Південна Корея виявила 40 нелегальних бірж! Запрошення інфлюенсерів для реклами перетинає червону лінію, Фінансова наглядова служба терміново оголосила попередження.

Південнокорейське агентство фінансового аналізу виявило близько 40 незареєстрованих нелегальних постачальників послуг віртуальних активів і передало їх до суду. Офіційно опубліковано попередження для інвесторів щодо запобігання відмиванню грошей та шахрайству.

Південна Корея виявила близько 40 нелегальних операторів, FIU опублікувало попередження

Агентство фінансового аналізу Південної Кореї (FIU) нещодавно повідомило, що близько 40 постачальників послуг віртуальних активів (VASP), які не завершили реєстрацію, були передані правоохоронним органам для розслідування, і одночасно опубліковано попередження для інвесторів, закликаючи громадян уникати використання нерегульованих платформ, щоб зменшити ризики шахрайства, хакерських атак, витоку особистих даних та відмивання грошей.

Джерело: FIU. Агентство фінансового аналізу Південної Кореї (FIU) нещодавно повідомило, що близько 40 постачальників послуг віртуальних активів (VASP), які не завершили реєстрацію, були передані правоохоронним органам для розслідування.

FIU підпорядковується Комісії з фінансових послуг Південної Кореї (FSC) і відповідає за боротьбу з відмиванням грошей та фінансовими злочинами. Згідно з Законом Південної Кореї про інформацію про певні фінансові транзакції, будь-який оператор, який надає послуги з торгівлі, зберігання, переказу або обміну віртуальних активів у Південній Кореї, зобов'язаний подати звіт до FIU та отримати сертифікацію системи управління інформаційною безпекою (ISMS).

Ця вимога також поширюється на закордонні біржі. Якщо платформа фактично надає послуги резидентам Південної Кореї, навіть якщо компанія зареєстрована за кордоном, вона повинна дотримуватися вимог реєстрації в Південній Кореї. FIU наголошує, що наразі лише 28 операторів завершили легальну реєстрацію; інші незареєстровані платформи, які продовжують залучати південнокорейських користувачів, вважатимуться нелегальними.

Закордонні платформи залучають користувачів через соціальні мережі та інфлюенсерів

Розслідування FIU показало, що деякі незареєстровані оператори досі використовують відкриті чати Telegram, KakaoTalk, YouTube, соціальні мережі та пошукову рекламу для націлювання на південнокорейських інвесторів, навіть запрошують інфлюенсерів та творців контенту для реклами, пропонуючи високу прибутковість, низькі комісії або торгівлю спеціальними монетами, щоб залучити користувачів до відкриття рахунків та внесення депозитів.

Деякі платформи, хоча й орієнтовані на південнокорейських користувачів, навмисно не надають повної корейської підтримки клієнтів, або використовують англомовну підтримку для маскування транскордонних послуг, намагаючись зменшити увагу до їхньої фактичної діяльності на південнокорейському ринку.

FIU вважає, що якщо платформа здійснює дії, такі як залучення південнокорейських користувачів, надання торгових послуг, сприяння переказу або обміну активів, вона вже має ознаки постачальника послуг віртуальних активів і повинна пройти реєстрацію відповідно до закону.

Крім того, регулюючі органи також помітили, що деякі приватні обмінні пункти надають іноземним студентам, туристам та іноземним працівникам послуги з обміну стейблкоїнів на корейські вони. Такі підпільні мережі обміну не мають перевірки особи клієнтів та контролю за відмиванням грошей, і можуть використовуватися для обходу валютного регулювання, приховування джерел коштів або сприяння незаконному транскордонному переміщенню коштів.

Незареєстровані платформи не мають захисту, інвесторам важко отримати компенсацію

FIU попереджає, що платформи, які не завершили реєстрацію, не підпадають під повне регулювання Закону про захист користувачів віртуальних активів та Закону про інформацію про певні фінансові транзакції. Якщо інвестори користуються такими послугами, вони стикаються з вищим ризиком для безпеки коштів та юридичним ризиком.

Регулюючі органи зазначають, що такі платформи можуть мати недостатні механізми інформаційної безпеки, що підвищує ймовірність злому облікових записів, витоку особистих даних та крадіжки активів хакерами. Водночас, якщо платформа не проводить перевірку клієнтів, моніторинг підозрілих транзакцій та відстеження джерел коштів, вона також може стати каналом для відмивання грошей або приховування незаконних доходів злочинними групами.

Для звичайних інвесторів найбільший ризик полягає у складності отримання компенсації. Якщо незареєстрований оператор отримує кошти, але не передає криптоактиви відповідно до домовленостей, або раптово припиняє діяльність чи обмежує виведення коштів, інвестори часто не можуть повернути втрати через офіційні регуляторні механізми. FIU також нагадує, що деякі платформи можуть стягувати неоголошені заздалегідь високі комісії під час транзакцій, змушуючи користувачів нести додаткові витрати без їхнього відома.

Південна Корея посилює регулювання транскордонних віртуальних активів

Ця операція з виявлення порушників відбувається на тлі посилення Південною Кореєю регулювання транскордонних цифрових активів. Уряд Південної Кореї планує запровадити нову систему транскордонних переказів віртуальних активів у грудні цього року. У майбутньому оператори, які надають послуги транскордонного переказу цифрових активів, будуть зобов'язані зареєструватися в Міністерстві економіки та фінансів і подавати звіти про транзакції через систему валютного контролю Банку Кореї.

Останніми роками ринок криптовалют у Південній Кореї є активним, швидко розширюються платежі в стейблкоїнах, транскордонні грошові перекази та послуги закордонних бірж, що змушує регулюючі органи більше уваги приділяти ризикам відтоку коштів, нелегального обміну валют та відмивання грошей. FIU нещодавно неодноразово наголошувало, що незареєстровані оператори не можуть надавати послуги віртуальних активів резидентам Південної Кореї, і такі дії із залучення клієнтів можуть призвести до кримінальної відповідальності.

FIU закликає інвесторів перед використанням будь-якої біржі або платформи віртуальних активів спочатку перевірити, чи внесено оператора до офіційного реєстру, і уникати транзакцій через посилання в соціальних мережах, рекомендації незнайомців або неверифіковані приватні обмінні канали. У зв'язку з тим, що Південна Корея продовжує впроваджувати системи транскордонної звітності, перевірки на відмивання грошей та реєстрації платформ, нерегульовані закордонні платформи зіткнуться з більш суворим тиском з боку правоохоронців.

Цей матеріал створено на основі інформації, зібраної криптоагентом, відредагований та перевірений "Крипто Сіті". Наразі він перебуває на стадії навчання, тому можуть бути логічні відхилення або помилки в інформації. Матеріал надається лише для довідки, не сприймайте його як інвестиційну пораду.