Gần đây tôi nhận thấy nhiều người hỏi về giao dịch ngoại hối, thực ra sản phẩm tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu chính là ngoại hối, vượt xa cổ phiếu, vàng và những thứ khác. Đặc biệt trong những năm gần đây, ngay cả những đồng tiền của thị trường trưởng thành có vẻ ổn định cũng bắt đầu biến động mạnh, điều này lại tạo ra nhiều cơ hội.

Nói về giao dịch ngoại hối, nhiều người phản ứng đầu tiên là kiếm chênh lệch tỷ giá. Chênh lệch tỷ giá là gì? Nói đơn giản là sự khác biệt về giá quy đổi của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc kênh khác nhau. Nhà giao dịch dự đoán xu hướng tỷ giá, dùng chiến lược "mua thấp bán cao" hoặc "bán cao mua thấp" để kiếm lời. Ví dụ, bạn kỳ vọng đồng yên tăng giá, mua đồng yên đổi đô la ở mức giá nhất định, chờ tỷ giá tăng rồi bán ra, phần chênh lệch chính là lợi nhuận của bạn. Cách tính cũng rất đơn giản: lợi nhuận = (giá đóng vị thế - giá mở vị thế) × số lượng giao dịch.

Muốn kiếm chênh lệch tỷ giá, thực ra có nhiều cách. Cách an toàn nhất là gửi tiết kiệm ngoại tệ tại ngân hàng, rủi ro thấp, rủi ro thấp, chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, chuyển đổi theo tỷ giá niêm yết rồi gửi tiết kiệm là được. Gửi tiết kiệm USD vì lãi suất cao và đa dạng mục đích, còn gửi yên Nhật vì lãi suất yên Nhật cao hơn nhiều so với đồng Tân Dương, rất được ưa chuộng. Tuy nhiên, gửi tiết kiệm chủ yếu kiếm lãi, nếu thật sự muốn dựa vào chênh lệch tỷ giá để kiếm lời, cách này hơi thiếu linh hoạt, vì trong thời gian gửi không thể mua bán tùy ý.

Lựa chọn rủi ro trung bình là quỹ ngoại tệ, kết hợp giữa tiền tệ và công cụ đầu tư, ngoài lợi nhuận từ biến động tỷ giá còn có thể kiếm từ sự tăng trưởng của các tài sản đầu tư. Ví dụ, nếu bạn cùng lúc kỳ vọng đồng yên Nhật tăng giá và thị trường chứng khoán Nhật Bản tăng, mua quỹ đầu tư tính theo yên Nhật sẽ giúp bạn đạt được lợi nhuận kép.

Thật sự phù hợp để kiếm chênh lệch tỷ giá là giao dịch ký quỹ ngoại hối. Phương thức này thông qua hợp đồng do nhà môi giới cung cấp để giao dịch, lợi thế lớn nhất là sử dụng đòn bẩy để nhân rộng lợi nhuận. Thị trường ngoại hối thường cung cấp đòn bẩy từ vài chục đến vài trăm lần, ngay cả biến động nhỏ cũng có thể được nhân lên nhiều lần. Ví dụ, đồng yên Nhật từ 161 xuống còn 141, nếu bạn bắt đúng xu hướng này và dùng đòn bẩy, lợi nhuận sẽ rất đáng kể.

Một lợi ích nữa là chi phí giao dịch thấp. Một số nền tảng giao dịch ngoại hối chỉ có chênh lệch giá mua bán dưới 0,01%, thấp hơn nhiều so với mức 0,3% đến 0,47% của ngân hàng. Hơn nữa, hỗ trợ giao dịch hai chiều T+0, trong ngày có thể mua bán không giới hạn, dù dự đoán đồng nào tăng hay giảm đều có cơ hội kiếm lời.

Về kỹ thuật giao dịch cụ thể, tôi tổng hợp một số phương pháp thực chiến. Giao dịch trong biên độ phù hợp khi thị trường không có biến động rõ rệt, mua bán giữa các điểm hỗ trợ và kháng cự. Giao dịch theo xu hướng là bắt đúng hướng mạnh của thị trường, giữ vị thế trung dài hạn, giống như từ 2021 đến 2022 đồng đô la liên tục tăng giá. Giao dịch trong ngày phù hợp với người thích ngắn hạn, quan trọng là bắt đúng các thời điểm công bố lãi suất, quyết định của ngân hàng trung ương, những tin tức này thường gây ra biến động mạnh của tỷ giá. Giao dịch theo sóng nằm giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, cần kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản. Giao dịch vị thế là chiến lược dài hạn, không cần thao tác nhiều lần, nhưng phải tìm vị trí vào lệnh có chi phí thấp.

Tại sao lại chọn mua yên Nhật hoặc các ngoại tệ khác để kiếm chênh lệch tỷ giá? Trước hết, ngoại hối có mục đích đa dạng, dùng cho du lịch nước ngoài, mua hàng qua mạng, làm thương mại. Thứ hai, xu hướng tương đối dễ nắm bắt, chỉ cần hiểu chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của hai quốc gia, có thể dự đoán hướng biến động của tỷ giá. Thứ ba, thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cao nhất, mỗi ngày giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD, thị trường minh bạch, ít bị thao túng.

Thời điểm mua bán ngoại tệ cũng cần chú ý. Nếu qua ngân hàng giao dịch, thường chỉ trong giờ hành chính (từ 9 giờ sáng đến 3 giờ 30 chiều), cuối tuần và ngày lễ còn phải nghỉ. Nhưng giao dịch ký quỹ ngoại hối không có trung tâm giao dịch, có thể giao dịch 24/7. Thị trường ngoại hối chia thành bốn khung giờ chính: London, Sydney, Tokyo, New York, do đó, do trùng lặp các khung giờ, bạn có thể giao dịch liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu không ngừng nghỉ.

Cuối cùng, tôi muốn nhấn mạnh rằng không có phương pháp giao dịch nào tuyệt đối tốt nhất, quan trọng là tìm ra cách phù hợp với mức độ rủi ro và thói quen giao dịch của chính mình. Mua yên Nhật để kiếm chênh lệch cũng được, giao dịch các đồng tiền khác cũng không sao, chỉ cần nghiên cứu thị trường kỹ lưỡng, đều có thể tìm ra cơ hội kiếm tiền. Khuyên bạn nên luyện tập trên tài khoản ảo để làm quen với quy trình giao dịch và chiến lược của mình, rồi mới dùng tiền thật để tham gia.