Tại sao bạn mãi không thể sở hữu cổ phiếu gấp 10 lần? Bởi vì bạn thiếu không phải là tầm nhìn

99% mọi người nghĩ rằng để có cổ phiếu gấp 10 lần là nhờ "chọn đúng".
Sai rồi. Chọn đúng chỉ chiếm 20%. Còn lại 80% phụ thuộc vào chính bạn.
Nokia, BlackBerry, chip lưu trữ, những cái tên này gần đây đều được các nhà đầu tư Mỹ săn đón. Vấn đề không phải là những cổ phiếu này có thể tăng giá hay không, mà là—ngay cả khi chúng thật sự tăng 10 lần, bạn có thể lấy về bao nhiêu lần?
Trường đại học Chicago đã theo dõi 100.000 tài khoản nhà đầu tư nhỏ lẻ, và phát hiện ra một sự thật nghẹt thở: có không ít người mua cổ phiếu tăng 10 lần, nhưng thực sự từ đầu đến cuối chỉ có chưa tới 3% là giữ được. 97% người đã bán khi cổ phiếu tăng gấp đôi, hoặc khi lần đầu bị giảm một nửa đã sợ hãi bán ra.
Vậy để giữ được cổ phiếu tăng 10 lần, thực sự cần những năng lực gì?
Tôi phân thành năm điểm, bạn có thể tự kiểm tra xem.
Nếu bạn trung bình có trên 3 điểm, bạn đã có nền tảng để sở hữu cổ phiếu gấp 10 lần.
Nếu bạn trung bình dưới 2 điểm, tốt nhất đừng đụng vào cổ phiếu riêng lẻ, hãy trung thành mua quỹ ETF.
Điểm thứ nhất: Bạn có thể phân biệt "lý luận" và "giá cả" không?
Phần lớn người mua cổ phiếu lý do là "nó đang tăng". Tăng là lý do, giảm là lý do biến mất, rồi bán ra.
Người giữ được cổ phiếu tăng 10 lần không dựa vào giá cả, mà dựa vào lý luận. "AI sẽ thay đổi tất cả các ngành" là lý luận, còn "Nvidia tăng 8% tuần trước" không phải lý luận.
Lý luận không thay đổi, giá giảm không phải là lý do để bán. Tesla giảm 75% năm 2022, nhưng lý luận về xe điện thay thế xe chạy nhiên liệu có thay đổi không? Không. Những người chịu đựng được mức giảm đó sau này đã kiếm được bao nhiêu?
Nếu lý do duy nhất bạn mua cổ phiếu là "người khác đang mua" hoặc "nó đang tăng", bạn chắc chắn không thể sở hữu cổ phiếu gấp 10 lần. Bởi vì khi cổ phiếu giảm lần đầu, lý do của bạn sẽ biến mất.
Điểm thứ hai: Khi mất 30%, bạn còn có thể ăn uống, ngủ nghỉ bình thường không? Theo nghĩa đen.
Mỗi cổ phiếu tăng 10 lần đều sẽ trải qua ít nhất hai đến ba lần điều chỉnh giảm 30-50% trong quá trình tăng trưởng.
Nvidia tăng 100 lần đã bị giảm 3 lần, Netflix tăng 300 lần đã giảm 77%.
Nếu khi mất 30% bạn mất ngủ, lo lắng, không thể nhịn được mở app xem mỗi năm phút, thì vị thế của bạn quá nặng. Người có vị thế quá nặng ảnh hưởng đến cuộc sống sẽ bán ra vào thời điểm tồi tệ nhất.
Người giữ được cổ phiếu gấp 10 lần có điểm chung: số tiền họ dùng để đầu tư, dù mất sạch cũng không ảnh hưởng đến cuộc sống. Không phải vì họ tâm lý tốt, mà vì họ quản lý vị thế rất tốt.
Bạn đã làm được ba điểm này chưa?