Báo cáo chuyển khoản tiền điện tử tại Hàn Quốc 10 triệu won

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc đã làm rõ rằng quy định đề xuất yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử báo cáo các chuyển khoản trên 10 triệu won cho Đơn vị Tình báo Tài chính vẫn đang trong quá trình xem xét, chưa được chính thức phê duyệt. Đề xuất này, sẽ áp dụng cho các giao dịch liên quan đến doanh nghiệp tài sản ảo quốc tế hoặc ví cá nhân, đã vấp phải phản đối gay gắt từ các sàn lớn nhất của đất nước, cảnh báo rằng biện pháp này có thể làm tăng số báo cáo giao dịch đáng ngờ hàng năm từ khoảng 63.000 lên hơn 5,4 triệu.

## Quy Định Báo Cáo 10 Triệu Won Đề Xuất Sẽ Yêu Cầu Những Gì

Vào ngày 30 tháng 3 năm 2026, FSC đã công bố dự thảo sửa đổi nghị định thi hành của Luật Đặc biệt về tài sản ảo của Hàn Quốc. Dự thảo này sẽ bãi bỏ ngưỡng 1 triệu won hiện tại để chia sẻ thông tin theo quy tắc đi lại, nghĩa là các sàn sẽ cần thu thập và truyền tải thông tin người gửi và người nhận cho tất cả các chuyển khoản bất kể quy mô.

Cùng với đó, dự thảo cũng giới thiệu các nghĩa vụ mới về phòng chống rửa tiền (AML) cho các doanh nghiệp tài sản ảo trong nước khi giao dịch với các nền tảng quốc tế và ví cá nhân. Theo điều khoản tranh cãi, các sàn sẽ phải nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ (STRs) cho bất kỳ chuyển khoản nào trên 10 triệu won liên quan đến doanh nghiệp tài sản ảo nước ngoài hoặc ví cá nhân, bất kể sàn có căn cứ độc lập để nghi ngờ hành vi sai trái hay không.

Quy định báo cáo đề xuất 10 triệu wonPhạm vi ngành nói rằng các chuyển khoản trên ngưỡng này sẽ được báo cáo bất kể mức độ rủi ro theo đề xuất tranh cãi. Thời gian lấy ý kiến công chúng cho dự thảo kéo dài từ ngày 30 tháng 3 đến ngày 11 tháng 5 năm 2026. Trong khoảng thời gian đó, các nhóm ngành đã phối hợp phản đối quy định báo cáo này.

Các Sàn Giao Dịch Cảnh Báo Tăng Gấp 85 Lần Số Báo Cáo Giao Dịch Đáng Ngờ

Liên minh Sàn Giao Dịch Tài Sản Kỹ Thuật Số (DAXA), đại diện cho năm sàn giao dịch lớn nhất Hàn Quốc, lập luận rằng luật hiện hành đã yêu cầu báo cáo giao dịch đáng ngờ chỉ khi các công ty có căn cứ hợp lý để nghi ngờ hành vi sai trái. DAXA cho biết các quy tắc thấp hơn đề xuất sẽ tạo ra một nghĩa vụ báo cáo mới, toàn diện, bỏ qua tiêu chuẩn đó.

Gánh nặng vận hành sẽ rất lớn. Các sàn ước tính rằng số lượng STR hàng năm trên năm nền tảng chính có thể tăng từ 63.408 lên 5.445.133, tăng khoảng 85 lần. Khối lượng này sẽ gây áp lực lớn lên các đội tuân thủ và có thể làm quá tải khả năng xử lý của FIU, có khả năng chôn vùi các hoạt động đáng ngờ thực sự dưới hàng triệu hồ sơ thường lệ.

Dự kiến số lượng STR hàng năm 5.445.133Các ước tính của các sàn báo cáo cho thấy tổng số báo cáo đáng ngờ hàng năm sẽ vượt xa mức cơ sở hiện tại nếu nghĩa vụ dự thảo được thực thi. Trọng tâm phản đối chính của DAXA là một vấn đề cấu trúc: đề xuất sẽ chuyển trách nhiệm đánh giá rủi ro từ FIU sang các sàn. Thay vì cảnh báo các giao dịch dựa trên đánh giá rủi ro của chính họ, các sàn sẽ bị buộc phải báo cáo một cách cơ học dựa trên ngưỡng, biến các bộ phận tuân thủ thành các bộ phận nhập dữ liệu. Cuộc tranh luận này phản ánh những căng thẳng tương tự trong các thị trường khác, nơi các nhà quản lý đang cân nhắc mức độ trách nhiệm đặt lên các nền tảng, như trong cảnh báo gần đây của CEO CME Group về việc giám sát các sản phẩm crypto tại Mỹ.

FSC Nói Rằng Quy Định Vẫn Đang Trong Quá Trình Xem Xét

Vào ngày 1 tháng 6 năm 2026, FSC đã phát hành một tuyên bố làm rõ phản hồi các báo cáo truyền thông cho rằng điều khoản báo cáo 10 triệu won đã bị loại bỏ khỏi dự thảo. FSC cho biết FIU vẫn đang xem xét các phương án thay thế hợp lý cho nghĩa vụ đề xuất, nhưng không xác nhận việc rút bỏ cuối cùng.

