《Luật sư: Tại sao dịch vụ Thẻ U lại trông có vẻ đơn giản, nhưng thực tế lại đầy rẫy rủi ro》 (Tác giả: Shao Jiadian) Thẻ U không chỉ đơn thuần là một sản phẩm “thẻ”, mà là một hệ thống tổng hợp gồm chuỗi thanh toán, hợp tác phát hành thẻ, nhập xuất tài sản, chống rửa tiền, thỏa thuận người dùng và cách ly rủi ro. Trọng tâm nằm ở việc giám sát định tính dòng tiền và tiền mã hóa, duy trì KYC/AML liên tục, cũng như rõ ràng về ranh giới trách nhiệm và cơ chế ứng phó khẩn cấp. Giải pháp bền vững thực sự cần xác định rõ ràng khu vực, luồng tiền và tài sản, mối quan hệ đối tác, tiết lộ dịch vụ của bên thứ ba, cũng như xử lý quyền lợi người dùng khi đối tác ngừng dịch vụ, nhằm tránh chỉ trở thành lớp vỏ bề ngoài. Đọc toàn văn: