Sezzle все ще виглядає привабливо на поточному рівні

Sezzle (SEZL +0.55%) майже потроїлося з початку року, оскільки його платформа «купуй зараз, плати пізніше» продовжує залучати нових користувачів і підвищувати активність існуючих клієнтів. Фінтех-компанія, схоже, ще має потенціал для зростання завдяки стійкому зростанню доходів і розширенню маржі прибутку.

Джерело зображення: Getty Images.

Sezzle завойовує молодші покоління

Sezzle — це альтернатива кредитним карткам, яка ділить покупки на безвідсоткові розстрочки. Для споживачів, які платять вчасно, це безкоштовно, а комісії з торговців є основним джерелом доходу Sezzle.

Розгорнути

NASDAQ: SEZL

Sezzle

Зміна сьогодні

(0.55%) $0.93

Поточна ціна

$171.63

Ключові дані

Ринкова капіталізація

$5.8B

Денний діапазон

$166.18 - $174.12

52-тижневий діапазон

$49.50 - $186.74

Обсяг

575.3K

Середній обсяг

716.6K

Валова маржа

73.98%

Така структура робить його зручним для молодших користувачів, які шукають способи зробити витрати більш керованими та комфортніше ставляться до альтернатив кредиту. Sezzle повідомив інвесторам, що 24,5% його користувачів мають вік 18-29 років, а ще 56,8% активних клієнтів — віком 30-48 років.

Більшість клієнтської бази Sezzle є молодшою, що може закласти основу для подальшого фінансового перевершення. Дохід зріс на 29.2% у річному обчисленні в першому кварталі завдяки цій великій базі користувачів, і ці результати спонукали Sezzle підвищити прогноз на повний 2026 рік за ключовими показниками, такими як дохід і чистий прибуток.

Зміни прогнозів були досить значними. Sezzle тепер очікує зростання доходу на 30% до 35% у річному вираженні протягом 2026 року, порівняно з попереднім прогнозом у 25% до 30%. Ці досягнення базуються на зростанні кількості активних передплатників на 48.4% у річному обчисленні, які отримують подовжену гнучкість оплати, ексклюзивні винагороди та інші переваги у своїх місячних планах.

Високе зростання чистого прибутку підтримує привабливу оцінку

Високе зростання доходу Sezzle також супроводжувалося ще сильнішим зростанням чистого прибутку, який у першому кварталі склав 41.9% у річному обчисленні. Це зростання призвело до форвардного співвідношення P/E 19, що є хорошою можливістю для покупки. Ще рік тому форвардне P/E Sezzle перевищувало 50.

Цей імпульс прибутку може продовжитися завдяки новим продуктам Sezzle. Sezzle нещодавно представив покращене довгострокове кредитування, опцію «платити за 5 разів», мобільний план Sezzle та віртуальні картки в Канаді.

Мобільний план коштує $29.99 на місяць і доступний лише учасникам Sezzle Anywhere, які вже платять $19.99 на місяць. Ці мобільні плани допомагають Sezzle більше інтегруватися у щоденні витрати та можуть призвести до нових продуктів у майбутньому.

Sezzle навіть перебуває в процесі перетворення на платформу для покупок і залучення, яка використовує агентний штучний інтелект для рекомендацій продуктів. Ця стратегія може збільшити частоту використання Sezzle, а більша активність часто призводить до більшої кількості транзакцій.

Sezzle поєднує високі темпи зростання та привабливу маржу з розумною оцінкою та довгостроковими попутними вітрами. Незважаючи на те, що акції фінтех-компанії значно зросли, вони все ще виглядають привабливим вибором.