Guía de inversión en criptomonedas: clasificación de criptomonedas para 2025 y cómo distinguir las estafas

En 2009, desde que Bitcoin, la primera moneda virtual del mundo, apareció en Internet, han surgido varios tipos de monedas virtuales. Hasta la fecha, el comercio de monedas virtuales ha experimentado más de 10 años de desarrollo, y su mercado activo ha atraído la atención de muchos inversores. En este artículo, se explicarán en detalle los métodos de inversión en monedas virtuales, se presentará una lista de las monedas virtuales con mayor valor de inversión para 2025, y se mostrarán los métodos comunes de estafas de inversión en monedas virtuales.

Criptomonedas con alto valor de inversión en 2025

Las criptomonedas tienen muchas variedades, y las que actualmente se encuentran en la parte superior en términos de capitalización de mercado son principalmente Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Ripple. En mi opinión personal, las criptomonedas con mayor potencial de desarrollo y valor de inversión son las siguientes.

1. Bitcoin (Bitcoin/BTC)

Bitcoin es la primera moneda virtual del mundo y tiene la historia más larga, siendo actualmente la moneda virtual más popular. La aceptación de Bitcoin en la economía convencional también está en aumento. Entre las empresas más destacadas del mundo, algunas están comenzando a aceptar pagos en Bitcoin, y la importante empresa de pagos globales PayPal también lanzó su función de pago en Bitcoin a principios de este año. Además, grandes instituciones como Grayscale y Galaxy están entrando sucesivamente en el mercado de Bitcoin. La entrada de estas instituciones podría fomentar un nuevo ascenso de Bitcoin, lo que podría llevar a que supere nuevamente su máximo histórico en un futuro cercano.

2. Ethereum (Ethereum/ETH)

Ethereum es la segunda criptomoneda por capitalización de mercado después de Bitcoin. Gracias al soporte de la tecnología de “smart contracts”, se ha convertido en la moneda nativa para todas las transacciones en aplicaciones sobre la blockchain de Ethereum. Las aplicaciones de Ethereum son muy amplias, y muchas criptomonedas posteriores han sido construidas utilizando la base de Ethereum, por lo que en este momento se puede considerar una existencia insustituible. Además, Ethereum continúa realizando mejoras e innovaciones, y a finales de 2020 se lanzó oficialmente Ethereum 2.0, la futura actualización de la blockchain de Ethereum. Esta nueva criptomoneda ha atraído la atención de muchos inversores desde su lanzamiento, y se espera que, con cada fase de lanzamiento, impulse el sólido rendimiento de Ethereum en el futuro.

3. Litecoin (Litecoin/LTC)

Litecoin es una moneda virtual que posee una red de igual a igual del mismo nombre. Como una “versión ligera” de Bitcoin, el principal objetivo de Litecoin es hacer que las criptomonedas sean más rápidas y fáciles. Además, Litecoin está diseñado como una herramienta de pago y es utilizado por empresas y comerciantes de todo el mundo para el pago de bienes como ropa, muebles, arte y coleccionables, así como servicios de salud y belleza. Desde esta perspectiva, el aumento de tiendas y servicios que aceptan pagos en Litecoin podría tener un impacto positivo en el precio de esta criptomoneda.

4. Bitcoin Cash (Bitcoin Cash/BCH)

Bitcoin Cash es el resultado de un hard fork de Bitcoin, y es tanto una moneda digital virtual como una red de pagos. Como una bifurcación de Bitcoin, Bitcoin Cash no solo posee todas las ventajas de Bitcoin, sino que también resuelve problemas como la baja escalabilidad, las altas tarifas de transacción y la lentitud en la velocidad de transacción que enfrenta Bitcoin. Actualmente, Bitcoin Cash todavía se encuentra en una etapa inicial y su aceptación en el mercado no es muy alta, pero después de un período de desarrollo, se espera que, influenciado por la tendencia al alza de Bitcoin, traiga buenos resultados a los inversores.