Điều này rất quan trọng. Một số phương tiện truyền thông đã mô tả sự phát triển này như một việc đã hoàn tất rút bỏ, nhưng tuyên bố chính thức để mở cửa cho một phiên bản sửa đổi của yêu cầu báo cáo xuất hiện trong nghị định cuối cùng. Quá trình quy định vẫn đang diễn ra, chưa được quyết định rõ ràng.

Trong khi đó, gói sửa đổi rộng hơn vẫn còn trong quá trình xem xét. Ngay cả khi quy định STR 10 triệu won bị loại bỏ hoặc sửa đổi, việc loại bỏ ngưỡng 1 triệu won của quy tắc đi lại trong dự thảo vẫn sẽ mở rộng đáng kể nghĩa vụ thu thập dữ liệu của các sàn Hàn Quốc xử lý các chuyển khoản xuyên biên giới.

Điều Này Có Ý Nghĩa Gì Cho Các Sàn Giao Dịch và Nhà Giao Dịch

Nếu quy định cuối cùng bỏ ngưỡng báo cáo toàn diện nhưng giữ nguyên yêu cầu mở rộng quy tắc đi lại, các sàn sẽ đối mặt với kết quả hỗn hợp. Họ sẽ tránh được gánh nặng nộp STR khổng lồ nhưng vẫn cần thu thập và truyền tải thông tin danh tính trên một tỷ lệ lớn các giao dịch, kể cả những giao dịch dưới ngưỡng 1 triệu won hiện tại.

Đối với nhà giao dịch, tác động thực tế phụ thuộc vào các quy định nào còn tồn tại. Việc mở rộng quy tắc đi lại sẽ có nghĩa là thêm các bước xác minh danh tính cho các chuyển khoản xuyên biên giới bất kỳ quy mô nào. Nếu một số dạng của yêu cầu báo cáo vẫn còn tồn tại dưới dạng sửa đổi, các chuyển khoản liên quan đến nền tảng quốc tế hoặc ví cá nhân có thể gặp thêm trở ngại về tuân thủ. Kết quả này cũng có thể ảnh hưởng đến cách các sàn quản lý các yếu tố về tỷ lệ vốn và hạ tầng giao dịch trên các nền tảng của Hàn Quốc.

Các sàn giao dịch crypto của Hàn Quốc đã hoạt động theo các nghĩa vụ AML kể từ ngày 25 tháng 3 năm 2021, với việc giám sát quy tắc đi lại bắt đầu từ ngày 25 tháng 3 năm 2022. Chu kỳ sửa đổi hiện tại là đề xuất thắt chặt quy tắc này nhiều nhất kể từ khi ban hành, đúng vào thời điểm các công ty phân tích blockchain như Chainalysis cũng đang theo dõi cách các kênh thanh toán crypto mở rộng sang các lĩnh vực mới.

Câu Hỏi Thường Gặp

Hàn Quốc có chính thức loại bỏ yêu cầu báo cáo 10 triệu won chưa?

Chưa. Tuyên bố của FSC ngày 1 tháng 6 năm 2026 xác nhận rằng FIU vẫn đang xem xét các phương án thay thế cho quy định đề xuất, nhưng chưa có quyết định cuối cùng nào được công bố. Các báo cáo truyền thông mô tả điều khoản này đã bị loại bỏ là chưa chính xác dựa trên hồ sơ chính thức hiện có.

Ai sẽ bị ảnh hưởng bởi quy định báo cáo đề xuất?

Các doanh nghiệp tài sản ảo trong nước của Hàn Quốc, chủ yếu là các sàn giao dịch crypto đăng ký theo Luật Đặc biệt. Nghĩa vụ báo cáo sẽ áp dụng đặc biệt cho các chuyển khoản liên quan đến các nền tảng tài sản ảo quốc tế hoặc ví cá nhân.

Các sàn Hàn Quốc vẫn sẽ theo dõi các chuyển khoản lớn chứ?

Có. Dù quy định STR 10 triệu won có còn tồn tại hay không, các sàn Hàn vẫn phải tuân thủ các nghĩa vụ AML hiện hành yêu cầu báo cáo các giao dịch đáng ngờ dựa trên căn cứ hợp lý. Việc mở rộng quy tắc đi lại trong dự thảo cũng sẽ yêu cầu thu thập dữ liệu danh tính cho tất cả các chuyển khoản, loại bỏ ngưỡng tối thiểu 1 triệu won hiện tại.

Việc chấm dứt báo cáo dựa trên ngưỡng bắt buộc có nghĩa là quy định lỏng lẻo hơn không?

Không nhất thiết. Việc loại bỏ một ngưỡng báo cáo toàn diện trong khi mở rộng thu thập dữ liệu theo quy tắc đi lại có thể chuyển sự giám sát từ việc nộp hồ sơ dựa trên khối lượng sang theo dõi dựa trên rủi ro, mục tiêu hướng tới kiểm soát chặt chẽ hơn. Tác động cuối cùng đối với độ nghiêm ngặt của quy định phụ thuộc vào các quy định nào sẽ được đưa vào trong nghị định cuối cùng và cách các sàn thực hiện kiểm soát nội bộ của họ.

Lưu ý: Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên tài chính hoặc đầu tư. Thị trường tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số mang rủi ro đáng kể. Luôn tự nghiên cứu kỹ trước khi đưa ra quyết định.