Близько 250 000 людей постраждали! Індія викрила схему прямого продажу криптовалют на 2,2 мільярда доларів, влада розпочала міжнародне розслідування відмивання грошей

Індійське агентство з правопорядку викрило масштабну схему криптовалютного пірамідального шахрайства, сума залучених коштів склала 50 мільярдів рупій, затримано головного підозрюваного та розпочато міжнародне розслідування відмивання грошей.

24,8 тисячі постраждалих, індійські правоохоронці зосереджуються на великій мережі криптовалютного пірамідального шахрайства

Індійське агентство з правопорядку (ED) нещодавно оголосило про викриття масштабної схеми криптовалютного пірамідального шахрайства, загальна сума залучених коштів досягла 50 мільярдів рупій (близько 58 мільйонів доларів США, близько 2,2 мільярдів нових тайванських доларів), понад 24,8 тисячі людей стали жертвами. Правоохоронці затримали головного підозрюваного та одночасно розпочали масштабне розслідування руху коштів.

За даними слідства, ця організація використовувала багаторівневий маркетинг (MLM) для залучення інвесторів, стверджуючи, що через інвестиції в криптовалюту можна отримати високий дохід, а також застосовувала систему рефералів для постійного розширення членської бази. Значна кількість коштів була переведена на кілька цифрових гаманців та закордонних рахунків, сформувавши складну мережу транснаціональних фінансових потоків.

Правоохоронні органи зазначили, що цей випадок став одним із найбільших у сучасній історії Індії щодо криптовалютного пірамідального шахрайства, що також відображає тенденцію використання цифрових активів для підвищення ефективності переказів та відмивання грошей.

Модель піраміди з криптоінвестиціями, обіцянки високих доходів — ключові фактори залучення коштів

Розслідування показало, що ця схема не має сталого джерела доходу від інвестицій, основним механізмом є використання коштів нових інвесторів для виплати винагород раннім учасникам, що є високоризиковою схемою, схожою на класичний понці.

Правоохоронці вважають, що злочинці використовували інформаційну асиметрію на ринку криптовалют та незнання частини інвесторів щодо технології блокчейн, створюючи образ високотехнологічних інвестицій, що підвищувало залучення капіталу. Частина коштів після входу на ринок криптовалют була розподілена між кількома гаманцями, торговими платформами та сторонніми рахунками, що ускладнює розслідування.

За останні роки індійські правоохоронці кілька разів викривали подібні схеми, багато з яких використовували фіктивні токени, високоризикові інвестиційні програми та реферальні системи для залучення інвесторів, а також здійснювали транснаціональні перекази через криптовалюти.

Міжнародне розслідування відмивання грошей у процесі, рух коштів — ключові напрямки

Індійське агентство з правопорядку заявило, що крім кримінального розслідування, воно також розпочало процедури конфіскації активів відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей. Основні напрямки розслідування включають слідкування за рухом залучених криптовалют, записами про закордонні рахунки та можливу участь у міжнародних мережах відмивання грошей.

Оскільки частина коштів була конвертована у цифрові активи та переведена на закордонні платформи, для повного розслідування можливо знадобиться співпраця з міжнародними регуляторами та криптовалютними біржами. Правоохоронці також ведуть розслідування щодо пов’язаних з цим рахунків, осіб, що здійснювали перекази, та команд з просування.

Зі зростанням можливостей блокчейн-аналітики, хоча криптовалюти підвищують ефективність руху коштів, відкриття транзакцій на блокчейні також дає правоохоронним органам додаткові можливості для відстеження, що підвищує ризики для великих шахрайських схем.

Індія прискорює регуляторну політику, криптозлочини — пріоритетна ціль

Останніми роками індійські регулятори посилили контроль за ринком цифрових активів, правоохоронні органи, поліція та податкові служби активізували розслідування щодо криптовалютних шахрайств, незаконних залучень капіталу та відмивання грошей.

Після викриття цієї справи регулятори знову наголосили інвесторам, що будь-які інвестиційні програми, що обіцяють гарантію доходу, високі прибутки або заробіток через рефералів, слід сприймати з обережністю. З урахуванням посилення міжнародної співпраці, криптовалютні шахрайства та відмивання грошей стають об’єктами ще більш жорсткого контролю та розслідувань.

З огляду на масштаб цієї схеми, вона вже не є просто інвестиційним шахрайством, а підкреслює ризики використання криптовалют для транснаціональних переказів та відмивання грошей. Баланс між стимулюванням інновацій та запобіганням фінансовим злочинам залишається важливим викликом для регуляторів у всьому світі.