5. ChainLink (ChainLink/LINK)

LINK es un token estandarizado ERC20 en la blockchain de Ethereum, utilizado principalmente para pagos a los operadores de nodos de Chainlink, para la obtención de datos de datos fuera de la cadena, el formateo de datos en un formato legible por la blockchain, la garantía de tiempo de actividad, y además ayuda a conectar contratos inteligentes a recursos externos en diferentes redes. Según las tendencias de precios pasadas, LINK ha mostrado un excelente rendimiento como inversión a largo plazo. El entorno actual del mercado indica que LINK está entrando en un ciclo de aumento en el futuro cercano.

6. Tether (Tether USD/USDT)

Tether es una criptomoneda estable emitida por Tether que está vinculada al dólar estadounidense en una relación de 1:1. No se puede obtener mediante minería, sino que Tether solo se emite a través de la plataforma de intercambio Bitfinex. Tether estabiliza su valor mediante la emisión adicional o la eliminación de moneda en caso de que haya fluctuaciones en el tipo de cambio entre Tether y el dólar estadounidense. Actualmente, hay más de 4 mil millones de Tether en circulación en el mercado, y ninguna otra stablecoin puede igualar esto. A pesar de haber llegado más tarde que otras criptomonedas, su capitalización de mercado continúa creciendo a un ritmo impresionante, y se espera que Tether tenga un rendimiento aún mejor en 2025.

7. Ripple (XRP)

Ripple es una moneda digital relativamente centralizada que permite pagos globales basados en el protocolo Ripple. Su principal objetivo está más en el sistema de remesas que en la moneda, lo que limita en cierta medida el valor de Ripple, pero eso no significa que Ripple no ofrezca retornos de inversión. Al menos en 2020, la tasa de aumento de Ripple alcanzó el 43.93%.

Sin embargo, una de las principales plataformas de intercambio anunció recientemente que suspendía las transacciones de Ripple. A corto plazo, es posible invertir en Ripple en otras plataformas, pero su precio se verá afectado y fluctuará. Si aprovechas la oportunidad, podrás obtener beneficios de ello.

Tipos de fraude en inversiones en criptomonedas

Las criptomonedas son líquidas, fáciles de transportar y tienen la característica de ser irrecuperables una vez que se completa la transacción. Mientras que la rápida evolución de la innovación tecnológica y los modelos de transacción atrae a muchos inversores, también existen personas malintencionadas que intentan obtener beneficios de manera fraudulenta.

1. Estafa de regalo falso

Si ves un mensaje en las redes sociales (Facebook, X, etc.) que dice “si envías 1 Bitcoin a esta dirección, recibirás X monedas a cambio”, es definitivamente una estafa. Incluso la criptomoneda menos valorada tiene valor, y nadie regala nada gratis.

2. Fraude de sitios clonados

Los sitios clonados son generalmente versiones copias de los sitios web de intercambios legítimos o proyectos de ICO. El contenido de los enlaces utilizados es muy similar al del sitio web original, y, por ejemplo, pueden reemplazar “l” por “1” o “0” por “o”, lo que hace que a simple vista sea fácil confundirlos con el original.

3. Grupos de minería falsos

Los grupos de chat en Telegram o Discord que solicitan que envíes criptomonedas por adelantado para contribuir, con la promesa de recibir recompensas en tokens ICO más tarde, se refieren a los falsos pools de minería. Debido a la anonimidad de las criptomonedas, una vez que inviertes en un pool de minería falso, no podrás recuperar tu inversión. Además, durante el proceso de contribución, los inversores también pueden ser requeridos a pagar altas comisiones, pasar KYC, y poseer habilidades específicas.

4. Estafa de Pump and Dump

Este grupo que realiza la estafa manipula el precio y la cantidad de criptomonedas que no están muy en el ojo público, ajustando grandes volúmenes de transacciones para elevar los precios y vender a precios altos. Cuanto más alto se eleva el precio, mayores son las pérdidas que experimentan los miembros de nivel inferior dentro del grupo después de la compra.

