Por qué los agentes de IA podrían ser la próxima revolución en la DeFi

Fuente: Bitcoinist

5 Sept 2025 17:37

Por naturaleza, las nuevas tecnologías llegan en olas que se refuerzan mutuamente. El móvil, lo social y la nube han moldeado la era anterior. La próxima estará marcada por la IA, la crypto y los agentes - donde “la arquitectura está destinada” y la intención del usuario se convierte en la interfaz principal

La IA invade el Web3, y va rápido.

Según DappRadar, en los últimos 18 meses, la IA ha pasado de ser una novedad a convertirse en un pilar en la cripto: los LLM resumen la gobernanza, los agentes reequilibran las carteras y los bots ejecutan estrategias on-chain en tiempo real. Los inversores votan con su capital: al 26 de junio de 2025, los proyectos de agentes IA habían recaudado 1,39 mil millones de dólares desde el comienzo del año, superando ya el ritmo de 2024.

Chris Dixon resume bien la situación macro: la IA y la cripto son complementarias. Las blockchains proporcionan propiedad, compromisos creíbles e identidad, elementos primitivos que la IA carece pero que necesita desesperadamente para crear mercados abiertos de cálculo, datos y contenido. Según él, “la IA necesita la informática basada en blockchain.” - a16z crypto

Más ampliamente, el impacto industrial de la IA apoya este giro hacia la agenticidad. Jensen Huang de NVIDIA considera la IA como el comienzo de una “nueva revolución industrial”, que implica nuevas capas de usuarios y nuevos modelos de automatización en finanzas - Nasdaq

De las aplicaciones a los agentes: la infraestructura se desvanece

El estado final emergente es simple de describir pero difícil de construir: expresas una intención; un agente autónomo compone la pila - datos, liquidez, verificaciones de riesgo, liquidación - y luego ejecuta. La investigación sobre sistemas agentes y la “Web Agente” esboza este mundo donde los agentes pagan a otros agentes por datos y servicios, se coordinan a través de contratos inteligentes, y realizan transacciones sin supervisión humana. Las herramientas de desarrollo IKANGAI están alcanzando su retraso: frameworks como elizaOS muestran cómo conectar agentes LLM a billeteras y acciones DeFi ( “transferir” y “intercambiar” en lenguaje natural ), sugiriendo un futuro donde la aplicación es un orquestador de agentes.

El problema de los datos: el Web3 sigue fragmentado

Los agentes prosperan con datos fiables y de baja latencia. El Web3, sin embargo, está fragmentado por cadenas, esquemas y fuentes. Las publicaciones de indexación y los documentos de los proveedores convergen en el mismo punto: los datos brutos de la cadena son cronológicos y dispersos; las consultas significativas requieren indexación especializada, subgráficos, replicación y pipelines ETL - a menudo repetidos por cadena.

Proveedores como Goldsky y The Graph ayudan, pero incluso ellos destacan la necesidad de reflejos entre cadenas, transmisión en tiempo real y subgráficos composables para servir aplicaciones complejas - exactamente lo que los agentes exigirán continuamente. Análisis independientes reflejan el costo de la fragmentación para el riesgo y la experiencia del usuario en DeFi.

Conclusión: si la UI se convierte en una caja de intenciones, el trabajo pesado se desplaza a una capa de datos programable que normaliza el contexto on-chain/off-chain, expone API deterministas a los agentes y soporta cálculos de baja latencia (alertas, scoring, enrutamiento ) a través de las cadenas.

Por qué los agentes de IA son perfectos para la DeFi

La DeFi es nativa de las máquinas: registros transparentes, liquidez programable y contratos composables. Es un terreno de juego ideal para los agentes autónomos para:

Comerciar y reequilibrar a través de indicaciones estructuradas (“vender activos de nicho contra ETH si la volatilidad supera X”).

Escanear los riesgos (anomalías contractuales, deriva de oráculo) de manera continua e integrarlas en la ejecución.

Arbitrar y hacer mercado a través de AMMs/CEXs sin fricción de interfaz.

Gobernar ( redactar propuestas, simular resultados ) utilizando datos on-chain y de foro.

