Останнім часом багато людей запитують мене, які є варіанти золотих ETF у Тайвані і як саме інвестувати. Чесно кажучи, інвестиції в золото за останні два роки дійсно набули популярності, особливо інструменти типу золотих ETF, які для новачків мають дуже низький поріг входу.

Золотий ETF, по суті, робить інвестиції в фізичне золото такими ж простими, як купівля акцій. Не потрібно самостійно купувати золоті злитки, не потрібно турбуватися про зберігання — достатньо зробити заявку на біржі. Сам я почав цікавитися цим саме через цю перевагу.

На ринку основні три типи золотих ETF. Перший — спотовий золотий ETF, який безпосередньо володіє фізичним золотом, наприклад, GLD і IAU, що слідкують за міжнародною ціною спотового золота. Другий — деривативний, який працює через ф’ючерси або контракт на різницю цін, цей тип з використанням левериджу, і ризики тут вищі. Третій — ETF на акції золотодобувних компаній, волатильність яких зазвичай вища за перші два типи.

Чому так багато людей обирають золотий ETF? На мою думку, головна перевага — низькі витрати. За фізичне золото комісія може сягати 5-10%, і ще потрібно платити за зберігання. А управлінські витрати на золотий ETF — всього 0.2-0.5%, що значно дешевше. Крім того, купівля-продаж дуже зручна, як і з акціями — кілька секунд і операція завершена.

З точки зору диверсифікації активів, золото мало корелює з акціями і облігаціями, додавання 5-10% золота до портфеля допомагає знизити ризики. Особливо під час волатильності фондового ринку, золото часто виступає як захист.

Що стосується конкретних варіантів у Тайвані, то найбільший — Yuanta S&P Gold ETF, з активами понад 2.5 мільярда доларів США і високою ліквідністю, що підходить для новачків. Також є левериджеві варіанти Yuanta з плечем 2 і протилежним —1, але я не дуже рекомендую новачкам цим користуватися.

Більше вибору — у США. GLD — найбільший золотий ETF у США, з активами понад 56 мільярдів доларів, і з високою ліквідністю. IAU має ще нижчі управлінські витрати — всього 0.25%, і теж вартий уваги. SGOL — трохи менший за масштабом, але має опцію обміну фізичного золота, що зменшує ризики.

Чесно кажучи, порівнюючи, я бачу, що американські золоті ETF показують стабільніші результати, ніж тайванські. За обсягами, ліквідністю і сумарною доходністю вони мають перевагу.

Я зазвичай інвестую в золотий ETF за допомогою фіксованих внесків щомісяця. Постійна сума в один і той самий час — це допомагає знизити середню вартість і уникнути купівлі на високих цінах. Ще один просунутий підхід — купувати більше під час падінь і менше — під час зростань, але для цього потрібно мати навички аналізу цінових коливань.

При виборі ETF слід враховувати кілька ключових моментів. По-перше, репутація емітента і обсяг активів — великі зазвичай мають кращу ліквідність. По-друге, слід дивитися на цільовий індекс і історичну динаміку, особливо на трирічну доходність і максимальні просідання. І, звичайно, важливо враховувати витрати — нижчі управлінські збори економлять гроші.

Мій особистий порада — якщо ви довгостроковий інвестор і хочете стабільно брати участь у ринку золота, достатньо обрати GLD або IAU — ці ETF на американському ринку. Якщо ж хочете більш гнучкі стратегії, можна розглянути контракт на різницю цін (CFD), але для цього потрібно більше знань про торгівлю.

Найголовніше — незалежно від вибору, потрібно мати довгострокове налаштування. Інвестиції в золото — це гра на довгу перспективу, і щоб побачити результати, потрібно триматися щонайменше 3-5 років. Не слід часто купувати-продавати і сліпо гнатися за високими цінами. Встановіть ціль прибутку — зазвичай 30-50% і зафіксуйте прибуток, коли досягнете.