Dưới đây có thể là những bài học lớn nhất tôi đã rút ra trong những năm gần đây về thua lỗ

1. Không cắt lỗ, hoặc đặt cắt lỗ nhưng không thực hiện
Cách chết phổ biến nhất. Khi còn lỗ, tự nói với mình "đợi chút nữa sẽ hồi lại", rồi từ -5% chịu đựng đến -50%, cuối cùng bán tháo ở đáy. Cắt lỗ không phải để bị kích hoạt, mà để thừa nhận mình đã nhìn sai. Người không nhận sai, thị trường sẽ giúp họ nhận ra.
2. Không giữ được lợi nhuận, cố gắng chịu lỗ
Lãi 10% thì chạy nhanh như thỏ, lỗ 50% lại vững vàng như núi. Đó là bản chất con người — sợ mất lợi nhuận khi có, sợ thực sự khi lỗ. Nhưng điểm ngược đời trong giao dịch là: vị thế có lợi nhuận nên giữ, vị thế lỗ nên cắt bỏ. Phần lớn người lại làm ngược lại.
3. Giao dịch dựa trên cảm xúc — FOMO mua đuổi, hoảng loạn cắt lỗ
Thấy người khác chia sẻ thành công thì lao vào, thấy giảm mạnh thì bán sạch. FOMO khiến bạn mua đỉnh, hoảng loạn khiến bạn bán đáy. Một mua một bán, tiền mất tật mang. Cảm xúc là kẻ thù lớn nhất của giao dịch, không gì sánh bằng.
4. Không có kế hoạch giao dịch, dựa hoàn toàn vào cảm giác
Sáng dậy nhìn một chút biểu đồ nến, "cảm giác sẽ tăng", rồi lao vào. "Cảm giác không đúng", lại rút lui. Không có logic vào lệnh, không có mục tiêu chốt lời, không có mức cắt lỗ, không quản lý vị thế. Giao dịch theo cảm tính = chơi may rủi mất tiền. May mắn hết ngày đó chính là ngày về 0.
5. Quản lý vị thế tồi tệ — hoặc quá nhẹ hoặc quá nặng
Sợ lỗ nên mỗi lần chỉ đặt 0.1 phần trăm vốn, lời cũng chẳng cảm thấy gì; có ngày tự tin quá mức, bỏ hết vốn + đòn bẩy, một lần mất sạch lợi nhuận của ba tháng. Vị thế không đồng đều, rủi ro biến động lớn nhỏ thất thường, lâu dài chắc chắn thất bại. Hệ thống giao dịch không có quản lý vị thế là hệ thống giả.
6. Giao dịch quá mức — không kiểm soát được tay
Một ngày làm mười mấy lệnh, muốn thử tất cả các đồng coin. Giao dịch nhiều = phí giao dịch nhiều + sai sót nhiều. Cơ hội kiếm tiền thực sự chỉ khoảng hai, ba lần mỗi tháng, những thời gian còn lại là nhiễu. Không kiểm soát được tay chính là tham — nghĩ mỗi cây nến là cơ hội, thực ra mỗi cây đều là bẫy.
7. Theo dõi, nghe tin đồn, sao chép theo
Nghe KOL nói gì thì mua đó, nghe nhóm nói gì thì lao vào. Người khác kiếm tiền bạn theo hùa, người khác chạy rồi vẫn đứng đó ngây thơ. Bạn mãi không biết chi phí, vị thế, điểm chốt lời và thời điểm thoát của họ. Dựa vào người khác để kiếm tiền chỉ có một kết cục — nhận gánh nặng.
8. Đã quen cầm lệnh thành thói quen — biến ngắn hạn thành dài hạn
Ban đầu là giao dịch ngắn hạn 15 phút, thua rồi nói "giữ để đợi phản hồi". Lệnh 15 phút biến thành đầu tư dài hạn 15 ngày. Logic của ngắn hạn và dài hạn hoàn toàn khác nhau, điểm vào của ngắn hạn trong góc nhìn dài hạn thường là nửa đỉnh. Đừng tự lừa dối chính mình. Thua là thua.
9. Chỉ xem lại các lệnh thắng, không xem các lệnh thua
Thắng rồi cảm thấy mình giỏi, chụp màn hình khoe nhóm; thua rồi coi như chưa xảy ra, chọn quên có chọn lọc. Không xem các lệnh thua sẽ không rút ra bài học, lần sau vẫn sẽ vấp phải cái bẫy đó. Thật sự trưởng thành không phải từ những lệnh thắng, mà từ những lần thua đau đớn.
10. Không kính trọng thị trường — nghĩ mình thông minh hơn thị trường
Liên tiếp thắng vài lệnh rồi bắt đầu tự mãn, nghĩ mình đã hiểu, đã tìm ra "Chén Thánh". Sau đó tăng vị thế, chuẩn bị một cú lật ngược. Kết quả là thị trường phản đòn, đánh cho một trận tơi tả. Câu nói đắt giá nhất trong giao dịch là "lần này khác", tâm lý ngu dốt nhất là "tôi thông minh hơn thị trường". Đừng tranh đấu với thị trường, nó là cha của bạn.
Những điều trên, tôi dám chắc rằng người đã từng giao dịch đều không thoát khỏi. Khác biệt là có người còn mắc sai lầm sau một năm, có người đã trải qua đòn rồi nhớ mãi.