ФСА Японії наказує moomoo Securities припинити відкриття нових рахунків до вересня

Агентство фінансових послуг Японії призупинило частину операцій moomoo Securities на три місяці та наказало брокеру посилити внутрішній контроль після того, як регулятори виявили невідповідність, порушення захисту клієнтів, боротьбу з відмиванням грошей та кібербезпеку.

Підсумок

• Агентство фінансових послуг Японії заборонило moomoo Securities залучати нових клієнтів на три місяці після виявлення невідповідностей, порушень AML та кібербезпеки.
• Регулятори заявили, що брокер неправильно позначив 78 нерозподільних для NISA інвестиційних продуктів США як активи, що звільнені від податків, і не належним чином вирішив цю проблему для постраждалих клієнтів.
• Також були виявлені недоліки у моніторингу підозрілих транзакцій, обробці передачі акцій та внутрішньому управлінні, що спричинило наказ про покращення бізнесу та зміну керівництва.

Агентство фінансових послуг повідомило 19 червня, що moomoo Securities має припинити залучати та приймати заявки на нові рахунки з 19 червня по 18 вересня. Регулятор також видав наказ про покращення бізнесу, який вимагає від компанії уточнити відповідальність керівництва та подати план запобігання подібним проблемам у майбутньому.

Ця дія стала результатом розслідування Комісії з нагляду за цінними паперами та біржами Японії, яка дійшла висновку, що брокер розширив свій бізнес і запровадив нові послуги без належних систем відповідності та управління ризиками.

FSA вказує на неправильне представлення NISA та невідповідності у дотриманні правил

Регулятори заявили, що moomoo Securities неправильно подав інвестиційні продукти як придатні для програми Nippon Individual Savings Account (NISA) Японії, хоча ці продукти не відповідали вимогам податкової пільги.

Комісія з нагляду за цінними паперами та біржами встановила, що з початку 2025 року до початку 2026 року брокер показував 78 американських біржових фондів та біржових нот як активи, що відповідають NISA, на своєму мобільному торговому платформі. Комісія заявила, що роздрібні інвестори згодом купували продукти, які не мали права на податкові пільги.

Японські органи заявили, що компанія не належним чином вирішила цю проблему після виявлення помилки. Регулятори зазначили, що компанія не ініціювала активний контакт із постраждалими клієнтами або не відновила щорічні інвестиційні ліміти, які були обмежені через транзакції.

Регулятор також зазначив обмеження щодо внутрішніх передач акцій. Комісія повідомила, що moomoo Securities відмовилася виконати запити клієнтів щодо переказу японських акцій до інших брокерів з початку 2024 року, обмежуючи можливості клієнтів переносити активи поза платформу.

Фінансові органи заявили, що компанія також не дотримувалася належних вимог щодо боротьби з відмиванням грошей. Комісія виявила, що понад 1500 відхилених або позначених заявників на відкриття рахунків не проходили достатню перевірку на підозрілі дії, оскільки компанія неправильно вважала, що вимоги до скринінгу застосовуються лише до затверджених рахунків.

Японські регулятори заявили, що брокер не проводив необхідних перевірок або звітності щодо підозрілих транзакцій протягом тривалого часу.

Питання кібербезпеки та управління

Агентство фінансових послуг заявило, що заходи щодо кібербезпеки також були недостатніми. Регулятори виявили, що керівництво не підтримувало повний облік важливих систем транзакцій і неправильно оцінювало вразливості, що впливають на критичну інфраструктуру.

Агентство наказало компанії встановити чіткішу відповідальність серед керівників та посилити внутрішню управлінську структуру. Moomoo Securities має подати детальний план покращення бізнесу регуляторам до 21 липня.

Moomoo Securities — японська дочірня компанія Futu Holdings із Гонконгу, онлайн-брокерської групи, яка котирується на Nasdaq. Компанія швидко розвивалася через свою мобільну інвестиційну платформу і перевищила 2 мільйони завантажень додатку в Японії, пропагуючи недорогий трейдинг у американських акціях.

Ця дія сталася на тлі розширення інших підрозділів групи Futu за кордоном. Moomoo Crypto, окрема дочірня компанія під брендом Futu, нещодавно розширила свої послуги з торгівлі криптовалютами до Техасу, додавши операції в Каліфорнії, Нью-Джерсі та Пенсильванії. Американська платформа пропонує торгівлю 52 цифровими активами і підтримує прямі перекази між зовнішніми криптогаманцями та рахунками клієнтів.

Цей випадок додає до періоду посиленого контролю за діяльністю у сфері цифрових фінансів у Японії. Раніше цього року Агентство фінансових послуг запропонувало більш жорсткі стандарти для резервних активів стабількоінів і запровадило додаткові наглядові вимоги для фінансових установ, що займаються послугами, пов’язаними з криптовалютами, у рамках ширших реформ у оновленій системі цифрових активів країни.