ЄС ухвалив нові правила боротьби з відмиванням грошей, які забороняють підтримку приватних валют регульованими криптоорганізаціями, перекази біткоїнів між приватними гаманцями залишаються незмінними

Глибокі новини TechFlow, 20 червня, згідно з повідомленням Crypto.news, Європейський Союз затвердив нові правила боротьби з відмиванням грошей (AML), які заборонять регульованим криптопідприємствам підтримувати приватні монети, одночасно виключивши з обов’язків обов’язкову ідентифікацію при прямому переказі біткойнів між приватними гаманцями. Відповідно до Регламенту ЄС № 2024/1624, який набирає чинності 10 липня 2027 року, криптоактивні провайдери, що працюють в ЄС, зіштовхнуться з більш суворими вимогами щодо перевірки клієнтів та новими обмеженнями щодо послуг, що підвищують анонімність транзакцій.

Згідно з повідомленням, у новій рамці, включаючи біржі та депозити, регульовані криптопідприємства повинні проводити повну перевірку клієнтів для тимчасових криптоперекладів на суму 1 000 євро (приблизно 1 150 доларів США) і вище; транзакції нижче цієї межі все одно вимагають ідентифікації клієнта. Регламент чітко забороняє анонімні криптогаманці та послуги, що дозволяють анонімізувати або посилювати приховування транзакцій, включаючи послуги, що використовують криптовалюти з підвищеною анонімністю. Однак це законодавство не забороняє фізичним особам володіти або приватно використовувати ці криптовалюти. У пояснювальних документах, опублікованих разом із регламентом, зазначено, що вимоги щодо ідентифікації застосовуються до криптоактивних провайдерів, а не до кожної окремої транзакції в блокчейні; прямі перекази між самостійно керованими гаманцями не підпадають під ці обов’язки.

Крім того, регламент встановлює ліміт у 10 000 євро (приблизно 11 500 доларів США) на готівкові платежі для бізнесу в межах ЄС і розширює сферу застосування вимог щодо боротьби з відмиванням грошей, додавши до переліку нові галузі, такі як професійні футбольні клуби, футбольні агентства, краудфандингові оператори, компанії з інвестиційної імміграції, продавці предметів розкоші тощо.