Південнокорейський нагляд за криптовалютами: 40 незареєстрованих платформ передано правоохоронним органам

韓國 фінансовий аналітичний інститут (FIU) повідомив близько 40 незареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів до правоохоронних органів, що розкриває стан «нелегального ведення бізнесу» у криптоіндустрії в Кореї.
（Попередній огляд: Південна Корея виключила недавнє послаблення регулювання криптовалют: спільна перевірка трьох органів）
（Додатковий контекст: Закон про пожертви в Південній Кореї відмовляється приймати пожертви у криптовалюті, за винятком стабільних монет, випущених урядом）

Зміст статті

Перемикач

• Вимоги регулювання та ризики незареєстрованих платформ
• Типові порушення, викриті FIU
• Співпраця з Європою: тенденції регулювання в Азії

Фінансовий комітет Південної Кореї (FSC) через свій фінансовий аналітичний інститут (FIU) 24 червня оголосив, що близько 40 незареєстрованих постачальників послуг віртуальних активів були офіційно повідомлені правоохоронним органам.

Вимоги регулювання та ризики незареєстрованих платформ

Згідно з Законом про специфічну фінансову інформацію Південної Кореї, платформи, що займаються криптоактивами в Кореї, повинні отримати сертифікацію систем управління інформаційною безпекою (ISMS) та пройти реєстрацію у FIU. Послуги для користувачів з Південної Кореї, що надаються закордонними платформами, також підпадають під ці вимоги.

Незареєстровані платформи не підпадають під регулювання таких законів, як Закон про захист користувачів віртуальних активів, і користувачі стикаються з такими ризиками:

• Витік особистої інформації
• Атаки хакерів
• Викрадення коштів
• Банкрутство платформи

Після втрати коштів, захист прав та відшкодування збитків ускладнені.

Типові порушення, викриті FIU

FIU також розкрив кілька типових порушень:

• Залучення клієнтів через соціальні мережі: компанії залучають користувачів з Південної Кореї через Telegram, KakaoTalk та інші канали, навмисно не надаючи послуги на корейській мові, щоб уникнути регулювання
• Приватний обмін валют: приватні обмінні пункти пропонують обмін стабільних монет та фіатних валют для студентів та іноземних працівників

Співпраця з Європою: тенденції регулювання в Азії

В той же день Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) закликало неавторизованих постачальників послуг у криптоактивах вийти з ринку у порядку напередодні закінчення перехідного періоду MiCA. FIU з Південної Кореї заявив, що продовжить співпрацю з відповідними органами для посилення боротьби з незаконним крипто-бізнесом, а також розширить спільні розслідування та механізми регулярного моніторингу.

Ця ініціатива в Кореї демонструє, що регуляторна рамка для криптовалютного ринку в Азії переходить від «оголошення» до «виконання». На відміну від декларативної позиції Тайванської фінансової регуляторної комісії (FSC) щодо «самостійної відповідальності за ризики за кордоном», FIU вже перейшла до фактичної перевірки — за даними, 40 незареєстрованих платформ знаходяться під ретельним спостереженням протягом щонайменше шести місяців, включаючи збір даних.

Для користувачів Тайваню, корейський підхід (сертифікація ISMS + реєстрація у FIU) пропонує приклад: крипто-платформи не обов’язково мають дорогі ліцензії, але при цьому потрібно пройти базову сертифікацію інформаційної безпеки та зареєструватися, щоб легально працювати.