ORIZON Công bố ra mắt OriZone và giao thức Dự trữ Thích ứng của nó để tiên phong trong DeFi 3.5

Giao diện mới được giới thiệu dựa trên trí tuệ nhân tạo, OriZone, kết nối tương tác người dùng và trí tuệ nền tảng để tự động tạo ra lợi nhuận bền vững, dựa trên AI.

Khi tài chính phi tập trung (DeFi) tiếp tục phát triển vượt ra ngoài các giai đoạn thử nghiệm ban đầu, một loại hình mới bắt đầu hình thành — một loại hình tích hợp trí tuệ nhân tạo trực tiếp vào hạ tầng tài chính. Các nhà quan sát ngành ngày càng gọi mô hình mới nổi này là “DeFi 3.5”, nơi tự động hóa và hệ thống thông minh đóng vai trò trung tâm trong việc tạo ra giá trị.

Trong số các dự án thu hút sự chú ý trong lĩnh vực này có [ORIZON], một giao thức định vị tại giao điểm của DeFi và AI — một mô hình hiện nay thường được mô tả là DeFAI (Tài chính phi tập trung được hỗ trợ bởi Trí tuệ nhân tạo).

Từ DeFi đến DeFAI: Một Sự Thay Đổi Cấu Trúc

Sự tiến hóa của DeFi đã được đánh dấu qua các giai đoạn rõ rệt. Các giao thức ban đầu tập trung vào việc cung cấp các chức năng tài chính cơ bản như giao dịch, cho vay và staking. Các phiên bản sau đó giới thiệu các đổi mới như thanh khoản sở hữu bởi giao thức và các mô hình lợi nhuận bền vững hơn.

Tuy nhiên, một thách thức tồn tại vẫn là: hầu hết các hệ thống DeFi dựa nhiều vào hoạt động của người dùng và phát hành phần thưởng.

DeFi 3.5 đề xuất một cách tiếp cận khác.

Thay vì dựa hoàn toàn vào dòng chảy thanh khoản hoặc phần thưởng token, các giao thức mới đang khám phá cách AI có thể:

• tự động tạo ra doanh thu
• tối ưu hóa chiến lược quỹ trong thời gian thực
• phân bổ vốn một cách linh hoạt giữa các thị trường

Sự chuyển đổi này phản ánh xu hướng rộng hơn hướng tới các hệ thống tài chính thông minh, tự điều chỉnh.

Cách Tiếp Cận của ORIZON: Tích hợp AI vào Trọng Tâm

ORIZON là một trong số các nền tảng ngày càng tăng cố gắng vận hành khái niệm này. Được xây dựng dựa trên cái gọi là Giao thức Dự trữ Thích ứng (ARP), dự án tích hợp AI trên nhiều lớp của hệ sinh thái.

Ở phía giao diện là lớp sản phẩm AI, nơi các ứng dụng được hỗ trợ bởi AI được thiết kế để tạo ra các dòng doanh thu bên ngoài.

Một trong những triển khai sớm của lớp này là OriZone, một giao diện được hỗ trợ bởi AI đóng vai trò như lớp trí tuệ tương tác của hệ sinh thái ORIZON. OriZone cho phép người dùng tương tác trực tiếp với các insights do AI cung cấp, đóng vai trò như:

• cổng tiếp cận người dùng
• minh họa theo thời gian thực cách AI tích hợp với các hệ thống phi tập trung

Dù vẫn đang trong giai đoạn ban đầu, OriZone thể hiện một bằng chứng khả thi về cách các hệ thống DeFAI có thể kết nối tương tác người dùng và trí tuệ nền tảng.

Các kết quả này sau đó được chuyển vào hệ thống quỹ sử dụng các chiến lược dựa trên thuật toán và AI để quản lý và phân bổ vốn.

Khác với các quỹ DeFi truyền thống thường giữ trạng thái thụ động hoặc quản lý thủ công, mô hình của ORIZON nhấn mạnh vào tối ưu liên tục và phân bổ thích ứng.

