Gần đây tôi đang nghiên cứu thị trường tài chính, phát hiện ra nhiều người còn khá xa lạ với khái niệm ngoại hối. Nói đơn giản là phương thức đầu tư kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá bằng cách đổi một loại tiền tệ sang loại tiền tệ khác, tiếng Anh gọi là Foreign Exchange hoặc Forex.

Ví dụ thực tế, bạn đi du lịch Mỹ, cần đổi đồng Đài Loan sang đô la Mỹ, đó chính là giao dịch ngoại hối cơ bản nhất. Tỷ giá luôn biến động từng giây, phụ thuộc vào tình hình kinh tế, chính sách, quan hệ quốc tế của các nước. Các nhà giao dịch phân tích xu hướng tỷ giá để kiếm lợi từ những biến động này.

Về quy mô của thị trường ngoại hối, con số thực sự gây kinh ngạc. Mỗi ngày có khối lượng giao dịch lên tới 6,6 nghìn tỷ USD, so sánh với Sở Giao dịch Chứng khoán New York chỉ 224 tỷ USD, bạn sẽ hiểu thị trường ngoại hối lớn đến mức nào. Tuy nhiên, khối lượng giao dịch của nhà đầu tư nhỏ lẻ chiếm tỷ lệ tương đối ít, ước tính chỉ khoảng 3-5%, khoảng 200-3000 tỷ USD.

Thị trường này còn có đặc điểm là gần như mở cửa suốt ngày đêm. Hoạt động 5 ngày trong tuần, 24 giờ mỗi ngày, bắt đầu từ Auckland, New Zealand, rồi chuyển sang Sydney, Singapore, Tokyo, London, New York, rồi lại bắt đầu vòng mới. Điều này mang lại sự tự do cao cho các nhà giao dịch.

Giao dịch ngoại hối rất đơn giản — chính là về tiền tệ. Bạn có thể xem việc mua một loại tiền tệ như mua cổ phiếu của quốc gia đó. Nếu bạn tin vào triển vọng kinh tế Mỹ, mua đô la Mỹ; nếu kinh tế diễn biến theo dự đoán, bán ra để kiếm lời. Giá tiền tệ phản ánh trực tiếp quan điểm của thị trường về tình hình hiện tại và tương lai của nền kinh tế một quốc gia.

Các cặp tiền tệ chính gồm đô la Mỹ, euro, bảng Anh, yên Nhật, franc Thụy Sĩ, đô la Canada, đô la Úc, đô la New Zealand. Mã tiền tệ gồm ba chữ cái, hai chữ cái đầu đại diện cho quốc gia, chữ cái thứ ba là chữ cái đầu của tên tiền tệ. Ví dụ USD là Đô la Mỹ. Hệ thống này do Tổ chức Tiêu chuẩn Hóa Quốc tế (ISO) thiết lập từ năm 1973 theo tiêu chuẩn ISO 4217.

Tại sao câu hỏi “ngoại hối là gì” đáng để tìm hiểu sâu? Bởi vì nó có nhiều ưu điểm thực sự. Thứ nhất là chi phí giao dịch thấp, không có phí hoa hồng, chênh lệch mua bán thường dưới 0,1%. Thứ hai là không yêu cầu quy mô giao dịch cố định, có thể giao dịch tối thiểu 1000 đơn vị tiền tệ. Giao dịch 24 giờ cũng rất tiện lợi, có thể thao tác bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu.

Đòn bẩy là một lợi thế lớn khác. Với 50 USD ký quỹ, bạn có thể kiểm soát vị thế trị giá 2.500 USD, điều này mở rộng khả năng sinh lời rất nhiều. Thị trường thanh khoản cực cao, mua bán có thể thực hiện trong tích tắc.

So với thị trường chứng khoán, ngoại hối rõ ràng có lợi thế hơn. Giao dịch cổ phiếu chỉ diễn ra trong giờ giao dịch của sàn, còn ngoại hối mở cửa 24/7. Sở Giao dịch Chứng khoán New York chỉ có 2.800 cổ phiếu, Nasdaq có 3.300 công ty, trong khi các cặp tiền tệ chính của ngoại hối chỉ có 7, dễ tập trung hơn. Thanh khoản cũng mạnh hơn, không có giới hạn bán khống, dù là tăng hay giảm đều có cơ hội.

So với thị trường hợp đồng tương lai, khối lượng giao dịch hàng ngày của ngoại hối 6,6 nghìn tỷ USD vượt xa so với 300 tỷ USD của hợp đồng tương lai. Ngoại hối là thị trường 24 giờ, còn hợp đồng tương lai thì không. Giao dịch nhanh, giá cả rõ ràng, quản lý rủi ro tốt hơn, thua lỗ vượt quá ký quỹ sẽ tự động gọi thêm hoặc đóng vị thế, không như hợp đồng tương lai dễ bị nợ.

Tổng thể, ngoại hối là gì? Đó chính là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu, có độ minh bạch cao, chi phí vào cửa thấp, trở thành lựa chọn đầu tư hiệu quả cho các nhà đầu tư toàn cầu.