مؤخرًا كنت أفكر في العملات المشفرة التي يجب التركيز عليها في عام 2026، فرتبت ملاحظات لمتابعة السوق.

بصراحة، الآن جميع الأصول تتقلب، وبدأ الكثيرون يوجهون أنظارهم نحو العملات المشفرة كخيار للتحوط. بالفعل، السيولة والخصوصية في العملات الافتراضية لها مزايا فريدة، لكن المشكلة أن هناك العديد من العملات، فاختيار أيها؟ أعتقد أنه من الأفضل البدء من تصنيف القيمة السوقية والاتجاهات السوقية.

وفقًا لأحدث البيانات، فإن العملات المشفرة ذات القيمة السوقية العشرة الأوائل هي: بيتكوين (1523.70 مليار دولار)، إيثريوم (251.24 مليار دولار)، تيثر (189.63 مليار دولار)، ريبل (82.46 مليار دولار)، بينانس كوين (88.74 مليار دولار)، سولانا (48.64 مليار دولار)، USDC (76.55 مليار دولار)، دوجكوين (15.72 مليار دولار)، كاردانو (8.94 مليار دولار)، ترون (35.56 مليار دولار). هذه العملات تتصدر القائمة لسبب ما — فهي تمثل الإجماع السائد في السوق.

هناك قول منتشر في عالم العملات الرقمية: "في سوق الثور اشترِ العملات الصغيرة، وفي سوق الدب اشترِ العملات الرئيسية". المنطق وراء ذلك بسيط — في سوق الثور، العملات الصغيرة تتصاعد بسرعة، ويمكن أن تحقق أرباحًا أعلى؛ وفي سوق الدب، العملات الرئيسية مقاومة للانخفاض، ومن الصعب أن تتصف بالصفرة. لذلك، الخطوة الأولى في اختيار العملة، هي تحديد المرحلة التي يمر بها السوق حاليًا، ثم النظر في عوامل مثل الشهرة، حجم التداول، السيولة.

من خلال تجربتي الاستثمارية، بيتكوين كملك للعملات المشفرة، مرّت بعدة اختبارات — هجمات القراصنة، الضغوط الحكومية، الثغرات الأمنية — ومع ذلك لا تزال قائمة، مما يدل على مستوى أمانها وإجماعها العالي. بالإضافة إلى ذلك، إجمالي عرض بيتكوين محدود عند 21 مليون، وندرتها تضمن قيمتها على المدى الطويل. مؤخرًا، يتراوح سعر بيتكوين حول 76,050 دولار، وهذا السعر يستحق المتابعة.

إيثريوم يختلف قليلاً. رغم أن قيمته السوقية أقل من بيتكوين، إلا أن وظائف العقود الذكية التي يوفرها جذبت الكثير من المطورين، والنظام البيئي غني بالتطبيقات، وهذا هو جوهر قيمته. حاليًا، سعر إيثريوم حوالي 2,080 دولار، وإجمالي القيمة المقفلة (TVL) في النظام البيئي لا يزال يتفوق على سلاسل الكتل الأخرى.

أما العملات المستقرة USDT وUSDC، فهي تتقلب بشكل بسيط، لكن بصراحة، فهي تستخدم بشكل رئيسي لتخزين القيمة والتداول، ومن الصعب تحقيق أرباح ملحوظة من خلال الاحتفاظ بها. USDT حاليًا أكبر قيمة سوقية، وأفضل سيولة، وهي المعيار في أزواج التداول.

من بين العملات المشفرة الأكثر وعدًا، أُعجب جدًا بـ SOL. كانت قد انخفضت بسبب حدث FTX، لكن خلال العامين الماضيين، كانت تعمل على تحسين الشبكة. الآن، يمكن لـ SOL معالجة حوالي 65,000 معاملة في الثانية، وهو يتفوق بكثير على TPS الخاص بـ ETH الذي يتراوح بين 15-30، وتكاليف المعاملات أقل بكثير. ومع ارتفاع شعبية عملات MEME، فإن نشاط نظام SOL البيئي مرتفع جدًا، وسعرها حاليًا حوالي 84.12 دولار، ولها فرصة على المدى الطويل.

أما BNB، فهي عملة منصة لمبادلة كبيرة، وامتلاكها يمنحك مزايا مثل توزيع الرموز، والطرح الأولي، والتكديس، وتقليل رسوم التداول. كلما زاد حجم أعمال المنصة، زادت قيمة العملة المستقرة. حاليًا، سعر BNB حوالي 658.40 دولار، وهو مستقر نسبيًا.

