Чи є торгівля криптовалютою в Китаї незаконною?

Спочатку висновок: фізичні особи можуть володіти та купувати/продавати віртуальні валюту без порушення закону.

Нещодавно Другий проміжний суд Шанхаю та семінар Китайської юридичної академії дійшли такого висновку, тому це не я кажу, що це не незаконно. Тут нам потрібно чітко визначити кілька моментів. Наприклад, коли я працював у Пекіні, мій щомісячний банківський оборот досягав понад 5 мільйонів юанів, я постійно «виводив масло». Спочатку зі мною зв’язався Банк Китаю, а потім Китайський банк. Оборот був аномальним. Я сказав, що торгую криптовалютою, і надав докази покупок, продажів та прибутків. Вони пояснили мені державну політику, я підписав документ про ознайомлення, і мене відпустили.

Чому зі мною нічого не сталося? Тому що я заробляв власною торгівлею, тому це не є незаконним. Якщо дохід отриманий не власною торгівлею, а будь-яким іншим способом, тобто всі випадки, крім прибутку від власної торгівлі, можуть вважатися незаконними. Є кілька прикладів: наприклад, якщо ви свідомо купуєте/продаєте «масло» з премією 1-10 центів або більше, це не є незаконним, за умови, що ви не знаєте, чим займається інша сторона. В одному випадку хтось продав «масло» з премією 5 центів, а потім поліція виявила, що покупець займався телефонним шахрайством — це також не було незаконним. Інший випадок: продаж «масла» через Telegram із націнкою 10% до ринкової ціни покупцю, який виявився частиною міжнародної групи з відмивання грошей — теж не незаконно, бо ви не знали! Якщо ви знали — це незаконно, і це має бути доведено доказами, нічиї слова не мають значення. Якщо сума перевищує 5 мільйонів юанів, то можна «сісти за швейну машинку» (потрапити до в’язниці).

Мій заробіток у «маслі» — це результат моїх власних зусиль, тому я не боюся, що поліція прийде до мене. Усі транзакції зафіксовані. Але я дуже обережний під час купівлі/продажу «масла». Навіть якщо інша сторона використовує його для незаконних цілей, а я про це не знаю, за прикладами це може бути не незаконно. Але якщо визнають, що я знав — це кінець. Мене, швидше за все, оштрафують, конфіскують доходи, будуть збитки, а відповідне звинувачення — незаконне підприємництво, у важчих випадках — відмивання грошей або незаконний обмін іноземної валюти, оскільки багато хто використовує криптовалюту для переказу валюти за кордон.

Одним реченням: гроші, зароблені власною торгівлею, не є незаконними; купівля/продаж «масла» без знання мети іншої сторони також не є незаконними. Все інше має ризик бути визнаним незаконним, а рішення залишається за поліцією та судом.