Zimbabwe đưa các công ty tiền điện tử vào sự giám sát của RBZ trong các quy tắc chống rửa tiền mới

Zimbabwe đã đưa các công ty tiền điện tử vào sự giám sát của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe thông qua các quy định chống rửa tiền mới.

Tóm tắt

• Công cụ pháp lý số 99 của Zimbabwe năm 2026 đưa các công ty crypto vào sự giám sát AML của RBZ.
• Các công ty crypto phải đăng ký là VASPs trước khi cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số tại địa phương.
• Các công ty có quyền kiểm soát hợp đồng thông minh, định tuyến quỹ hoặc thiết lập phí phải tuân thủ.

Công cụ pháp lý số 99 của Zimbabwe năm 2026 đưa các doanh nghiệp crypto vào đơn vị của RBZ xử lý kiểm soát tội phạm tài chính. Các quy định yêu cầu các công ty mua, bán, chuyển nhượng hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số phải đăng ký là VASPs.

Các công ty crypto phải đăng ký là VASPs

Khung pháp lý mới này cung cấp cho Zimbabwe một bộ quy tắc chính thức cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Nó bao gồm các công ty thương mại giúp khách hàng truy cập, di chuyển, giữ hoặc trao đổi tài sản kỹ thuật số. Chính phủ đã giới thiệu chế độ này sau nhiều năm không rõ ràng pháp lý trong lĩnh vực crypto.

Năm 2018, ngân hàng trung ương đã ra lệnh cho các ngân hàng ngừng xử lý các giao dịch liên quan đến crypto. Các quy định mới nhất kết thúc khoảng trống đó bằng cách tạo ra quy trình đăng ký trực tiếp. Các công ty crypto hiện cần được công nhận hợp pháp trước khi hoạt động trong thị trường nội địa.

Theo một báo cáo, Zimbabwe muốn tránh bị đưa vào danh sách xám của Nhóm hành động tài chính (FATF). Báo cáo liên kết các quy tắc này với việc tuân thủ chống rửa tiền và tội phạm tài chính. Techzim mô tả bước đi này như một thông điệp điều chỉnh của cơ quan quản lý đối với các watchdog toàn cầu. “Phần lớn của S.I.99 thực sự là Zimbabwe thể hiện bài học của mình với thế giới,” Techzim đưa tin.

Các quy tắc tuân thủ thêm yêu cầu kiểu ngân hàng

Các quy định đặt các nhà vận hành crypto dưới các yêu cầu tuân thủ tương tự như trong ngân hàng thương mại. Các công ty tài sản kỹ thuật số phải thành lập một công ty con trong nước đã đăng ký hợp pháp. Công cụ pháp lý còn quy định phí đăng ký hàng năm là 500 đô la.

Các giám đốc phải qua kiểm tra lý lịch trước khi công ty của họ được phê duyệt. Các quy định yêu cầu các công ty crypto thực hiện quy tắc di chuyển. Yêu cầu này bắt buộc các công ty thu thập và chia sẻ dữ liệu giao dịch trong quá trình chuyển tài sản đủ điều kiện.

Khung pháp lý tập trung vào kiểm soát tội phạm tài chính hơn là việc chấp nhận crypto như tiền tệ hợp pháp. Techzim đưa tin rằng các quy tắc này không cấp phép chính thức cho tiền điện tử của nhà nước. Bộ phận chống rửa tiền của RBZ sẽ giám sát các thực thể đã đăng ký theo chế độ mới. Do đó, các quy tắc này kết nối hoạt động crypto với các hệ thống giám sát tài chính quốc gia hiện có.

Kiểm soát hợp đồng thông minh kích hoạt tuân thủ

Công cụ pháp lý sử dụng phương pháp tiếp cận trung lập về công nghệ cho các hoạt động tài chính kỹ thuật số. Nó nêu rõ rằng sự phân quyền không tự động loại bỏ trách nhiệm pháp lý của các nhà vận hành. Các tổ chức có thể thay đổi hợp đồng thông minh đáp ứng tiêu chí kiểm soát theo quy định. Các công ty định tuyến quỹ hoặc thiết lập phí giao dịch cũng đáp ứng ngưỡng tuân thủ đó.

Phương pháp này đưa một số cấu trúc tài chính phi tập trung vào phạm vi điều chỉnh. Nó tập trung vào kiểm soát hệ thống, thay vì các nhãn hiệu do các dự án crypto sử dụng. Các startup fintech địa phương có thể phải đối mặt với chi phí hoạt động cao hơn theo các yêu cầu mới.

Tuy nhiên, những người ủng hộ các quy tắc cho rằng các hướng dẫn rõ ràng giảm thiểu rủi ro về các hành động điều chỉnh đột ngột. Luật pháp hiện cung cấp cho Zimbabwe một lộ trình đăng ký chính thức cho các doanh nghiệp crypto. Nó cũng cho phép RBZ giám sát trực tiếp các công ty xử lý dịch vụ tài sản kỹ thuật số.