Ngân hàng Trung ương Hong Kong ra tay mạnh mẽ: Tài khoản đầu tư của khách nội địa "được truy vết trở lại năm 2023", người mở tài khoản mới phải chứng minh nguồn vốn ở nước ngoài

Trong nước khách sang Hong Kong mở tài khoản giao dịch chứng khoán, mua quỹ đầu tư đã nâng cao toàn diện các tiêu chuẩn! Cơ quan Quản lý Ngân hàng Hong Kong (HKMA) gần đây đã ra lệnh cho tất cả các ngân hàng đăng ký tại Hong Kong thực hiện 3 biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt bổ sung đối với "tài khoản đầu tư" của nhà đầu tư trong nước. Ngân hàng không chỉ phải hoàn toàn thu hồi các tài khoản không hoạt động trong vòng một năm qua và có số dư bằng 0, mà còn phải "điều tra ngược" đến tháng 1 năm 2023 để đóng các tài khoản mở bằng giấy tờ giả mạo. Ngoài ra, khách hàng mới phải ký cam kết đảm bảo nguồn vốn là "hợp pháp từ ngoài Trung Quốc đại lục". Hiện tại, một số ngân hàng Trung Quốc đã bắt đầu khuyên khách hàng không mở mới tài khoản.

（Tiền đề: Bloomberg: Trung Quốc "hạn chế xuất cảnh của các nhân tài AI hàng đầu", các quản lý của Alibaba, DeepSeek bị buộc nộp hộ chiếu）

（Bổ sung bối cảnh: Futu, Tiger Securities trước đó giảm giá 40%! Trung Quốc ban hành "vũ khí hạt nhân" kiểm soát: khách trong nước từ nay chỉ được bán, không được mua）

Nội dung bài viết

Chuyển đổi

• "3 biện pháp bổ sung lớn" cho tài khoản đầu tư của khách trong nước
  • 1. Điều tra ngược đến tháng 1 năm 2023, thu hồi các tài khoản giả mạo giấy tờ
  • 2. Toàn diện xử lý các tài khoản "không có dư" và nghỉ hoạt
  • 3. Mở tài khoản mới phải ký cam kết "nguồn vốn hợp pháp từ ngoài Trung Quốc"
• Tiết kiệm thông thường và "Wealth Management Connect" không bị ảnh hưởng

Để ngăn chặn dòng chảy vốn trái phép qua biên giới và rủi ro rửa tiền, Cơ quan Quản lý Tài chính Hong Kong (HKMA, gọi tắt là Cơ quan Quản lý Ngân hàng) chính thức áp dụng các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt đối với tài khoản đầu tư của nhà đầu tư trong nước tại Hong Kong.

Theo báo cáo của Tài Liên Xã, liên quan đến việc gần đây xuất hiện thông tin "một số ngân hàng tại Hong Kong yêu cầu ký cam kết bổ sung khi mở tài khoản đầu tư", HKMA ngày hôm nay (27 tháng 5 năm 2026) xác nhận rằng, các hướng dẫn kiểm soát liên quan đã chính thức được gửi đến tất cả các tổ chức đăng ký tại Hong Kong (ngân hàng) từ ngày 22 tháng 5. Động thái này phù hợp với bước đi của Ủy ban Chứng khoán Hong Kong (SFC), nhằm nâng cao tiêu chuẩn mở tài khoản và phòng ngừa hoạt động chứng khoán trái phép xuyên biên giới.

"3 biện pháp bổ sung lớn" cho tài khoản đầu tư của khách trong nước

Theo yêu cầu của HKMA, ngân hàng khi mở và quản lý các tài khoản đầu tư của "nhà đầu tư cá nhân trong nước" sử dụng chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của Trung Quốc phải thực hiện nghiêm ngặt 3 biện pháp sau:

1. Điều tra ngược đến tháng 1 năm 2023, thu hồi các tài khoản giả mạo giấy tờ

Ngân hàng phải tiến hành kiểm tra chuyên sâu, tập trung xác định các tài khoản đầu tư mở từ tháng 1 năm 2023 trở đi, sử dụng giấy tờ đáng ngờ hoặc giả mạo (như giấy tờ chứng minh danh tính, giấy tờ xác nhận tài khoản của ngân hàng khác). Nếu phát hiện, ngân hàng sẽ tạm dừng các giao dịch mới của tài khoản đó và yêu cầu hoàn tất đóng tài khoản trong vòng 6 tháng. Thêm vào đó, khách hàng liên quan sẽ bị cấm vĩnh viễn mở lại tài khoản tại ngân hàng hoặc các tổ chức liên kết.

2. Toàn diện xử lý các tài khoản "không có dư" và nghỉ hoạt

Đối với các tài khoản đầu tư không có bất kỳ số dư tài sản nào tính đến ngày 22 tháng 5 năm 2026, và không có hoạt động giao dịch chủ động của khách trong vòng 12 tháng qua, ngân hàng phải hoàn tất kiểm tra trong vòng 3 tháng. Khách hàng phải cập nhật lại thông tin KYC (Hiểu rõ khách hàng); nếu không thể hoàn tất, tài khoản sẽ bị tạm ngưng và sẽ bị xóa trong vòng 6 tháng.

3. Mở tài khoản mới phải ký cam kết "nguồn vốn hợp pháp từ ngoài Trung Quốc"

Trong tương lai, nhà đầu tư trong nước muốn mở tài khoản đầu tư mới phải cung cấp văn bản cam kết xác nhận "tất cả nguồn vốn dùng cho hoạt động đầu tư và thanh toán đều hợp pháp và đến từ ngoài Trung Quốc". Đồng thời, việc truy cập và rút tiền chỉ được thực hiện qua các tài khoản do khách hàng mở tại các ngân hàng có phép tại Hong Kong. Nếu phát hiện nguồn vốn vi phạm pháp luật hoặc vi phạm kiểm soát vốn của Trung Quốc, ngân hàng sẽ ngay lập tức đóng tài khoản của khách.

Các dịch vụ tiết kiệm thông thường và "Wealth Management Connect" không bị ảnh hưởng

Cơ quan Quản lý Tài chính Hong Kong đã làm rõ phạm vi ảnh hưởng trong tài liệu, nhằm tránh gây hoang mang quá mức trên thị trường. Ba biện pháp kiểm soát bổ sung này "chỉ áp dụng cho các tài khoản đầu tư".

Các dịch vụ tài chính hàng ngày không liên quan đến đầu tư (ví dụ: tiết kiệm, thanh toán, vay mượn, thẻ tín dụng) hoàn toàn không nằm trong phạm vi áp dụng của biện pháp này. Ngoài ra, quy định này chỉ áp dụng cho "khách hàng cá nhân", các khách hàng doanh nghiệp và tổ chức không bị ảnh hưởng; đồng thời, các chương trình hợp tác hợp pháp như "Chương trình quản lý tài chính xuyên biên giới (Nam hướng)" do chính quyền Quảng Đông, Hong Kong, Macau thúc đẩy cũng sẽ tiếp tục thực hiện theo quy định hiện hành.

Theo nguồn tin, chính sách cứng rắn này đã gây ảnh hưởng trong giới ngân hàng. Hiện đã có một số ngân hàng Trung Quốc (như Ngân hàng Trung Quốc Hong Kong) bắt đầu hạn chế nghiêm ngặt hoặc thậm chí "khuyên khách" không mở tài khoản đầu tư mới chỉ có chứng minh nhân dân trong nước, trong khi các ngân hàng nước ngoài cho biết sẽ thực hiện theo quy trình mới một cách nghiêm ngặt.