أما XRP وADA، فهي تركز بشكل رئيسي على حل مشكلات الدفع، بسرعة المعاملات وانخفاض الرسوم، ولديها قاعدة من المستخدمين من الشركات. دوجكوين، رغم أنه بدأ كمزحة، إلا أن دعم شخصيات معروفة وراءه، مما حافظ على شعبيته، ويبلغ سعره حوالي 0.10 دولار.

تجربتي في الاستثمار تقول: للمبتدئين، الاستثمار طويل الأمد هو الخيار الأفضل بكثير من التداول القصير. التداول القصير يتطلب استراتيجيات منظمة، إدارة رأس المال، وقوة نفسية، وغالبًا ما يفتقدها المبتدئون. أما الاستثمار طويل الأمد، فهو أبسط — اختر العملة الجيدة، واشتري بشكل منتظم، واحتفظ بها على المدى الطويل. من الناحية النظرية، العوائد من التداول القصير قد تكون أعلى، لكن في الواقع، معظم الناس يخسرون بسبب التسرع، ويفوتون الفرص، ويشترون بأسعار مرتفعة ويبيعون بأسعار منخفضة.

أتذكر أنني في 2018، عندما كان سعر بيتكوين يشكل قوس قزح حول 5000 دولار، اشتريت بعض العملات، ثم بعت عندما وصل السعر إلى 7000 دولار. وبعد ذلك، استمر السعر في الارتفاع حتى وصل إلى 12000 دولار، وكنت نادمًا جدًا. لحسن الحظ، أعطتني حادثة 312 فرصة ثانية. لذلك، ميزة الاحتفاظ على المدى الطويل، هو عدم فقدان الاتجاهات الكبرى بسبب عمليات البيع والشراء المتكررة.

هناك طريقتان لشراء العملات: الأولى، عبر التسجيل في بورصات رئيسية، والتحقق، وربط وسائل الدفع؛ الثانية، عبر التداول خارج البورصة، لكن من المهم أن تتعامل مع أشخاص موثوقين، ويفضل أن يكون اللقاء وجهًا لوجه. عادةً، تبدأ بشراء عملات مستقرة مثل USDT أو USDC في سوق العملات الورقية، ثم تنتقل إلى سوق العملات الرقمية لشراء العملات الأخرى.

الاحتفاظ طويل الأمد يتطلب ضبط النفس عن الرغبة في التداول بشكل مفرط. نصيحتي أن تستخدم استراتيجيتين، طويلة وقصيرة الأمد، وتخزن الأموال في منصات أو حسابات مختلفة. وإذا لم تستطع مقاومة الرغبة، يمكنك نقل الأصول إلى محفظة، ووضعها في مكان لا تصل إليه عادة، مما يساعد على الحد من الرغبة في التداول المتكرر.

بالنسبة للأمان، هذا أمر مهم جدًا. إذا صمدت من سوق الدب إلى سوق الثور، ثم تعرضت للسرقة، فسيكون الأمر محبطًا جدًا. لذلك، من الضروري حماية كلمات المرور ومفاتيح المحفظة الخاصة، خاصة بعدم استخدام تطبيقات غير موثوقة على المحفظة، لأنها عرضة للاحتيال بسهولة.

وأخيرًا، أود أن أقول إن ترتيب القيمة السوقية يتغير باستمرار، فقد كانت Filecoin وLuna وPolkadot ضمن العشرة الأوائل، لكن تم دفعها خارج القائمة لاحقًا. لذلك، التصنيف مجرد مرجع، والأهم هو اختيار العملات التي تتوافق مع أهداف استثمارك. إذا كنت مستثمرًا محافظًا، فركز على بيتكوين وإيثريوم؛ وإذا كنت مستثمرًا ينمو ويفهم التداول، فكر في دوجكوين، كاردانو، سولانا، فهي من العملات الرئيسية. أما العملات الصغيرة من MEME، فهي متقلبة جدًا، ولا أنصح المبتدئين بالتعامل معها.

مهما كانت العملات التي تختارها، تجنب الأخطاء الشائعة: عدم تحديد هدف استثماري واضح، وعدم فهم وقف الخسارة، والاحتفاظ بالعملات الرديئة على المدى الطويل. كل هذه تعتبر بمثابة دفع رسوم دروس. العملات المشفرة ذات الإمكانات العالية تتطلب مراقبة طويلة الأمد وتقييم عقلاني، ولا تنخدع بالتقلبات قصيرة الأمد.