Siempre he pensado que la DeFi sería revolucionada por la automatización inteligente. Los trabajos académicos sobre agentes IA autónomos en DeFi prevén exactamente estos roles, vinculando la toma de decisiones de los agentes a la microestructura del mercado y al diseño de la gobernanza. Buterin también sugiere que el rol más viable es la IA “como jugador” en los juegos crypto, lo que se ajusta perfectamente a los mercados.

El paisaje emergente: plataformas DeFi basadas en el chat

Aquí hay seis productos basados en chat o centrados en agentes que ilustran el espectro, desde bots de consumo hasta la ejecución centrada en la intención.

HeyElsa : Copiloto cripto IA con lenguaje natural/voz, destinado a rutear, puentear, intercambiar, prestar a través de las cadenas con billeteras seguras MPC y salvaguardias. USP proyectado: control unificado por chat/voz más modelo de custodia (MPC) para UX de gran público.

Kuvi.ai: Se presenta como Agente Financiero; “No comercies, hootea.” Ejecución de texto a comercio a través de la DeFi, posicionando a los agentes como solucionadores que conectan la intención del usuario con la liquidación. USP proyectado: pipeline de intención de extremo a extremo y ambición cross-domain (finanzas, identidad, gaming).

Igris.bot : Centrado en los swaps basados en el destino : especificas el resultado deseado (“terminar con 2 ETH en Base”), y el sistema determina la fuente de la billetera, la ruta y las tarifas entre cadenas. USP proyectado: Centrarse en la destinación en lugar de la fuente - reduciendo la carga de decisión del usuario.

Defi App : Intercambios basados en la intención explícita a través de solucionadores/retransmisores; rutas a través de varios agregadores/DEXs; documentación completa. USP proyectado: Ejecución nativa basada en la intención (modelo de solucionador): Los usuarios especifican los resultados; los solucionadores/retransmisores fuera de la cadena compiten para enrutar a través de múltiples fuentes de liquidez.

AskGina.ai : Compañero de cartera IA que puede analizar los activos y ejecutar transacciones on-chain desde el chat; existe como aplicación web/mini-app Farcaster. USP proyectado: Compañero de billetera IA (análisis → acción): interfaz de chat que comprende su billetera y proporciona información personalizada

Lo que la capa de usuario agentivo necesita como infraestructura

Si los agentes son la nueva UI, la infraestructura debe ser refactorizada para las máquinas :

Capa de datos programable: ingesta cross-chain → esquemas normalizados → replicación/espejo en tiempo real → API deterministas consumibles por los agentes.

Cálculo consciente de la latencia: desencadenantes para el precio/volatilidad/riesgo MEV, evaluación de la política de los agentes y verificaciones previas al comercio.

Identidad & Permisos : permisos relacionados con la billetera, certificados criptográficos (“prueba de persona/humanidad”), y guardas de política en torno a la autonomía de los agentes.

Salvaguardias: Las advertencias de Vitalik: API restringidas, disyuntores ( “interruptores de emergencia” ), y capas de alineación deben ser prioritarias.

Por qué es importante ( y por qué ahora )

El modelo centrado en la intención está ganando terreno: los usuarios escriben objetivos; los agentes gestionan la plomería. El statu quo - hacer clic a través de los bridges, DEX y tableros de control - no puede adaptarse a los 100 millones de usuarios siguientes. Arquitectónicamente, la solución no es simplemente una mejor interfaz; son rails abiertos para la propiedad y los datos programables para que muchos agentes - no solo unas pocas super-apps cerradas - puedan competir en el valor del usuario.

Cuando las grandes olas llegan, “se complementan y trabajan juntas.” La IA aporta creatividad y automatización; la cripto ofrece propiedad abierta e incentivos; los nuevos dispositivos ( desde teléfonos hasta billeteras y dispositivos portátiles ) completan la distribución - formando juntos una pila de usuario que se lee como agentes por defecto.

Reflexión final

Si “leer-escribir-poseer” fue la era anterior, la próxima introduce “actuar”: software que actúa en nombre del usuario. En DeFi, esto significa agentes que entienden tu intención, evalúan los riesgos y ajustan a través de mercados fragmentados - de manera segura e instantánea. Los ganadores no solo proporcionarán interfaces de chat atractivas; considerarán la arquitectura como un destino e invertirán en capas de datos programables e incentivos que permiten a los agentes prosperar a gran escala.

Advertencia: Solo para fines informativos. El rendimiento pasado no predice resultados futuros.