Gần đây tôi bắt đầu xem xét cách hệ sinh thái DeFi đã phát triển như thế nào và thực sự thì sự thay đổi đã rất rõ rệt. Chúng ta đã chuyển từ một thế giới tài chính tương đối dự đoán được sang một không gian nơi các khoản vay phi tập trung và quyền sở hữu tài sản đã định hình lại hoàn toàn các quy tắc chơi. Và điều thú vị là tất cả mới chỉ bắt đầu.

Nếu bạn đang khám phá nền tảng DeFi lần đầu tiên, có thể bạn sẽ bị choáng ngợp bởi số lượng lựa chọn. Vì vậy, hãy để tôi chia sẻ những gì tôi đã thấy hoạt động tốt nhất trong từng danh mục.

Trong staking, Lido nổi bật vì cho phép bạn staking ETH hoặc MATIC mà không khóa tài sản của mình. stETH của họ được kết nối với hơn 100 ứng dụng, điều này mang lại rất nhiều sự linh hoạt. TVL khoảng 30 tỷ đô la, và điều đó không phải là ngẫu nhiên. Aave, mặt khác, là nền tảng cho vay lâu đời nhất mà vẫn giữ được sự liên quan. Từ năm 2017, nó duy trì khối lượng giao dịch chiếm ưu thế trong toàn bộ DeFi, và mới đây họ đã ra mắt Aave V3 trên zkSync Era.

Về giao dịch, Uniswap vẫn là vua không thể tranh cãi của DEX với hơn 1500 cặp giao dịch. Nhưng điều thực sự quan trọng là bạn có thể thực hiện mọi thứ một cách minh bạch mà không cần trung gian. Curve là chuyên gia về stablecoin nếu bạn muốn phí thấp và trượt giá thấp. Và nếu bạn muốn một thứ gì đó tích hợp hơn, PancakeSwap trên chuỗi BNB cung cấp tốc độ và phí thấp mà bạn không tìm thấy ở các mạng khác.

Vậy nền tảng DeFi cung cấp những loại dịch vụ nào? Cơ bản là bạn sẽ tìm thấy các sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng cho vay, khai thác thanh khoản, stablecoin và tài sản tổng hợp, cùng các trình tổng hợp lợi nhuận. MakerDAO là tiêu chuẩn về stablecoin với DAI của mình. Yearn Finance tự động hóa việc farming lợi nhuận để bạn không phải liên tục theo dõi. Compound và Balancer đều vững chắc cho vay và quản lý danh mục đầu tư tương ứng.

Khi chọn lựa, điều đầu tiên là xác định bạn đang tìm kiếm gì. Lợi nhuận thụ động? Giao dịch tích cực? Tiếp xúc với nhiều loại tài sản? Sau đó, hãy xem xét các biện pháp an ninh. Không gian DeFi không được quy định, vì vậy các cuộc kiểm tra an ninh và ví đa chữ ký là không thể thương lượng. Kiểm tra uy tín của nền tảng DeFi bạn cân nhắc và khám phá kỹ các đặc điểm của nó trước khi cam kết vốn.

Con số nói lên tất cả: dự kiến đến năm 2028 sẽ có khoảng 22 triệu người dùng DeFi. Đó là một bước nhảy lớn từ 7,5 triệu vào cuối năm 2021. Sự tăng trưởng là có thật, nhưng bạn cần hiểu rõ mình đang tham gia vào điều gì.

Sự khác biệt với CeFi rõ ràng: DeFi mang lại sự minh bạch hoàn toàn và kiểm soát các khoá riêng của bạn, nhưng đòi hỏi bạn phải chịu trách nhiệm nhiều hơn. CeFi cung cấp quy định và trải nghiệm người dùng tốt hơn, nhưng hy sinh quyền riêng tư và tính phi tập trung.

Lời khuyên của tôi: bắt đầu với các nền tảng đã được thiết lập, hiểu cách hoạt động của các hợp đồng thông minh, luôn giữ quyền kiểm soát các khoá riêng của bạn và đừng để áp lực thị trường khiến bạn đưa ra quyết định vội vàng. Không gian DeFi năng động và đầy cơ hội, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Chọn nền tảng DeFi phù hợp sẽ tạo ra sự khác biệt giữa một trải nghiệm vững chắc và những mất mát không cần thiết.