Останнім часом у спільноті багато хто розповідає історії про те, як їх обдурили на крипторинку, тому вирішив систематизувати цю тему, оскільки це справжній найпоширеніший капкан для новачків у інвестиціях.

Спершу скажу, що таке «割韭菜» (розрізати цибулю). Цей термін вперше з’явився у фінансовій сфері Китаю і позначає тих роздрібних інвесторів, які втрачають гроші на ринку. Чому називають їх цибулею? Тому що цибуля швидко росте, має сильну життєздатність, і після зрізання одного врожаю вона знову виростає. Роздрібні інвестори — як цибуля: один раз їх зрізають, але з’являється новий потік, і цикл повторюється. По суті, «割韭菜» — це коли великі гравці та інститути за допомогою різних методів заробляють на дрібних інвесторах.

Хто ж найчастіше потрапляє під «割韭菜»? В основному — ми, роздрібні інвестори, особливо новачки. У порівнянні з великими інвесторами та інституціями ми суттєво відстаємо в інформації, досвіді та обсягах капіталу. Багато дрібних інвесторів мають короткостроковий настрій, слідують за трендом, купують на підвищенні, продають на падінні — і в кінці кінців втрачають дуже багато. А ті, хто «зрізають» — це ті, хто має перевагу, — вони використовують свої можливості, щоб зібрати капітал у високих точках і потім швидко його вивести.

На ринку існує безліч способів «割韭菜». Найкласичніший — підняття ціни для розпродажу, що складається з чотирьох етапів: залучення капіталу, підйом ціни, заманювання покупців і збирання прибутку. Власники спочатку тихо накопичують капітал у низьких цінах, потім через фальшиві угоди створюють ілюзію активності, активно просувають позитивні новини у спільноті. Через страх пропустити можливість (FOMO) дрібні інвестори імпульсивно купують, а коли власники вже зібрали достатньо капіталу, швидко продають, і ціна миттєво падає. Також існує шахрайська схема «殺豬盤» — шахраї маскуються під авторитетних наставників, публікують фальшиві скріншоти прибутків, а потім, отримавши гроші від довірливих інвесторів, зникають. У криптовалютній сфері є «пусті» монети та схеми «зліва рука — справа рука», коли цінність токенів знижується до нуля або штучно завищується обсяг торгів, створюючи ілюзію популярності.

Як зрозуміти, що ви стали «韭菜»? Якщо ви часто слідуєте за трендом, купуєте без розуміння ринку, не вмієте фіксувати прибуток і обмежувати збитки, купуєте дорого і продаєте дешево — ви вже під ударом. Це саме ті слабкі місця роздрібних інвесторів, на які спрямовані «зрізачі».

Щоб уникнути «割韭菜», я вважаю, найважливіше — дотримуватися п’яти кроків. По-перше, сформуйте свою інвестиційну методологію і зміцніть психологічний стан. Не сліпо довіряйте аналізам експертів — більше думайте, спостерігайте і приймайте рішення самостійно. Як казав Баффет: «Коли інші жадібні — я боюся, коли інші бояться — я жадібний» — це ключ до збереження раціональності.

По-друге, вмійте фіксувати прибуток і обмежувати збитки. Встановлюйте рівні для виходу — наприклад, при досягненні 30% прибутку сміливо виходьте, а при збитках — закривайте позицію. Багато торгових платформ мають цю функцію.

По-третє, навчіться диверсифікувати інвестиції для зниження ризиків. Не вкладайте всі гроші в один актив, розглядайте можливість коротких і довгих позицій — так ви зможете знайти можливості навіть у падінні ринку.

По-четверте, своєчасно отримуйте інформацію про ринок і коригуйте свої позиції. Аналізуйте і технічний, і фундаментальний стан — не покладайтеся лише на технічний аналіз. Найпростіший спосіб — використовувати інструменти торгової платформи: економічний календар, новини, індекси настрою — і швидко реагувати.

По-п’яте, обов’язково обирайте легальні та регульовані платформи для інвестицій. Не довіряйте сумнівним наставникам і платформам без регулювання — обирайте репутаційні та сертифіковані великі майданчики, щоб захистити свої кошти.

Загалом, головна причина «割韭菜» — відсутність раціонального мислення у дрібних інвесторів. Якщо дотримуватися цих порад, можна значно зменшити ризик потрапляння у пастку. А тим, хто вже постраждав, потрібно правильно налаштуватися, проаналізувати свої помилки і не повторювати їх у майбутньому. Інвестиції — це шлях без швидких схем, тут потрібно постійно вчитися і накопичувати досвід.