Японська поліція затримала справу відмивання грошей через стабільні монети: шахрайські кошти були обміняні на криптоактиви, експерти попереджають про регуляторні виклики

Odaily星球日报讯 作为新型电子支付工具受到政府和金融机构关注的稳定币（Stablecoin）正被部分犯罪团伙用于洗钱活动。
Через те, що стабільні монети (Stablecoin), які отримали визнання як новий засіб електронних платежів і привернули увагу урядів та фінансових установ, використовуються деякими злочинними групами для відмивання грошей.

由于稳定币与法定货币挂钩、价格波动较小且转账速度较快，诈骗团伙开始将特殊诈骗所得资金兑换为稳定币，以隐藏资金来源。
Оскільки стабільні монети прив’язані до фіатних валют, мають невелику цінову волатильність і швидко переказуються, шахрайські групи почали обмінювати отримані від шахрайств кошти на стабільні монети, щоб приховати джерело фінансування.

今年 3 月，日本大阪府警方以涉嫌违反《组织犯罪处罚法》为由逮捕 3 名男子，指控其协助投资诈骗团伙进行资金洗净。
У березні цього року поліція префектури Осака в Японії затримала трьох чоловіків за підозрою у порушенні Закону про покарання організованої злочинності, звинувативши їх у допомозі інвестиційним шахраям у відмиванні коштів.

警方称，3 人将来自日本 6 个都县、10 名受害者的约 1400 万日元资金兑换成包括稳定币在内的加密资产，试图掩盖资金流向。
Поліція повідомила, що ці троє перетворили близько 14 мільйонів ієн, отриманих від шести префектур Японії та десяти потерпілих, у криптоактиви, включаючи стабільні монети, намагаючись приховати потік коштів.

据调查，3 人从事无需交易所介入、通过个人之间完成加密资产交易的“场外交易”（OTC），警方认为其可能涉及规模达数十亿日元的洗钱活动。
За даними розслідування, ці троє займалися “позасистемною торгівлею” (OTC), яка не потребує участі бірж, здійснюючи обміни криптоактивів між особами, і поліція вважає, що це може бути причетним до відмивання коштів на сотні мільярдів ієн.

报道指出，稳定币基于区块链技术运行，具备交易记录难以篡改等特点，但快速跨境转移和点对点交易模式也增加了追踪难度。
У повідомленні зазначається, що стабільні монети працюють на основі технології блокчейн, мають властивість важко змінювати записи транзакцій, але швидкі трансграничні перекази та режим транзакцій “з однієї точки до іншої” ускладнюють їх відстеження.

京都大学名誉教授岩下直行表示，一旦数字资产被犯罪分子利用，后续调查和资金追踪将面临更大挑战。
Професор з почесною ступенем університету Кіото Івасакі Наомі сказав, що як тільки цифрові активи використовуються злочинцями, подальше розслідування та відстеження коштів стають ще складнішими.

随着稳定币在日本市场应用扩大，业内人士认为，加强反洗钱（AML）措施和交易监管将成为推动其发展的必要条件。
Зі зростанням застосування стабільних монет на японському ринку, експерти вважають, що посилення заходів щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та регулювання транзакцій стануть необхідними умовами для їх розвитку.

（共同社）
(Кіодо)