Explorando el camino de desarrollo de DeFi para 2025: las 10 principales tendencias y perspectivas de innovación

Con el mercado volviendo a centrarse en el valor práctico de las aplicaciones, las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) están experimentando una nueva ronda de oportunidades de desarrollo. Desde la financiación al consumo hasta los avances tecnológicos, el ritmo de innovación ha acelerado notablemente, a continuación se presenta un análisis de las diez tendencias clave de desarrollo futuro de DeFi.

! Decodificando DeFi 2025: Las 10 mejores ideas clave desde la financiación del consumidor hasta la innovación tecnológica

1. Aplicaciones de Finanzas descentralizadas para usuarios comunes están a punto de popularizarse.

Las tarjetas de pago de criptomonedas están experimentando una transformación cualitativa de simples herramientas de retiro a billeteras de contratos inteligentes de autocustodia completas que pueden interactuar directamente con una variedad de protocolos DeFi. Las soluciones de pago con criptomonedas de próxima generación han permitido el gasto programable, la recarga automática y la integración del protocolo de préstamos, lo que hace que la visión de la banca sin bancos sea más palpable que nunca.

2. La tecnología zkTLS abre nuevos campos en Finanzas descentralizadas

La tecnología de TLS(zkTLS) de conocimiento cero permite a los usuarios verificar información confidencial en la cadena de bloques sin revelar los detalles. Varios proyectos innovadores están aprovechando la tecnología zkTLS para expandir DeFi a nuevos mercados, incluidos los préstamos de crédito, la experiencia de usuario personalizada y los juegos Web2. Se espera que esta tecnología impulse características como la calificación crediticia en cadena y los préstamos con garantías bajas en las aplicaciones principales.

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3. Reestructuración del panorama competitivo del mercado de monedas estables de tipo compartición de ingresos

Los emisores tradicionales de stablecoins generan enormes ingresos a través de los intereses de las reservas, y los nuevos proyectos DeFi están alterando este modelo. El proyecto de stablecoin de próxima generación adopta un modelo de reparto de ingresos con la aplicación, incentivando efectivamente la integración de billeteras y plataformas DeFi. Este modelo innovador tiene el potencial de impulsar la descentralización de los derechos de emisión de stablecoins y remodelar el panorama competitivo a través de un mecanismo de distribución de recompensas que ya no depende únicamente de los efectos de red.

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4. El valor de las Finanzas descentralizadas se está trasladando del nivel del protocolo al nivel de la interfaz de usuario

El valor en el ecosistema DeFi se está desplazando del protocolo subyacente a la aplicación front-end que controla el flujo de transacciones exclusivas. Varias plataformas líderes en la industria se están implementando activamente en el campo de la monetización del flujo de transacciones, con el objetivo de redefinir el mecanismo de distribución de valor de DeFi. A medida que madure MEV( MEV ) cadena de suministro, el foco de la competencia cambiará de los intercambios descentralizados a las aplicaciones front-end, y las capacidades de adquisición y distribución de usuarios serán factores clave en la captura de valor.

5. 2025: El año del crecimiento de DEX y la aparición de los agregadores de trading

Con el aumento continuo del volumen de transacciones en DEX y la redefinición de los modos de ejecución por parte de los agregadores de transacciones, las transacciones en cadena están experimentando un momento de transformación.

• Hay proyectos que se dedican a resolver problemas de MEV y la recuperación de valor potencial.
• La nueva solución de liquidez mejora la eficiencia de las estrategias de liquidez pasiva
• El equipo de investigación innovador está revolucionando el mecanismo de emisión de tokens mediante tecnología avanzada.

6. La estrategia de un DEX líder

Los exchanges descentralizados líderes en el mercado se están transformando de una única plataforma de negociación a una infraestructura de liquidez en el espacio DeFi:

• La última versión introduce la funcionalidad Hooks, que soporta la personalización de AMM, gestión automática de LP y tipos de órdenes avanzados.
• Solución de blockchain diseñada para Finanzas descentralizadas, con características de procesamiento rápido y resistencia a MEV.
• La capa de intención de ejecución se espera que se convierta en un componente central del ecosistema de Finanzas descentralizadas.

7. El paradigma del comercio de Finanzas descentralizadas está cambiando

Las Finanzas descentralizadas están avanzando rápidamente hacia un modelo modular, orientado a la intención y de alta velocidad en la ejecución. Está surgiendo una nueva generación de arquitecturas DEX para optimizar la liquidez, mejorar la calidad de ejecución y fortalecer la protección contra MEV:

• Algunos nuevos proyectos ofrecen un marco DEX modular, que admite el desarrollo flexible de intercambios.
• La tecnología de vanguardia integra el flujo de órdenes OTC a través de RFQ para proteger eficazmente a los proveedores de liquidez
• La plataforma innovadora utiliza “activos colaterales inteligentes” para lograr la creación de mercado con apalancamiento y la optimización automática de costos.
• La cadena pública de alto rendimiento está logrando un sistema de negociación de libros de órdenes eficiente.

8. La evolución de los mercados de predicción

Los mercados de predicción ya no son solo herramientas especulativas, sino que están logrando funciones sustantivas gradualmente:

• La nueva plataforma de intercambio lanza productos derivados 0DTE en cadena, ofreciendo un mecanismo de precios y apalancamiento más eficiente.
• Soluciones innovadoras garantizan resultados justos y transparentes a través de un sistema de verificación impulsado por Oracle+IA y gobernanza descentralizada.

A medida que estos modelos continúan desarrollándose, se espera que los mercados de predicción se conviertan en una parte importante de las finanzas en cadena.

9. Perspectivas de desarrollo de ecosistemas específicos de Layer 2

A pesar de enfrentar ciertos desafíos, el comercio de bajo costo, un mecanismo de estaca perfeccionado y un ecosistema en expansión están sentando una base sólida para el crecimiento de ciertas redes Layer 2.

Factores clave de crecimiento:

• La tecnología rollup de Bitcoin podría convertirlo en el líder del área de BTC Layer 2.
• Un costo de almacenamiento de datos más bajo ofrece una ventaja de escalabilidad en comparación con otras L2.
• Los juegos en cadena se están convirtiendo en un nuevo impulsor de la adopción por parte de los usuarios

10. Desafíos y oportunidades de innovación en Finanzas descentralizadas

A pesar de que el campo de Finanzas descentralizadas se está desarrollando rápidamente, todavía existen algunos desafíos clave:

• Alto umbral de entrada para los usuarios: Debido al soporte limitado de los intercambios centralizados, los usuarios a menudo necesitan utilizar el puente de Ethereum o depender de servicios de terceros.
• Mecanismos de incentivos insuficientes: muchos protocolos de primer nivel carecen de un programa de tokens o puntos, lo que afecta la participación de los usuarios.

Sin embargo, estos desafíos también indican que todavía hay mucho espacio para la innovación en DeFi en las siguientes áreas:

• Producto de préstamos con bajo colateral
• Plataforma de agregación de préstamos
• Derivados de tipos de interés
• Protocolo de securitización en cadena
• Mercado de predicción avanzado

De cara al futuro, la próxima ola de desarrollo de las Finanzas descentralizadas se centrará en la mejora de la eficiencia, la optimización de la gestión de riesgos y el desarrollo y la aplicación de herramientas financieras más complejas; estas innovaciones impulsarán aún más la madurez de toda la industria.