Що якби я сказав вам, що інвестиція в розмірі 5,000$ сьогодні в фонд $SCHD може через (20) років перетворитися на щорічний дохід, який перевищуватиме 835$ — без продажу жодних акцій і без реінвестування дивідендів؟
Ось у чому сила довгострокового зростання дивідендів.
Фонд SCHD є одним із найвідоміших біржових фондів (ETF), які фокусуються на дивідендах.
Причина в тому, що він поєднує нинішню відносно високу дивідендну дохідність на рівні приблизно (3.3%) і сильне зростання дивідендів: його дивіденди зростали із середньорічним темпом (CAGR) (11.2%) з 2017 року.
Інвестиція суми (5,000$) в фонд SCHD вже зараз генеруватиме близько (162.50$) щорічно у вигляді дивідендів, виходячи з дивідендної дохідності за останні (12) місяців, яка становить (3.25%).
Якби дивіденди залишалися на тому самому рівні протягом наступних двадцяти років, інвестор отримав би приблизно (3,250$) сукупних дивідендів.
Але ця оцінка надто обережна, оскільки зростання дивідендів — один із найважливіших елементів сили фонду.
Фонд відстежує індекс, який обирає компанії за кількома критеріями, пов’язаними з якістю дивідендів, зокрема за темпом зростання дивідендів за останні п’ять років. Саме цей фокус на компаніях, які постійно підвищують дивіденди, допоміг фонду забезпечити середньорічне (CAGR) зростання дивідендів на рівні (11.2%) з 2017 року.
Щоб розглянути більш обережний сценарій, можна припустити, що дивіденди фонду зростатимуть із середньорічним темпом (9%) протягом наступних (20) років за початкової дохідності (3.25%) і без реінвестування дивідендів.
У цьому випадку загальна сума дивідендів, які отримає інвестор протягом (20) років, становитиме близько (8,313.52$).
А до кінця двадцятого року інвестиція в (5,000$) зможе генерувати близько (835.52$) щорічно у вигляді дивідендів.
Це означає, що щорічна дохідність на початкову вартість інвестиції зростає приблизно до (16.7%).
Простішими словами: інвестор почав із суми (5,000$), але через двадцять років може отримувати щорічний дохід, що дорівнює приблизно шостій частині суми, яку він інвестував на старті, без урахування будь-якого додаткового доходу від зростання ціни фонду та без реінвестування дивідендів.
Висновок: сила фонду SCHD полягає не лише в поточній дивідендній дохідності, а й у його здатності збільшувати ці дивіденди з часом. Цей приклад показує, як зростання дивідендів може перетворити інвестицію середнього розміру на зростаюче джерело щорічного доходу в довгостроковій перспективі.
$BTC $EURUSD $US2000
Ось у чому сила довгострокового зростання дивідендів.
Фонд SCHD є одним із найвідоміших біржових фондів (ETF), які фокусуються на дивідендах.
Причина в тому, що він поєднує нинішню відносно високу дивідендну дохідність на рівні приблизно (3.3%) і сильне зростання дивідендів: його дивіденди зростали із середньорічним темпом (CAGR) (11.2%) з 2017 року.
Інвестиція суми (5,000$) в фонд SCHD вже зараз генеруватиме близько (162.50$) щорічно у вигляді дивідендів, виходячи з дивідендної дохідності за останні (12) місяців, яка становить (3.25%).
Якби дивіденди залишалися на тому самому рівні протягом наступних двадцяти років, інвестор отримав би приблизно (3,250$) сукупних дивідендів.
Але ця оцінка надто обережна, оскільки зростання дивідендів — один із найважливіших елементів сили фонду.
Фонд відстежує індекс, який обирає компанії за кількома критеріями, пов’язаними з якістю дивідендів, зокрема за темпом зростання дивідендів за останні п’ять років. Саме цей фокус на компаніях, які постійно підвищують дивіденди, допоміг фонду забезпечити середньорічне (CAGR) зростання дивідендів на рівні (11.2%) з 2017 року.
Щоб розглянути більш обережний сценарій, можна припустити, що дивіденди фонду зростатимуть із середньорічним темпом (9%) протягом наступних (20) років за початкової дохідності (3.25%) і без реінвестування дивідендів.
У цьому випадку загальна сума дивідендів, які отримає інвестор протягом (20) років, становитиме близько (8,313.52$).
А до кінця двадцятого року інвестиція в (5,000$) зможе генерувати близько (835.52$) щорічно у вигляді дивідендів.
Це означає, що щорічна дохідність на початкову вартість інвестиції зростає приблизно до (16.7%).
Простішими словами: інвестор почав із суми (5,000$), але через двадцять років може отримувати щорічний дохід, що дорівнює приблизно шостій частині суми, яку він інвестував на старті, без урахування будь-якого додаткового доходу від зростання ціни фонду та без реінвестування дивідендів.
Висновок: сила фонду SCHD полягає не лише в поточній дивідендній дохідності, а й у його здатності збільшувати ці дивіденди з часом. Цей приклад показує, як зростання дивідендів може перетворити інвестицію середнього розміру на зростаюче джерело щорічного доходу в довгостроковій перспективі.
$BTC $EURUSD $US2000
