Citigroup ra mắt giao dịch cổ phần riêng token hóa dành cho khách hàng toàn cầu giàu có

Citigroup đang tạo ra một dịch vụ dựa trên blockchain cho phép khách hàng giàu có và tổ chức giao dịch tiếp xúc với các công ty tư nhân thông qua chứng nhận gửi tiền được token hóa. Ngân hàng bắt đầu với các nhà đầu tư nước ngoài và dự định mở rộng quyền truy cập cho khách hàng Mỹ sau đó.

• Những điểm chính:
• • Citigroup đã ra mắt chứng nhận gửi tiền token hóa cho cổ phần tư nhân qua nền tảng blockchain.
• • Citi nhắm vào nhu cầu của các công ty như SpaceX khi thị trường tư nhân vẫn đóng cửa lâu hơn.
• • Citi dự định mở rộng tại Mỹ sau khi ra mắt ở nước ngoài và có thể thêm nhiều mạng lưới blockchain hơn.

Citigroup Thu Hút Các Công Ty Tư Nhân Hàng Đầu Với Thị Trường Blockchain Mới Dành Cho Nhà Đầu Tư

Citigroup đang tiến xa hơn vào lĩnh vực tài chính token hóa với một dịch vụ mới cho phép các khách hàng chọn lọc giao dịch cổ phần của các công ty tư nhân qua hạ tầng blockchain.

Ngân hàng đang xây dựng dự án này dành cho các nhà đầu tư giàu có và tổ chức trong bối cảnh nhu cầu tiếp cận sớm các doanh nghiệp tư nhân tăng cao, như các kế hoạch IPO của SpaceX và Anthropic chứng minh.

Theo báo cáo của Wall Street Journal, Citi cho biết đã bắt đầu nói chuyện với một số công ty tư nhân lớn nhất thế giới về việc tham gia nền tảng này. Dịch vụ được thiết kế để đưa tiếp xúc thị trường tư nhân vào một môi trường đầu tư quen thuộc.

Artem Korenyuk, trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số toàn cầu của Citi về phối hợp doanh nghiệp và cung cấp dịch vụ, cho biết mục tiêu là để khách hàng có thể nắm giữ tiếp xúc với công ty tư nhân “ngay bên cạnh cổ phiếu Apple của họ.”

Hiện tại, sản phẩm chỉ dành cho nhà đầu tư nước ngoài. Citi dự định mở rộng cho nhà đầu tư Mỹ sau này. Ngân hàng sẽ thu phí dựa trên giao dịch và phí duy trì, và cho biết hạ tầng của họ cũng có thể được các ngân hàng khác sử dụng.

Chứng Nhận Token Hóa Đưa Ra Một Lựa Chọn Thay Thế Cho SPV

Cấu trúc dựa trên các chứng nhận gửi tiền được ủy quyền và token hóa. Chứng nhận gửi tiền là các chứng khoán cho phép nhà đầu tư nắm giữ tiếp xúc với các công ty thông qua một công cụ được quản lý. Trong mô hình của Citi, các chứng nhận này được ngân hàng phát hành và quản lý, sau đó được thể hiện trên blockchain.

Citi cho biết phương pháp này cung cấp một lựa chọn rõ ràng hơn so với các phương tiện đặc biệt (SPV), thường được sử dụng để tiếp cận các công ty tư nhân nhưng đã gặp phải sự chú ý về minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư.

“Với những phương tiện đó, nhà đầu tư không biết chính xác họ đang mua gì,” Korenyuk nói. “Đây là một mô hình thay thế rất rõ ràng.”

Blockchain hỗ trợ dự án này do SIX của Thụy Sĩ vận hành. Citi cho biết có thể sau này sẽ mở rộng dịch vụ sang các mạng lưới blockchain khác.

Dự án cũng phản ánh một xu hướng lớn hơn của các ngân hàng lớn nhằm đưa các tài sản truyền thống và dòng tiền vào nền tảng blockchain. Citi, JPMorgan Chase và các tổ chức khác đang làm việc về hệ thống gửi tiền token hóa, trong khi các quỹ thị trường tiền tệ token hóa và nền tảng chứng khoán đang ngày càng phổ biến trên Phố Wall.

Giao dịch ban đầu của Citi liên quan đến khách hàng giàu có đầu tư vào Kaleido, một nền tảng token hóa tổ chức và tài sản kỹ thuật số. Ngân hàng cho biết việc ra mắt này đòi hỏi sự phối hợp giữa năm lĩnh vực kinh doanh của họ, cho thấy họ nghiêm túc trong việc xây dựng hạ tầng tài sản kỹ thuật số.

Động thái này theo sau sự tham gia gần đây của Citigroup vào một liên minh do JPMorgan hậu thuẫn, đang lên kế hoạch xây dựng mạng lưới gửi tiền token hóa sớm nhất là trong nửa đầu năm 2027. Dự án này dự kiến sẽ hỗ trợ thanh toán liên tục cho các khách hàng toàn cầu lớn.

Đối với Citi, cổ phần tư nhân là thử thách tiếp theo. Nếu mô hình hoạt động tốt, chứng nhận gửi tiền token hóa có thể mang lại cho nhà đầu tư một lối đi minh bạch hơn vào thị trường tư nhân trong khi các ngân hàng có thêm một cách cạnh tranh trong cuộc đua hiện đại hóa thị trường vốn.