Ủy ban Quản lý Tài chính sửa đổi luật chống lừa đảo: VASP được đưa vào yêu cầu liên ngành, tiền ảo lừa đảo có thể bị bán lại và hoàn trả cho nạn nhân

Ủy ban Quản lý Ngân hàng dự kiến sửa đổi "Các biện pháp tuân thủ các vấn đề phòng chống tội phạm lừa đảo của các tổ chức tài chính và cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản ảo", trong đó có bốn điểm chính bao gồm thiết lập cơ chế liên ngành giữa các tổ chức tài chính và VASP, hoàn thiện quy định về nền tảng phòng chống lừa đảo liên tổ chức, mở rộng thông báo phối hợp phòng chống gian lận giữa các tổ chức gửi tiền, thanh toán điện tử và VASP, cũng như quy định rõ VASP có thể bán đổi tài sản ảo trong tài khoản cảnh báo để hoàn trả cho người bị hại.
(Thông tin trước đó: Ngân hàng Đài Đông ký kết MOU với Viện Kiểm sát Tối cao: 95% dòng tiền mã hóa tại Đài Loan được đưa vào hệ thống điều tra chống rửa tiền, chống lừa đảo)
(Bổ sung nền tảng: Ủy ban Quản lý Ngân hàng công bố 9 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ quy định, 18 nhà bị liệt vào danh sách đen VASP và bị đình chỉ hoạt động vĩnh viễn)

Tóm tắt các điểm chính

• Ủy ban Quản lý Ngân hàng sửa đổi 52 điều khoản của các quy định chống lừa đảo, bổ sung cơ chế liên ngành giữa các tổ chức tài chính và VASP, thúc đẩy xác định tài khoản có liên quan đến lừa đảo nhanh hơn
• Thiết lập hệ thống báo cáo phối hợp phòng chống gian lận giữa các tổ chức gửi tiền, dịch vụ thanh toán điện tử và VASP, nhằm ngăn chặn dòng tiền lừa đảo chuyển đổi giữa tiền pháp định và tài sản ảo
• VASP có thể bán đổi tài sản ảo trong tài khoản cảnh báo để hoàn trả cho người bị hại, giải quyết vấn đề người bị hại không có tài khoản tiền ảo để nhận tiền bồi thường

Ủy ban Quản lý Ngân hàng Đài Loan (金管會) ngày 28 tháng 5 dự kiến sửa đổi "Các biện pháp tuân thủ các vấn đề phòng chống tội phạm lừa đảo của các tổ chức tài chính và cá nhân cung cấp dịch vụ tài sản ảo", đây là sửa đổi phù hợp với quy định phụ của "Điều lệ phòng chống tội phạm lừa đảo" được ban hành ngày 21 tháng 1 năm nay, nhằm chính thức đưa VASP (nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo) vào hệ thống hợp tác chống lừa đảo liên ngành của hệ thống tài chính.

Lần sửa đổi này gồm 52 điều chỉnh và 3 điều bổ sung, quy mô sửa đổi lớn trong các quy định chống lừa đảo gần đây của Ủy ban Quản lý Ngân hàng, mục tiêu chính là bổ sung các điểm còn thiếu trong liên kết phòng chống giữa các tổ chức tài chính và VASP trong quá khứ.

Cơ chế liên ngành và báo cáo phối hợp giữa VASP và ngân hàng

Điểm đầu tiên của sửa đổi là xây dựng "Cơ chế liên ngành", nghĩa là các tổ chức tài chính và VASP có thể chủ động liên hệ để tra cứu tài khoản hoặc giao dịch có bất thường hay không. Quy định rõ phạm vi, đối tượng liên hệ liên ngành, cũng như các dữ liệu cần cung cấp khi liên hệ, giúp các bên có thêm thông tin để đánh giá các tài khoản khả nghi, thúc đẩy xác định nhanh và thực hiện kiểm soát kịp thời.

Điểm thứ hai là "Nền tảng phòng chống gian lận liên tổ chức", quy định rõ các tổ chức tham gia, hồ sơ đăng ký cần thiết để được phê duyệt, các hoạt động có thể thực hiện qua nền tảng, cũng như phạm vi thu thập, xử lý và sử dụng thông tin khách hàng của các tổ chức tham gia, đồng thời phân định rõ ràng ranh giới pháp lý giữa bảo vệ dữ liệu cá nhân và phòng chống lừa đảo.

Điểm thứ ba trực tiếp giải quyết vấn đề cũ, đó là "Thông báo phối hợp phòng chống gian lận" giữa các tổ chức gửi tiền, dịch vụ thanh toán điện tử và VASP. Trước đây, các nhóm lừa đảo thường lợi dụng chuyển đổi giữa tiền pháp định và tài sản ảo để rửa tiền, dòng tiền từ tài khoản ngân hàng vào sàn giao dịch, khiến cơ chế cảnh báo của tài chính truyền thống mất khả năng theo dõi. Sau sửa đổi, ba bên sẽ thiết lập cơ chế phối hợp thông báo, nhằm ngăn chặn điểm yếu trong dòng tiền thật và ảo.

Tài sản ảo bị lừa đảo có thể bán đổi và hoàn trả:

Điểm thứ tư của sửa đổi, một số người bị lừa đảo thực sự không có tài khoản tài sản ảo, không thể nhận tiền đã chuyển đổi thành tài sản ảo. Thêm vào đó, giá trị tài sản ảo biến động theo thị trường, càng để lâu càng bất lợi cho người bị hại.

Lần sửa đổi này quy định rõ, VASP có thể bán đổi phần còn lại của tài sản ảo trong tài khoản cảnh báo để hoàn trả cho người bị hại, giúp họ lấy lại tiền bằng tiền pháp định. Điều này giải quyết hai vấn đề: một là người bị hại không cần phải mở tài khoản tài sản ảo để nhận tiền, hai là có thể bán đổi kịp thời để cố định giá trị, tránh thiệt hại thêm do biến động thị trường trong thời gian chờ đợi hoàn trả.

Ủy ban Quản lý Ngân hàng cho biết, dự thảo sửa đổi này sẽ đăng trên Báo cáo của Chính phủ, và công bố trên trang web của Ủy ban Quản lý Ngân hàng phần mô tả tổng thể và bảng đối chiếu các điều khoản sửa đổi. Các bên có thể gửi ý kiến trong vòng 30 ngày kể từ ngày đăng báo cáo dự thảo, qua hệ thống tra cứu pháp luật của Ủy ban Quản lý Ngân hàng.

Các câu hỏi thường gặp

Cơ chế liên ngành của VASP là gì?

Các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có thể chủ động tra cứu đối phương về tài khoản hoặc giao dịch có bất thường hay không, thúc đẩy xác định nhanh các tài khoản liên quan đến lừa đảo và thực hiện kiểm soát kịp thời.

Tài sản ảo bị lừa đảo có thể hoàn trả cho người bị hại như thế nào?

Sau sửa đổi, VASP có thể bán đổi tài sản ảo trong tài khoản cảnh báo thành tiền pháp định để hoàn trả cho người bị hại, giải quyết vấn đề người bị hại không có tài khoản tiền ảo để nhận tiền và giá trị tài sản biến động theo thị trường.