Засновник фінтех-компанії Чарлі Джавіс засуджений за $175M шахрайство проти JPMorgan

Відкрийте для себе найкращі фінтех-новини та події!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Засновник фінтеху Чарлі Джевіс визнаний винним у шахрайстві проти JPMorgan Chase

Чарлі Джевіс, засновник фінтех-стартапу Frank, визнаний винним у шахрайстві проти JPMorgan Chase & Co. на суму $175 мільйонів у гучній справі, яка сколихнула фінтех-індустрію. Вирок було винесено федеральним журі Манхеттена в п'ятницю після шеститижневого судового розгляду, який завершився лише шістьма годинами обговорення.

32-річний Джевіс був визнаний винним за кількома звинуваченнями, включаючи банківське шахрайство, після того, як прокурори довели, що вона сфабрикувала дані користувачів, щоб значно завищити базу користувачів Frank. Під час процесу придбання у 2021 році Джевіс стверджувала, що платформа мала понад 4,25 мільйона користувачів, тоді як докази, представлені в суді, показали, що фактична кількість була ближчою до 300 000.

Зліт і падіння Frank

Заснований у 2016 році, Frank був розроблений для спрощення процесу фінансової допомоги студентам коледжів, допомагаючи їм орієнтуватися в складній системі Безкоштовної заявки на федеральну студентську допомогу (FAFSA). Платформа швидко привернула увагу завдяки своєму інноваційному підходу, що принесло Джевіс місце у списку Forbes «30 до 30» у 2019 році.

Хвалена за зручні інструменти та агресивну стратегію зростання, Frank зацікавив JPMorgan Chase, найбільший банк Сполучених Штатів. Банк зрештою придбав стартап за $175 мільйонів, вважаючи, що отримує доступ до великої, активної бази користувачів.

Як розгорталося шахрайство

Справа проти Джевіс та її співвідповідача Олів'є Амара була зосереджена на твердженнях, що вони найняли компанію з науки про дані, щоб сфабрикувати список користувачів для представлення під час комплексної перевірки. Прокурори описали цей крок як розраховану спробу обманути JPMorgan і забезпечити вигідну угоду про придбання.

Електронні листи, внутрішні документи та свідчення свідків показали, що Джевіс і Амар організували схему для завищення кількості користувачів, вводячи JPMorgan в оману щодо реального охоплення компанії. Обман був виявлений наприкінці 2022 року, коли JPMorgan подав позов проти Джевіс, звинувачуючи її в наданні неправдивих показників під час процесу придбання.

Судова битва та вирок

Джевіс була заарештована у квітні 2023 року та випущена під заставу в $2 мільйони. Протягом усього судового розгляду її адвокати стверджували, що JPMorgan мав доступ до точних даних, але не провів належної комплексної перевірки перед завершенням угоди. Прокурори, однак, наполягали, що маніпуляція даними була навмисною та спрямованою на введення інвесторів в оману.

Після шеститижневого судового розгляду журі знадобилося лише шість годин, щоб винести вердикт. І Джевіс, і Амар були визнані винними за всіма пунктами. Джевіс загрожує потенційне покарання до 30 років ув'язнення за найсерйознішим звинуваченням, хоча юридичні експерти припускають, що її фактичний вирок може бути значно коротшим.

Що далі для Чарлі Джевіс?

Дата винесення вироку для Джевіс та Амара буде призначена пізніше. Хоча очікується, що адвокати подадуть апеляції, ця справа знаменує драматичне падіння колись уславленої постаті у фінтехі.

Цей вирок також підкреслює ширші проблеми прозорості та підзвітності у фінтех-індустрії. З посиленням контролю з боку регуляторів та інвесторів компанії, ймовірно, зазнають більшого тиску, щоб забезпечити точну звітність і дотримання етичних стандартів.

Вирок Джевіс слугує застереженням для підприємців у сфері фінтеху. Оскільки галузь продовжує залучати значні інвестиції, потреба в прозорості та відповідальному зростанні є важливішою, ніж будь-коли.