Gần đây phát hiện nhiều người hỏi tôi CFD là gì, nên tôi quyết định nói về chủ đề này. Thật lòng mà nói, hình thức giao dịch hợp đồng chênh lệch này đã rất phổ biến ở nước ngoài từ lâu rồi, nhưng trong cộng đồng nói tiếng Trung vẫn chưa đủ nhận thức.

Nói đơn giản, CFD là hợp đồng ký kết giữa người mua và người bán, bạn không cần thực sự mua vật phẩm hoặc hàng hóa, chỉ cần thanh toán bằng tiền mặt, thông qua hợp đồng để giao dịch biến động giá của ngoại hối, hàng hóa lớn, cổ phiếu thậm chí là tiền điện tử. Cốt lõi là kiếm lợi từ chênh lệch giữa mở vị thế và đóng vị thế, đó cũng là lý do gọi là hợp đồng chênh lệch.

Điểm tôi rất thích ở CFD là giao dịch T+0 hai chiều. Dù thị trường tăng hay giảm, bạn đều có cơ hội. Mua khi dự đoán tăng, bán khi dự đoán giảm, độ linh hoạt thực sự cao hơn nhiều so với giao dịch cổ phiếu truyền thống. Hơn nữa còn có thể dùng đòn bẩy, dùng số vốn nhỏ để kiểm soát vị thế lớn hơn, điều này rõ ràng giúp nâng cao hiệu quả sử dụng vốn.

Chi phí giao dịch chủ yếu đến từ spread, tức là chênh lệch giữa giá mua và bán. Nếu giữ vị thế qua đêm còn phải trả lãi qua đêm, nhưng phần lớn các giao dịch CFD là giao dịch ngắn hạn, nên phần chi phí này không nhất thiết phải phát sinh. So với cổ phiếu và hợp đồng tương lai, chi phí của CFD thực ra còn khá thấp.

Tuy nhiên, tôi phải nói thật, CFD cũng có rủi ro. Trước tiên là chọn nền tảng giao dịch, trên thị trường thực sự có nhiều nền tảng lừa đảo, giả danh đủ thứ nhưng không có giấy phép quản lý chính thức. Nhất định phải chọn những nền tảng được ASIC, FCA, ESMA hoặc các tổ chức quản lý hàng đầu khác bảo chứng, mới yên tâm giao dịch.

Tiếp theo là rủi ro đòn bẩy. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi, có thể làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng thua lỗ. Theo số liệu, có tới 70% nhà đầu tư nhỏ lẻ thua lỗ, đòn bẩy chỉ làm tình hình này tệ hơn. Một khi xu hướng thị trường đi ngược lại dự đoán của bạn, thua lỗ có thể vượt quá khả năng chịu đựng trong chớp mắt.

Còn nữa, bạn mua thực chất là hợp đồng, không phải tài sản thật, nên không thể nhận cổ tức hoặc các quyền lợi tương tự, đây cũng là điều cần chú ý.

Về tính hợp pháp của CFD tại Đài Loan, hiện tại không vấn đề gì. Nhưng khi chọn nền tảng, nhất định phải kiểm tra số giấy phép quản lý, có thể tra cứu trực tiếp trên website của cơ quan quản lý. Nếu thông tin không khớp hoặc không thể tra cứu được, thì nên tránh xa.

Lời khuyên của tôi là, nếu bạn quan tâm đến CFD, trước tiên hãy tìm một nền tảng có dịch vụ khách hàng bằng tiếng Trung, quy mô lớn, có giấy phép quản lý hàng đầu, rồi dùng tài khoản ảo để làm quen quy trình giao dịch. Đừng vội vàng nạp tiền thật, hãy hiểu rõ xem mình có phù hợp với hình thức giao dịch rủi ro cao này hay không.

Nói tóm lại, CFD là công cụ đầu tư rủi ro cao, không phù hợp với tất cả mọi người. Chuẩn bị kỹ lưỡng, kiểm soát đòn bẩy, cài đặt stop-loss và take-profit đúng cách, đó mới là bí quyết để kiếm lợi lâu dài. Thị trường dễ khiến người ta tham lam, dễ sa vào vòng xoáy, nên giữ lý trí và kỷ luật mới là con đường đúng đắn.