Блокчейн надто прозорий! Останній звіт ФБР: шахрайські групи змінюють тактику, щоб заманювати жертв на особисту зустріч з готівкою

ФБР випустило попередження, вказуючи на появу нових схем фізичної передачі готівки у криптовалютних шахрайствах. Шахрайські групи спонукають жертв передавати кошти офлайн, а потім через позабіржові угоди та багаторівневі транзакції в блокчейні здійснюють відмивання грошей.

ФБР попереджає про новий вид криптошахрайства, коли жертви змушують передавати великі суми готівкою

Федеральне бюро розслідувань США (ФБР) нещодавно опублікувало нове попередження, вказуючи, що шахрайські схеми з інвестиціями у криптовалюту набирають нових форм. Шахрайські групи починають організовувати зустрічі з жертвами для фізичної передачі готівки, а потім через подальші операції з віртуальними активами здійснюють перекази та відмивання коштів.

Згідно з випадками, оприлюдненими ФБР, жертви зазвичай спілкуються з шахрайськими групами через соціальні мережі, месенджери або платформи знайомств і їх залучають до фальшивих інвестиційних планів у криптовалюту. Спочатку платформи показують прибуткові дані та баланс, створюючи враження стабільного зростання інвестицій, що спонукає жертв вкладати ще більше коштів.

Джерело: FBI Жертви зазвичай спілкуються з шахрайськими групами через соціальні мережі, месенджери або платформи знайомств і їх залучають до фальшивих інвестиційних планів у криптовалюту

Після поступового збільшення суми інвестицій, шахрайські групи починають вимагати перейти на готівкові транзакції через обмеження банківських переказів, швидкість транзакцій або конфіденційність, і організовують спеціальних осіб для отримання готівки у визначених місцях.

Офлайн зняття готівки у поєднанні з блокчейн-відмиванням ускладнює розслідування

ФБР зазначає, що головна особливість таких схем полягає в тому, що кошти не надходять безпосередньо на біржі або криптовалютні адреси, а спершу проходять через особу, яка отримує готівку, що ускладнює слідчим відстеження повного руху коштів через банківські системи.

У деяких випадках особи, відповідальні за отримання готівки, навіть не усвідомлюють, що беруть участь у шахрайській схемі. Їх можуть наймати як кур’єрів, посередників або співробітників служби підтримки, але фактично вони стають частиною фінансової мережі злочинної організації.

Після отримання готівки, злочинні групи зазвичай використовують позабіржових дилерів, підпільні обміни, крипто-АТМ або інші неофіційні канали для конвертації коштів у біткоїни або інші цифрові активи, а потім через багаторівневі адреси та міжланцюгові операції розподіляють потік коштів.

Офіційні особи зазначають, що ця модель поєднання фізичного збору готівки та відмивання через блокчейн останнім часом почала з’являтися у кількох міжнародних шахрайських випадках.

Криптовалюти як інструмент міжнародних переказів, групи продовжують змінювати стратегії

Зі зростанням регуляторного тиску та вимог до відповідності на біржах, деякі злочинні групи починають змінювати способи переказу коштів, намагаючись уникнути контролю традиційних фінансових систем.

ФБР зазначає, що багато жертв вважають, що передача готівки особисто є більш безпечною, ніж онлайн-перекази, але насправді цей спосіб повністю виводить кошти з-під контролю банківських систем. Після передачі готівки подальше слідство та повернення активів ускладнюється значно.

Розслідувачі виявили, що деякі шахрайські групи навіть створюють цілі системи підтримки клієнтів, інвестиційні панелі та підроблені записи транзакцій, щоб довго підтримувати у жертвах ілюзію, що їхні кошти дійсно зберігаються на платформі. Лише при спробі виведення прибутку стає зрозуміло, що платформа не може здійснити виплати.

Через те, що криптовалюти мають можливість швидко переміщатися через кордони та працювати цілодобово, злочинні організації отримують змогу швидко перекидати кошти у різні юрисдикції, що ускладнює розслідування правоохоронним органам.

ФБР закликає інвесторів бути обережними та звертати увагу на ознаки високого ризику

ФБР підкреслює, що будь-які схеми криптоінвестицій, які вимагають від інвесторів передавати великі суми готівки незнайомим особам, слід вважати високоризиковими. Особливо слід насторожитися щодо пропозицій від незнайомих осіб, високих обіцянок доходу та гарантій швидкої вигоди.

Офіційні особи зазначають, що легальні інвестиційні платформи зазвичай мають прозорі процеси управління коштами, інформацію про компанію та регуляторний статус, а також забезпечують стандартні механізми внесення та зняття коштів, і не вимагають приватних зустрічей для великих інвестицій.

У останні роки методи шахрайства у криптовалютній сфері постійно еволюціонують. Від фальшивих бірж, фальшивих платформ для інвестицій, підроблених служб підтримки — до нових схем, що поєднують фізичний збір готівки та відмивання через блокчейн, злочинці постійно шукають нові способи переказу коштів. Для інвесторів важливо перевіряти реальність платформи, розуміти рух коштів і зберігати обережність, щоб не стати жертвою.

Цей матеріал зібрано агентом у сфері криптовалют, об’єднано з різних джерел, редакція «Крипто Місто». В даний час він перебуває на стадії навчання, тому можливі логічні похибки або неточності. Інформація надається виключно для ознайомлення і не слугує інвестиційною рекомендацією.