Xin chào cộng đồng crypto! Gần đây tôi bắt gặp câu chuyện về một chàng trai, suýt nữa đã bị mắc vào một hình thức lừa đảo P2P truyền thống. Tôi quyết định tìm hiểu kỹ hơn, vì những trường hợp như vậy ngày càng nhiều, và nhiều người thậm chí còn không hiểu rõ họ đang bị cuốn vào chuyện gì.

Vấn đề là có một sơ đồ rất khó chịu, được gọi là tam giác. Nghe có vẻ lạ, nhưng bản chất rất đơn giản: kẻ lừa đảo tạo một quảng cáo bán một thứ gì đó rẻ — ví dụ, một chiếc điện thoại thông minh với giá bằng một nửa. Nạn nhân thấy quảng cáo này, bị dụ dỗ và sẵn sàng chuyển tiền. Lúc này, kẻ lừa đảo lấy thông tin của bạn và nói với nạn nhân rằng đó là tài khoản của người bán. Nạn nhân gửi tiền cho bạn, và bạn, không nghi ngờ gì, chuyển tiền cho kẻ lừa đảo. Kết quả là tất cả đều thiệt, nhưng người chịu thiệt nhiều nhất chính là bạn — vì bạn bị nghi ngờ chính là người phạm tội.

Sơ đồ tam giác này hoạt động vì các khoản thanh toán đi qua bạn, và bạn trở thành người vô tình tham gia vào vụ lừa đảo. Cảnh sát có thể để ý đến chính tài khoản của bạn, nạn nhân không nhận được hàng, còn kẻ lừa đảo thì biến mất cùng crypto.

Làm thế nào để tự bảo vệ mình? Thứ nhất, luôn kiểm tra lịch sử của đối tác. Nếu người đó đăng ký chưa đầy một tuần và chỉ có vài đơn hàng — đó là dấu hiệu cảnh báo. Tìm những người đã giao dịch ít nhất một tháng trên nền tảng và có lịch sử giao dịch đáng tin cậy. Trên các sàn P2P lớn, có các bộ lọc để kiểm tra như vậy — nhất định hãy sử dụng chúng.

Thứ hai, trong quảng cáo của bạn, ngay lập tức ghi rõ: tôi chỉ nhận tiền từ chính người mua. Không từ vợ của họ, không từ bạn của họ, không từ con mèo của họ. Nếu tiền đến từ người thứ ba, đừng vội gửi crypto. Yêu cầu bằng chứng — ảnh thẻ, ảnh chụp màn hình, bất cứ thứ gì. Thường thì kẻ lừa đảo sẽ bỏ cuộc ngay bước này, vì sơ đồ tam giác của họ sụp đổ.

Nếu bạn vẫn gặp phải tình huống đáng ngờ, đừng thực hiện bất kỳ hành động nào mà không có sự hỗ trợ của nền tảng. Liên hệ với bộ phận hỗ trợ kỹ thuật, kể về những nghi ngờ của bạn, trình bày cuộc trò chuyện. Họ sẽ giúp bạn làm rõ và bảo vệ bạn. Điều quan trọng là đừng hoảng loạn và cố gắng tự giải quyết vấn đề.

Giao dịch P2P là một cách tuyệt vời để kiếm tiền, nhưng cần cẩn thận. Chỉ giao dịch với những người đã được kiểm chứng, đặt ra các điều kiện nghiêm ngặt và luôn suy nghĩ tại sao họ lại đề nghị một giao dịch quá có lợi. Luôn cập nhật các sơ đồ lừa đảo phổ biến và nhớ rằng: nếu thứ gì đó có vẻ quá tốt, thì có thể đó là lừa đảo. Chúc bạn thành công trong các giao dịch!