Método legítimo de inversión en criptomonedas

(1) Minería de criptomonedas

El método más tradicional de inversión en productos financieros es comprar barato y vender caro, transfiriendo la propiedad durante el proceso de transacción. Sin embargo, el número de criptomonedas es fijo y también hay un efecto de reducción a la mitad, por lo que adquirir criptomonedas se vuelve cada vez más difícil. El costo de minería de cada minero para las monedas digitales también se duplica con el tiempo. Para los inversores comunes, será difícil soportar este alto costo de minería. Por lo tanto, en este momento, invertir en la minería de monedas digitales como minero no es realista.

（2）ETF de criptomonedas

“El Fondo Cotizado en Bolsa” (Exchange Traded Fund, en adelante ETF) es un fondo de inversión abierto especial que se cotiza en bolsa y rastrea las variaciones de un “índice de referencia”.

Al igual que los mecanismos de operación de los productos ETF tradicionales, los ETF de criptomonedas suelen rastrear una o varias criptomonedas con el objetivo de diversificar el riesgo. Además, pueden evitar en cierta medida la alta volatilidad de los precios de las criptomonedas.

(3) CFD de criptomonedas

CFD es un tipo de contrato por diferencia, un producto financiero derivado que utiliza el apalancamiento para aprovechar las ganancias y pérdidas potenciales. Cuando los inversores invierten en criptomonedas a través de CFD, pueden obtener beneficios en ambas direcciones basándose en la predicción del precio futuro de la criptomoneda con solo un pequeño capital inicial.

Cuando un inversor construye una posición y predice un aumento futuro de precios, se le llama tener una posición larga en CFD, y, por el contrario, si predice una caída, se convierte en una posición corta. Si un inversor desea cerrar su posición, debe realizar la operación opuesta y vender o comprar el CFD.

(4) transacciones en mostrador

El comercio extrabursátil, también conocido como comercio OTC, es un método de inversión muy libre, sin requisitos o restricciones fijas en cuanto a membresías, sistemas de reglas o productos de negociación, y el contenido específico se deja a la negociación uno a uno entre las partes involucradas en la transacción. Por lo tanto, inevitablemente existen grandes riesgos de seguridad en el comercio extrabursátil. Especialmente si el objeto de inversión es una moneda virtual más inestable, optar por el método de comercio extrabursátil conlleva un riesgo muy grande, por lo que se recomienda tener especial cuidado durante la transacción y utilizar garantías de terceros.

La forma más fácil de invertir en criptomonedas - Operaciones con CFD

En la parte anterior, se presentaron algunas formas de invertir en criptomonedas, pero considerando los riesgos asociados con la inversión en criptomonedas, se recomienda invertir en criptomonedas a través del método CFD (contratos por diferencia). Los CFD de criptomonedas tienen varias ventajas únicas que pueden ayudar a mitigar el riesgo de inversión.

✅ Cumplimiento normativo. Las criptomonedas en sí aún no están reguladas, pero actualmente las plataformas de negociación que ofrecen CFD de criptomonedas operan bajo la supervisión de organismos reguladores legítimos, por lo que puede estar tranquilo sobre la seguridad del comercio de criptomonedas.

✅ Sin inversión en activos reales. En el proceso de negociación de CFD (contratos por diferencia), no se involucran activos reales de criptomonedas, por lo que no es necesario experimentar el complejo proceso de minería por uno mismo, y es posible invertir sin poseer criptomonedas. Además, los pasos específicos para la negociación de CFD son muy simples.

✅ Bajo volumen de transacciones. El tamaño estándar de las operaciones de contratos por diferencia de criptomonedas es de 1 lote, pero puedes comenzar a operar desde un mínimo de 0.01 lotes.

✅ Oportunidades de obtención de beneficios bidireccionales. El comercio de CFD de liquidación por diferencia es una moneda virtual