Quốc hội Nhắm vào Máy ATM Tiền điện tử Sau khi Người Mỹ Mất $333M vào Các trò lừa đảo

Các nhà lập pháp đang tìm cách hạn chế gian lận máy ATM tiền điện tử với một dự luật song lập nhằm đặt giới hạn giao dịch, bắt buộc cảnh báo lừa đảo, và yêu cầu ghi chép giao dịch cùng cập nhật hồ sơ vị trí kiosk. Đề xuất này theo sau các thiệt hại do FBI ước tính vượt quá 333 triệu đô la, trong đó người cao tuổi chiếm phần lớn các thiệt hại tài chính theo độ tuổi đã biết.

Những điểm chính:

• • Các nhà lập pháp đã giới thiệu một dự luật song lập nhằm mục tiêu gian lận máy ATM tiền điện tử sau khi các khoản lỗ báo cáo vượt quá 333 triệu đô la.
• • Người cao tuổi phải g gánh phần lớn các thiệt hại tài chính theo độ tuổi đã biết, khiến việc bảo vệ người cao tuổi trở thành trung tâm của đề xuất.
• • Các nhà điều hành có thể đối mặt với giới hạn nghiêm ngặt hơn, cảnh báo bắt buộc, hoàn tiền, và mở rộng các biện pháp bảo vệ của bang.

Dự luật song lập sẽ đặt giới hạn cho máy ATM tiền điện tử và cảnh báo lừa đảo

Đại diện Hoa Kỳ María Elvira Salazar (R-FL) và Sean Casten (D-IL) đã giới thiệu Đạo luật Ngăn chặn Gian lận Máy ATM Tiền điện tử vào ngày 11 tháng 6, văn phòng của Salazar thông báo. Dự luật song lập này sẽ bổ sung các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, quy tắc minh bạch, và công cụ cho lực lượng thực thi pháp luật sau khi người Mỹ mất hơn 333 triệu đô la vào các vụ lừa đảo máy ATM tiền điện tử trong năm 2025.

Dữ liệu của FBI trích dẫn trong thông cáo cho thấy các khoản lỗ báo cáo đã tăng 33 phần trăm so với năm trước. Người cao tuổi gánh phần lớn thiệt hại tài chính trong các trường hợp có độ tuổi của nạn nhân được biết, với người từ 60 tuổi trở lên chiếm hơn 85 phần trăm các khoản lỗ.

Thông cáo nêu rõ:

“Đạo luật Ngăn chặn Gian lận Máy ATM Tiền điện tử sẽ thiết lập các biện pháp bảo vệ mới để giúp ngăn chặn gian lận, tăng cường các yêu cầu minh bạch cho các nhà vận hành máy ATM tiền điện tử, và cung cấp thêm công cụ cho lực lượng thực thi pháp luật để điều tra và ngăn chặn các vụ lừa đảo này.”

Các nhà vận hành máy ATM tiền điện tử sẽ phải thực hiện các chương trình chống rửa tiền theo dự luật. Họ cũng sẽ phải tiến hành thẩm định khách hàng, báo cáo hoạt động đáng ngờ, và duy trì hồ sơ giao dịch cùng vị trí.

Giới hạn giao dịch mới sẽ áp dụng cho cả khách hàng mới và khách hàng hiện tại. Khách hàng mới sẽ bị giới hạn 2.000 đô la mỗi ngày và tổng số tiền gửi trong 14 ngày đầu là 10.000 đô la, trong khi khách hàng hiện tại sẽ bị giới hạn 7.500 đô la trong các giao dịch hàng ngày.

Các quy định về máy ATM tiền điện tử sẽ bổ sung hoàn tiền, tiết lộ thông tin, và quyền hạn của bang

Các nhà vận hành cũng sẽ cần cung cấp cảnh báo lừa đảo, cảnh báo gian lận, và tiết lộ thông tin cho người tiêu dùng trước khi hoàn tất giao dịch. Dự luật sẽ yêu cầu tiết lộ rõ ràng về phí và giá tiền điện tử, bao gồm tham chiếu giá thị trường, và hoàn tiền kịp thời các khoản phí thu trên các giao dịch gian lận.

Hơn 30.000 máy ATM tiền điện tử hoạt động trên khắp Hoa Kỳ tại các trạm xăng, cửa hàng tiện lợi, và trung tâm mua sắm. Thông cáo cho biết các kẻ lừa đảo thường mạo danh ngân hàng, cơ quan chính phủ, nhân viên thực thi pháp luật, hoặc các tổ chức đáng tin cậy trước khi gây áp lực buộc nạn nhân chuyển tiền qua các máy này.

Thông cáo nêu rõ:

“Đạo luật Ngăn chặn Gian lận Máy ATM Tiền điện tử xây dựng dựa trên những nỗ lực đó bằng cách giúp bảo vệ người cao tuổi khỏi một trong những hình thức gian lận tài chính phát triển nhanh nhất và bảo vệ số tiền họ dành cả đời để tích góp.”

Dân số lớn tuổi của South Florida được trích dẫn như một lý do khiến vấn đề này đặc biệt phù hợp với quận của Salazar. Dự luật cũng sẽ duy trì quyền hạn của bang bằng cách đặt ra các tiêu chuẩn giao dịch liên bang trong khi cho phép các bang áp dụng các biện pháp bảo vệ chống gian lận và bảo vệ người tiêu dùng bổ sung.