Tiến xa hơn khỏi lợi nhuận dựa trên phát hành token

Một trong những đặc điểm nổi bật của kiến trúc ORIZON là tập trung vào điều mà các nhà ủng hộ mô tả là “lợi nhuận do AI tạo ra.”

Thay vì phân phối phần thưởng chủ yếu qua lạm phát token, giao thức cố gắng neo lợi nhuận vào doanh thu do hệ thống AI tạo ra, tăng trưởng quỹ và tích lũy tài sản dự trữ.

Song song đó, các cơ chế bonding — bao gồm trái phiếu dự trữ và thanh khoản — được sử dụng để xây dựng tài sản sở hữu bởi giao thức, góp phần vào sự ổn định lâu dài.

Quan trọng, các công cụ hướng tới người dùng như OriZone có thể đóng vai trò ngày càng lớn trong quá trình này theo thời gian — không nhất thiết như các cố vấn tài chính, mà như các giao diện thông minh giúp người dùng hiểu rõ hơn về động thái của hệ sinh thái và tương tác với hạ tầng hỗ trợ AI.

Thiết kế này phản ánh nỗ lực rộng hơn của ngành nhằm giải quyết các mối quan ngại về tính bền vững và giá trị đảm bảo trong các hệ sinh thái DeFi.

Một Chuỗi Tài Chính Tự Củng Cố

Các nhà phân tích quan sát dự án nhấn mạnh cấu trúc vòng kín của nó:

1. Hệ thống AI tạo ra doanh thu
2. Doanh thu củng cố quỹ
3. Vốn quỹ được phân bổ lại vào các chiến lược lợi nhuận
4. Lợi nhuận tăng thu hút nhiều sự tham gia hơn
5. Sự tham gia mở rộng hỗ trợ phát triển AI thêm nữa

Trong vòng này, các nền tảng như OriZone đóng vai trò lớp hướng tới người dùng, chuyển đổi các quy trình phức tạp của AI và tài chính thành các tương tác dễ tiếp cận — một yếu tố then chốt thúc đẩy sự chấp nhận vượt ra ngoài người dùng có nền tảng kỹ thuật.

Nếu thành công, mô hình này có thể giảm sự phụ thuộc vào dòng chảy đầu vào mang tính đầu cơ và tạo ra một chu trình kinh tế tự duy trì hơn.

Vị trí trong Cảnh quan DeFi

Trong khi vẫn còn là một khái niệm mới nổi, DeFAI đang ngày càng thu hút sự chú ý khi công nghệ AI và blockchain trưởng thành. Các dự án như ORIZON đang được theo dõi chặt chẽ như những chỉ số tiềm năng về cách sự hội tụ này có thể phát triển.

Khi ngành tiếp tục thử nghiệm các kiến trúc mới, sự hội tụ của AI và DeFi có thể là một trong những bước chuyển lớn nhất kể từ khi các sàn giao dịch phi tập trung và các giao thức cho vay ra đời.

Liệu DeFi 3.5 có trở thành tiêu chuẩn phổ biến hay không vẫn còn để xem. Tuy nhiên, các dự án như ORIZON — cùng với các triển khai ban đầu như OriZone — đang góp phần định hình những gì có thể là giai đoạn tiếp theo của hệ thống tài chính: một hệ thống không chỉ phi tập trung mà còn thông minh, tương tác và thích ứng theo thiết kế.

Về ORIZON

ORIZON là một giao thức DeFi tập trung vào tích hợp trí tuệ nhân tạo, quản lý quỹ, tạo lợi nhuận và thiết kế hệ sinh thái. Giao thức Dự trữ Thích ứng (ARP) của nó nhằm tạo ra một hạ tầng tài chính bền vững, dựa trên AI trong bối cảnh Web3 rộng lớn hơn.

OriZone, như một phần của hệ sinh thái, đại diện cho lớp giao diện AI sớm của giao thức — thể hiện cách người dùng có thể tương tác với các hệ thống trí tuệ phi tập trung trong bối cảnh DeFAI đang phát triển.