Tại sao SCHD nổi bật giữa các quỹ ETF blue chip vào năm 2025

Trong những thời điểm thị trường không chắc chắn này, tôi đã có xu hướng đầu tư vào những cổ phiếu blue chip mang lại sự ổn định giữa những lo ngại về lạm phát và thuế quan. ETF Cổ tức của Schwab U.S. (SCHD) đã thu hút sự chú ý của tôi như một lựa chọn đặc biệt hấp dẫn.

Điều gì làm cho SCHD trở nên đặc biệt? Nó không chỉ là một quỹ cổ tức khác. ETF này theo dõi các công ty có ít nhất 10 năm trả cổ tức - về cơ bản là lọc ra các doanh nghiệp đã vượt qua nhiều chu kỳ kinh tế. Lợi suất hiện tại 3.7% trông đặc biệt hấp dẫn khi so với nhiều lựa chọn khác trên thị trường ngày nay.

Các số liệu hiệu suất nói lên rất nhiều điều: 8.81% trong ba năm, 11.57% trong năm năm và 12.46% ấn tượng trong suốt thập kỷ qua. Còn hấp dẫn hơn là tỷ lệ chi phí thấp một cách khó tin 0.06% - bạn chỉ phải trả $6 hàng năm cho mỗi 10,000 đô la đầu tư. Đó là một khoản tiền nhỏ để tiếp cận loại danh mục đầu tư này.

Nhìn vào những cổ phiếu hàng đầu cho thấy một danh sách những tên tuổi lớn của nước Mỹ: Chevron, ConocoPhillips, PepsiCo, Altria, AbbVie, Merck, Home Depot, Cisco, Texas Instruments và Verizon. Đây không phải là những công ty công nghệ mạo hiểm mà là những nhà tạo ra doanh thu đã được thiết lập với vị thế thị trường đáng kể. Nhiều công ty trong số đó cung cấp lợi suất vượt quá 4% - với Altria và Verizon vượt trên 6%.

Tôi đặc biệt bị thu hút bởi việc tiếp xúc với năng lượng thông qua Chevron và ConocoPhillips, điều này có thể được hưởng lợi từ các hạn chế cung cấp toàn cầu đang diễn ra. Các tên trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe (AbbVie, Merck) cung cấp vị thế phòng thủ nếu điều kiện kinh tế xấu đi.

Tuy nhiên, sự tập trung vào một số lĩnh vực nhất định có thể khiến một số nhà đầu tư phải suy nghĩ. Năng lượng và hàng tiêu dùng thiết yếu có sự đại diện đáng kể, trong khi sự tiếp xúc với công nghệ lại hạn chế hơn so với các chỉ số thị trường rộng hơn. Điều này có thể có nghĩa là hiệu suất kém trong các đợt tăng giá do công nghệ điều khiển.

Đối với các nhà đầu tư thu nhập dài hạn đang tìm kiếm những doanh nghiệp đã được khẳng định với lịch sử cổ tức đã được chứng minh, SCHD cung cấp một giải pháp một điểm đến thanh lịch. Sự kết hợp giữa tiềm năng tăng trưởng đáng kể và thu nhập có ý nghĩa khiến đây trở thành một khoản đầu tư cơ bản đáng xem xét cho hầu hết mọi danh mục đang tìm kiếm sự tiếp xúc với cổ phiếu blue chip.