Nhiều tài khoản ngân hàng bị phong toả khi giao dịch P2P, lý do tại sao ⁉️

Rút tiền crypto về ngân hàng có thể khiến tài khoản bị khóa, nhưng nguyên nhân không nằm ở việc sở hữu tiền điện tử. Rủi ro chủ yếu xuất hiện khi người dùng nhận tiền qua P2P hoặc OTC từ tài khoản có liên quan đến lừa đảo, rửa tiền hay giao dịch bất thường. Khi phát hiện dòng tiền đáng ngờ, ngân hàng có thể tạm phong tỏa tài khoản và yêu cầu chủ tài khoản giải trình nguồn tiền.
Trong bối cảnh khung pháp lý về tài sản số tại Việt Nam dần hoàn thiện, cơ quan quản lý ngày càng chú trọng tính minh bạch, nghĩa vụ thuế và khả năng chứng minh nguồn gốc hợp pháp của dòng tiền.
Vì vậy, nhà đầu tư cần lưu lại lịch sử giao dịch trên sàn, sao kê ngân hàng, mã giao dịch on-chain và thông tin đối tác. Giao dịch P2P không an toàn tuyệt đối, nên ưu tiên người mua bán uy tín, tránh nhận tiền từ tài khoản không trùng tên hoặc có dấu hiệu bất thường để hạn chế nguy cơ bị khóa tài khoản và phải làm việc với ngân hàng.