Những điểm chính:
- Zimbabwe hợp pháp hóa lĩnh vực tiền điện tử của mình theo S.I. 99 của năm 2026, buộc các VASPs phải đăng ký với RBZ.
- Các công ty tiền điện tử đối mặt với các quy định nghiêm ngặt như Quy tắc Di chuyển của FATF và phí hàng năm 500 đô la để hoạt động hợp pháp.
- Các nhà kinh tế dự đoán rằng khung pháp lý mới sẽ bảo vệ các công ty fintech khỏi các lệnh đóng cửa đột ngột của cơ quan quản lý.

Áp lực Tuân thủ Toàn cầu

Chính phủ Zimbabwe đã chính thức hóa lĩnh vực tiền điện tử của quốc gia theo một khung pháp lý mới nhằm kiểm soát rửa tiền và đưa hoạt động tài sản kỹ thuật số ra khỏi nền kinh tế ngầm. Luật mới được ban hành dưới dạng Nghị định 99 của năm 2026, đặt tất cả các thực thể tiền điện tử dưới sự giám sát trực tiếp của Cục chống rửa tiền của Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe (RBZ).

Trong chế độ này, các doanh nghiệp thương mại giúp người dùng mua, bán, chuyển hoặc lưu trữ tài sản kỹ thuật số phải chính thức đăng ký là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs). Nghị định này chấm dứt sự mơ hồ bắt đầu từ năm 2018 sau khi ngân hàng trung ương ra lệnh cho các tổ chức tài chính ngừng xử lý các giao dịch liên quan đến tiền điện tử.

Theo một báo cáo, luật này là một phần của nỗ lực giữ cho quốc gia khỏi danh sách xám của Nhóm hành động tài chính (FATF).

“Phần lớn của S.I.99 thực sự là Zimbabwe thể hiện bài học của mình với thế giới,” một tạp chí công nghệ địa phương, Techzim, đã đưa tin sau khi ban hành, chỉ ra rằng các quy định này nhằm kiểm soát tội phạm tài chính hơn là công nhận tiền điện tử như tiền hợp pháp của quốc gia.

Các quy định này đặt ra các yêu cầu tuân thủ hoạt động nghiêm ngặt dựa trên mô hình ngân hàng thương mại truyền thống. Để hoạt động hợp pháp, các công ty tài sản kỹ thuật số hiện phải đáp ứng một số yêu cầu cấu trúc, bao gồm thành lập một công ty con trong nước đã đăng ký hợp pháp và trả phí đăng ký hàng năm 500 đô la. Các công ty cũng phải thực hiện quy tắc di chuyển, trong khi các giám đốc sẽ phải qua kiểm tra lý lịch cá nhân.

Nghị định cũng đưa ra quan điểm trung lập về công nghệ đối với các lĩnh vực tài chính mới nổi, làm rõ rằng sự phi tập trung không bảo vệ các doanh nghiệp khỏi trách nhiệm pháp lý. Điều này có nghĩa là các công ty hoặc tổ chức có khả năng thay đổi hợp đồng thông minh, định tuyến quỹ hoặc thiết lập phí giao dịch đều đáp ứng tiêu chí kiểm soát và do đó bắt buộc phải tuân thủ pháp luật.

Trong khi luật này được cho là gây ra chi phí tuân thủ cao cho các startup fintech địa phương, những người ủng hộ lập luận rằng các hướng dẫn rõ ràng cung cấp một môi trường pháp lý dự đoán được, có thể bảo vệ hệ sinh thái fintech trong nước khỏi các lệnh đóng cửa bất ngờ của cơ quan quản lý.

Xem bản gốc

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.