Волатильність фондового ринку: історія каже, що цей 1 інвестиційний крок є більш важливим, ніж будь-коли раніше

Хоча бум штучного інтелекту (AI) був чудовим для інвесторів фондового ринку протягом останніх кількох років, є кілька ознак того, що ралі може вичерпуватися.

Акції "Велична сімка", які постійно підіймали основні індекси вгору, всі знизилися за останні три роки. Усі з них, окрім Apple (AAPL +4.88%), перебували в зоні корекції на кінець першої половини 2026 року, хоча Alphabet (GOOGL 0.23%) з того часу також дещо піднявся.

Дані AAPL від YCharts

Враховуючи низьку ефективність цих акцій і акцій зростання загалом, настав час визнати, що жоден бум не триває вічно. Інвестори можуть шукати варіанти, які є більш захисними та недорогими, ніж їхні вибори протягом останніх кількох років.

Один із найкращих способів позиціонувати свій портфель для цього — зосередитися на якісних акціях. Це компанії зі здоровими балансами, які генерують багато грошового потоку. Їхні бізнес-моделі такі, що вони можуть витримувати різні економічні середовища, як хороші, так і погані.

Джерело зображення: Getty Images.

Вибір окремих переможців є загальновідомо складним завданням, тому купівля біржового фонду (ETF), який володіє портфелем таких компаній, може бути кращим шляхом.

Той, якому я віддаю перевагу, це Invesco S&P 500 Quality ETF (SPHQ 1.25%). Він має 42% розподіл на технології наразі — це зрозуміло, оскільки саме звідти надходять найбільші прибутки та зростання доходів. Але він також має 15%-20% розподілу на промисловість та фінанси, а також значний вплив на акції споживчих товарів першої необхідності.

Фонд також приблизно на 80% зважений на великі капіталізації та на 20% на середні та малі капіталізації. Це профіль, який не лише добре поєднується з ETF, що відстежують S&P 500 та загальний фондовий ринок, але й забезпечує захист на випадок наступного спаду на ринку. Довговічність та диверсифікація — це те, на що інвестори повинні звертати увагу, коли ризик концентрації високий.

Коли умови стають складними, втеча з ринку зазвичай є неправильним кроком. Краще зосередитися на високоякісних компаніях, які вже проходили через усе це раніше.