Volution запускає $100M Fund для зміцнення зростання фінтех-сектору Великобританії

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтеху!

Підпишіться на новини FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших компаній

Британський фінтех набирає обертів: залучення нового капіталу

Успіх у британському секторі фінтеху часто вимірювався швидкістю масштабування стартапів та обсягом їхніх раундів фінансування. Однак сьогодні сила все частіше визначається стійкістю, доходами та здатністю приносити реальну цінність. На цьому тлі венчурна фірма Volution оголосила про запуск нового фонду на $100 мільйонів, спрямованого на підтримку британських фінтех-компаній, які вже довели свою відповідність ринку, але потребують капіталу для подальшого зростання.

Рішення Volution з'являється в той час, коли багато стартапів на ранніх стадіях намагаються перейти свої початкові етапи. Лондон залишається потужним центром фінансових інновацій завдяки своїй глибокій фінансовій історії та ранньому впровадженню відкритого банкінгу (Open Banking). Історії успіху, такі як Allica Bank, який подвоїв свій прибуток до £29,9 млн у 2024 році, та Revolut, який нещодавно повідомив про прибуток у £1 млрд, підкреслюють постійний вплив міста. Згідно з дослідженням HSBC Innovation Banking, у Великій Британії зараз налічується понад 185 фінтех-стартапів вартістю понад £1 млрд.

Запуск другого фонду Volution, створеного у партнерстві з японською інвестиційною компанією SBI Investment Co., свідчить про відновлення оптимізму в секторі, навіть попри ширші ринкові тиски, з якими стикається венчурний капітал.

Цілеспрямоване заповнення критичної прогалини зростання

Замість того, щоб полювати за підприємствами без доходу, Volution зосереджує свої зусилля на компаніях із встановленими потоками доходів. Фірма планує інвестувати в стартапи з річним доходом від $5 мільйонів до $20 мільйонів — сегмент, який часто залишається без належної підтримки після ранніх раундів інвестування.

Джеймс Кодлінг, керуючий партнер Volution, зазначив, що хоча уряд Великої Британії продовжує наголошувати на продуктивності та зростанні, значна прогалина у фінансуванні зберігається після раундів серії A. Багато стартапів, які досягли раннього успіху, зараз намагаються отримати капітал, необхідний для розширення, — ситуація, яка погіршилася через спад венчурного фінансування, що почався між 2021 та 2022 роками.

Кодлінг наголосив, що Volution шукає бізнеси з сильною відповідністю продукту ринку та чітко визначеними стратегіями залучення клієнтів. Його оцінка відображає ширшу тенденцію: сьогодні стартапи повинні довести, що вони не лише інноваційні, але й комерційно життєздатні, перш ніж залучити подальші інвестиції.

Партнерство зміцнює міжнародні зв'язки

Участь SBI Investment підкреслює зростаючий глобальний інтерес до британських фінтех-можливостей. Представники SBI вказали на поєднання у Великій Британії сильних університетів, сприятливого регулювання та активної підприємницької сцени як основні фактори їхніх інвестицій. Партнерство виникає в момент, коли Японія та Велика Британія активно зміцнюють економічне співробітництво — відносини, які можуть відкрити нові можливості для фінтех-фірм, що працюють на обох ринках.

Використовуючи цю транскордонну співпрацю, Volution позиціонує свій новий фонд для отримання вигоди від ширшої мережі фінансового досвіду та доступу до капіталу — факторів, які можуть виявитися критичними, поки ринкові умови залишаються складними.

Спираючись на перевірену репутацію

Перший фонд Volution на суму $30 мільйонів здійснив помітні інвестиції в такі компанії, як Signal AI, Flagstone, Cognism та Zopa Bank. Ці перші зусилля призвели до трьох успішних виходів, що забезпечило фірмі довіру до її підходу у виявленні високопотенційних фінтех-стартапів.

З запуском нового фонду на $100 мільйонів Volution прагне повторити та розширити цей ранній успіх. Існуючі обмежені партнери продемонстрували потужну підтримку, багато з яких вирішили повторно інвестувати. Такий рівень довіри інвесторів свідчить про те, що стратегія Volution знаходить відгук у тих, хто шукає більш стабільні доходи в нестабільному венчурному середовищі.

Крім того, ініціатива Volution "Carbon Carry", спрямована на заохочення відповідального та сталого зростання в межах її портфеля, відображає ширший зсув у бік інтеграції принципів ESG в інвестиційну практику. Замість того, щоб розглядати екологічне та соціальне управління як другорядні питання, фірма вбудовує їх у свою основну інвестиційну стратегію.

Стратегічна ставка на стале зростання

Останній крок Volution свідчить про обережну, виважену віру у тривалу силу британського фінтех-сектору. Підтримуючи стартапи з реальним тяговим зусиллям та відповідальними стратегіями зростання, фірма робить ставку не просто на наступний гучний успіх, а на компанії, створені для довговічності.

Новий фонд на $100 мільйонів — це більше, ніж фінансове зобов'язання. Це сигнал про те, що навіть у венчурному середовищі, яке характеризується обережністю та перекалібруванням, є можливості, які варто реалізувати. Оскільки джерела фінансування звужуються, а конкуренція за якісні інвестиції зростає, зосередженість Volution на основах може виявитися її найбільшою силою.