Центральний банк Зімбабве представляє регуляторну основу для криптовалютних компаній

Оперативне управління фінансової розвідки (FIU) центрального банку Зімбабве зобов’язало всіх постачальників послуг віртуальних активів (VASPs) офіційно зареєструватися у регуляторного органу.

Нові юридичні визначення

Фінансовий розвідувальний підрозділ Резервного банку Зімбабве видав публічний наказ, що вимагає від усіх постачальників послуг віртуальних активів офіційно зареєструватися у регуляторного органу. Директива від 16 червня закріплює перехід уряду до інтегрованої та наглядової регуляторної моделі для криптовалютних компаній.

Регуляторний тиск виник у зв’язку з Законом про фінанси № 7 2025 року, прийнятим у грудні 2025 року, який вніс зміни до розділу 2 Закону Зімбабве про відмивання грошей та доходи від злочинів. Ця поправка офіційно включила постачальників послуг віртуальних активів, або VASPs, до статутного визначення “фінансової установи.”

Діючи на підставі цих нових розширених повноважень, міністр фінансів Зімбабве опублікував Регламенти щодо реєстрації постачальників послуг віртуальних активів від 10 червня 2026 року відповідно до Статутного інструменту 99 2026 року. Згідно з новим законом, будь-яка фізична або юридична особа, яка надає або сприяє обміну криптовалют і фіатних валют, повинна легально пройти реєстрацію. Це також стосується суб’єктів, що надають послуги з зберігання та фінансові послуги, пов’язані з криптовалютами.

Згідно з заявою, опублікованою FIU, основною метою нової системи є відповідність вимогам, зокрема приведення Зімбабве у відповідність до міжнародних стандартів щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. FIU було призначено головним наглядовим органом, відповідальним за застосування цих законодавчих заходів.

Однак FIU чітко попередила зацікавлені сторони, що реєстрація у її структурі строго призначена для моніторингу і не надає компаніям загальну комерційну ліцензію.

“Реєстрація у FIU для цілей AML/CFT сама по собі не є дозволом на ведення бізнесу в Зімбабве,” йдеться у публічному повідомленні.

VASPs все ще зобов’язані самостійно отримати будь-які необхідні операційні дозволи, ліцензії або дозволи від інших відповідних внутрішніх органів, таких як RBZ або Комісія з цінних паперів і бірж Зімбабве, залежно від їх бізнес-моделей.

Поряд із обов’язковою реєстрацією, FIU нагадав громадськості про внутрішню та високоризикову природу ринку криптовалют. Регулятор підкреслив, що реєстрація не усуває фінансову небезпеку і не гарантує захисту від збитків.

FIU виділило кілька ключових ризиків, які інвестори повинні ретельно враховувати, зокрема волатильність криптовалют, кіберзлочини, шахрайство та обмани. Також воно попередило, що, на відміну від традиційного банкінгу, користувачі криптовалют мають обмежені або відсутні механізми відшкодування або компенсації.