores minoristas presten atención constante a la fluctuación de los Activos Cripto que poseen al invertir a largo plazo. La única cosa que necesita hacer al adoptar esta estrategia es mantener a largo plazo aquellas monedas cuyo precio sea inferior a su valor y que tengan buenas perspectivas de desarrollo. En cuanto a cuánto tiempo debe ser este plazo, generalmente se requiere que los mantenga sin movimiento durante 3 a 5 años y solo considere las ganancias derivadas del aumento de precios como retorno.

Por lo tanto, el enfoque de la estrategia de holdear a largo plazo radica en seleccionar proyectos en lugar del proceso de tenencia, por lo que no es necesario que te preocupes demasiado por la fluctuación de precios a corto plazo y el momento de compra. Para los activos cripto que planeas mantener a largo plazo, incluso puedes comprarlos durante una caída significativa del mercado.

Estrategia de operación de bandas

La estrategia de operación por segmentos es una de las formas más comunes utilizadas por los inversores. A diferencia de la estrategia de mantener a largo plazo, se enfoca más en buscar rendimientos de segmentos relativamente claros. Cuando un inversor compra un proyecto en criptografía, previamente estima el grado de aumento o disminución del precio. Vende cuando el precio alcanza el grado de aumento esperado o es completamente diferente de lo esperado, mientras que, si el precio baja dentro de lo esperado, puede optar por aumentar su posición y esperar un nuevo aumento del precio.

) 3### estrategia de trading a corto plazo

Esta estrategia de inversión es adecuada para inversores minoristas que reaccionan rápidamente, son lo suficientemente sensibles a los cambios del mercado y pueden aceptar transacciones de alta frecuencia. Para los inversores que utilizan estrategias de trading a corto plazo, además de captar el momento correcto y ser capaces de aprovechar rápidamente las oportunidades cuando surgen, es aún más importante poder salir a tiempo antes de que la situación del mercado se revierta, porque una vez que se retrasan o no logran salir, las pérdidas que vienen pueden ser mucho mayores que las ganancias.

¿Cómo pueden los inversores minoristas reducir el riesgo de pérdidas en el comercio de Activos Cripto?

Como inversor minorista, es posible que no tenga tiempo de salir completamente después de las pérdidas en el comercio de Activos Cripto. Sin embargo, prepararse adecuadamente antes de operar o hacer coberturas durante el comercio puede ayudar a minimizar las pérdidas en la inversión en Activos Cripto. Puede consultar las siguientes formas. ) A continuación se presentan las experiencias personales del autor, no como un consejo de inversión específico (

Antes de operar, elige activos más seguros y con menor riesgo, o selecciona el método de operación adecuado.

) ▪ fondos de índice de Activos Cripto

Los fondos de índice de activos cripto son diferentes de las monedas de cripto individuales; además de poder diversificar el riesgo, su propio sistema único puede filtrar automáticamente los proyectos de calidad, y los activos son ajustados dinámicamente, eliminando las monedas de cripto que tienen un rendimiento deficiente en el índice después de un período de tiempo. A largo plazo, invertir de manera constante en diferentes fondos de índice de activos cripto puede generar un retorno bastante significativo.

▪ comercio cuantitativo

Si aún desea desafiarse en el mercado de criptomonedas, el trading cuantitativo es muy adecuado para usted. El trading cuantitativo es construir un conjunto de estrategias de inversión con la ayuda de computadoras, utilizando indicadores técnicos comúnmente utilizados en el mercado, y luego calcular y capturar la dirección y el momento de compra y venta a través de programas, sin que el operador necesite realizar ningún análisis o tener una opinión sobre el mercado, simplemente siguiendo completamente las señales proporcionadas por el programa para realizar las operaciones de compra y venta. La mayor ventaja de este método es que no solo puede maximizar el análisis de los datos históricos de precios, sino que también puede evitar completamente las pérdidas causadas por errores cognitivos.

Ambos métodos mencionados pueden ayudarle a reducir de manera efectiva la probabilidad de perder dinero en el mercado de criptomonedas, sin embargo, también tienen algunas desventajas, como que la tasa de rendimiento de los fondos indexados es relativamente baja en comparación con la inversión en una sola moneda; aunque el comercio cuantitativo es muy simple de usar, el desarrollo de estrategias es bastante complejo, y al final, la toma de decisiones y juicios, la computadora nunca puede igualar al cerebro humano… Por lo tanto, estos problemas solo pueden reducir las pérdidas hasta cierto punto, pero no pueden resolver el problema desde su raíz.

¿Cómo se puede reducir las pérdidas al negociar?

▪ Estrategia de cobertura

Las dos formas de operar mencionadas requieren preparación desde el inicio de la inversión, pero en el comercio de Activos Cripto, la encriptación puede ayudarnos a reducir pérdidas de manera efectiva. El comercio de contratos, como una forma común de encriptación, se basa en abrir posiciones en direcciones opuestas para cubrir riesgos, lo que permite obtener ganancias para compensar pérdidas. Permite inversiones rápidas y flexibles, admite operaciones a corto plazo, y el mecanismo de apalancamiento permite utilizar fondos pequeños para obtener rendimientos. En la plataforma Gate, una cuenta puede operar con varios productos como moneda en el mercado de criptomonedas, futuros y opciones, facilitando la implementación de estrategias de cobertura.